تحقق آلي عبر KYC و eKYC لاستقبال عملاء سريع ومتوافق مع المتطلبات التنظيمية
حل KYC واحد للعملية كلها: فحص مستندات الهوية، ومطابقة الوجه بالصورة الذاتية، وكشف الحيوية، وفحص AML، وتقييم المخاطر — مع سجل تدقيق لكل عميل. شغّل التحقق عبر KYC حول العالم وeKYC وفق قواعد سنغافورة وماليزيا وإندونيسيا والفلبين.
- TOP-24, NIST FRVT 1:1 Verification
- 0.1 ثانية لكل مطابقة وجه
- 195+ دولة وإقليماً
- ابتداءً من $0.25 لكل فحص KYC
مختبَر ومعتمَد من جهات مستقلة
- NIST FRVT
- ISO/IEC 27001:2022
- GDPR
- AML متوافق مع FATF
عملية KYC الكاملة على منصة واحدة
تتوقع الجهات التنظيمية أن تعرف من هو عميلك، وأن تفحصه مقابل قوائم المراقبة، وأن تفهم مخاطره، وأن تواصل متابعته بعد الاستقبال. ومعظم الشركات تشتري أداة منفصلة لكل خطوة. أما NeuroVision فتشغّل عملية KYC بأكملها على منصة واحدة، من أول صورة ذاتية إلى المراجعة التالية.
اجمع البيانات التي تطلبها جهتك التنظيمية — الاسم وتاريخ الميلاد والعنوان ورقم الهوية — مباشرة من مستند العميل، دون أخطاء إدخال.
نتحقق من أن المستند أصلي، ونطابق الصورة الذاتية بصورة المستند، ونؤكد وجود شخص حقيقي أمام الكاميرا، مع حجب الصور المطبوعة وإعادة العرض على الشاشات والتزييف العميق.
يُفحص كل عميل مقابل قوائم العقوبات (EU وOFAC وUK وUN) وقوائم الإرهاب والأشخاص المعرضين سياسياً قبل فتح الحساب.
يحصل كل عميل على مستوى مخاطر بناءً على الدولة والمستند ونتائج الفحص وقواعدك الخاصة. ويُحال العملاء مرتفعو المخاطر إلى العناية الواجبة المعززة تلقائياً.
يُعاد فحص العملاء عند تغيّر قوائم العقوبات، ويُعاد التحقق منهم عند انتهاء صلاحية مستنداتهم أو تغيّر مستوى مخاطرهم.
كيف يعمل التحقق عبر KYC
قرار آلي في ثوانٍ، وسجل موثّق لفريق الامتثال لديك.
كل فحص في أقل من ثانية — قبول أو رفض آلي أو إحالة إلى المراجعة اليدوية، وفق سيناريوك.
-
أنت تضبط مسار KYC
اختر الفحوصات والمستندات التي تقبلها في كل دولة وقواعد المخاطر من لوحة التحكم. ويمكن أن يكون لكل منتج وسوق مسار مختلف.
-
العميل يكمل eKYC على هاتفه
يمسح العميل مستند هويته ويلتقط صورة ذاتية داخل تطبيقك أو موقعك. دون زيارة فرع، ودون مكالمة فيديو لمعظم العملاء، ودون تنزيل تطبيق منفصل.
-
فحوصات KYC الآلية تعمل في ثوانٍ
تعمل فحوصات أصالة المستند واستخراج البيانات ومطابقة الوجه وكشف الحيوية والبحث عن التكرار وفحص AML بالتوازي. فـ KYC عبر الإنترنت الذي كان يستغرق أياماً يستغرق الآن ثوانٍ.
-
تحصل على قرار ومستوى مخاطر وسجل تدقيق
قبول أو رفض أو إحالة إلى المراجعة — مع مستوى المخاطر وسبب كل إشارة وسجل كامل يمكن عرضه على المدقق. وتصل النتائج عبر API وWebhook ولوحة التحكم.
KYC قائم على المخاطر: العناية الواجبة المبسطة والقياسية والمعززة
تشترط FATF ومعظم الجهات التنظيمية الوطنية نهجاً قائماً على المخاطر: فحوصات مخففة للعملاء منخفضي المخاطر، وفحوصات أعمق حيث ترتفع المخاطر. اضبط القواعد مرة واحدة، ويحصل كل عميل على مستوى KYC المناسب تلقائياً.
العناية الواجبة المبسطة للعملاء منخفضي المخاطر
يمكن أن تبدأ الحسابات والمنتجات منخفضة القيمة بفحص المستند والصورة الذاتية فقط، مع حدود إلى أن يكمل العميل KYC الكامل.
- KYC
- AML
- كشف الحيوية
إعادة التحقق وتحديث KYC
اطلب من العملاء التحقق مجدداً عند انتهاء صلاحية هويتهم أو تغيّر بياناتهم أو ارتفاع مستوى مخاطرهم — دون مسار استقبال جديد.
منصة KYC سيستخدمها فريق الامتثال لديك فعلاً
إدارة الحالات والمراجعة اليدوية
يصل العملاء المُشار إليهم إلى قائمة انتظار للمراجعة تعرض كل شيء جنباً إلى جنب: المستند والصورة الذاتية ولقطات كشف الحيوية والبيانات المستخرجة ونتائج الفحص.
يقبل المحلل لديك أو يرفض بنقرة واحدة ويترك تعليقاً.
سجل تدقيق لكل قرار
تُسجَّل كل جلسة KYC بطوابع زمنية ونتائج الفحص ومستوى المخاطر وإجراءات المراجع، لتتمكن من إظهار سبب قبول كل عميل للجهة التنظيمية.
الأدوار وصلاحيات الوصول
امنح المحللين والمديرين والمدققين صلاحيات مختلفة، وحدّد من يمكنه الاطلاع على البيانات الشخصية.
التقارير والإحصاءات
تابع معدلات النجاح وأزمنة المراجعة وأسباب الرفض والأحجام حسب الدولة في لوحة تحكم KYC، وصدّر التقارير لأغراض التدقيق.
الامتثال لـ KYC حول العالم: FATF والولايات المتحدة والاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة والإمارات
يمنحك برنامج KYC لدينا الفحوصات والسجلات التي تطلبها هذه القواعد. وبرنامج الامتثال لديك هو من يقرر كيفية استخدامها.
توصيات FATF
تشترط معايير FATF التي تقوم عليها معظم قوانين AML الوطنية العناية الواجبة تجاه العملاء والنهج القائم على المخاطر وحفظ السجلات. وتغطي التوصية 10 تحديد هوية العملاء والتحقق منها بمصادر موثوقة ومستقلة.
eKYC في جنوب شرق آسيا: القواعد والهويات حسب الدولة
في جنوب شرق آسيا تسميه الجهات التنظيمية eKYC — أي KYC الإلكتروني — ولكل دولة قواعدها وبطاقات هويتها وقواعد بياناتها الحكومية. وتشغّل NeuroVision حل eKYC واحداً في المنطقة كلها وتكيّف الفحوصات مع كل سوق.
eKYC في سنغافورة
تتبع البنوك MAS Notice 626 وما يعادلها للمؤسسات المالية الأخرى، ويستخدم كثير منها Singpass Myinfo لتعبئة البيانات المُتحقَّق منها مسبقاً. وحيث لا يتوفر Myinfo — للأجانب أو خارج القطاع المصرفي — يتحقق العملاء ببطاقة NRIC أو FIN أو جواز السفر مع صورة ذاتية.
- الجهة التنظيمية
- MAS
- مستند الهوية الأساسي
- NRIC / FIN وجواز السفر (Singpass Myinfo)
- ما نفحصه
- مستند الهويةصورة ذاتيةكشف الحيوية
- الجهة التنظيمية
- BNM
- مستند الهوية الأساسي
- MyKad وجواز السفر (MyDigital ID)
- ما نفحصه
- مستند الهويةصورة ذاتيةكشف الحيوية
- الجهة التنظيمية
- OJK
- مستند الهوية الأساسي
- KTP-el (NIK)
- ما نفحصه
- مستند الهويةصورة ذاتيةكشف الحيوية
- الجهة التنظيمية
- BSP
- مستند الهوية الأساسي
- PhilSys ID / ePhilID
- ما نفحصه
- مستند الهويةصورة ذاتيةكشف الحيوية
- الجهة التنظيمية
- SBV
- مستند الهوية الأساسي
- CCCD (شريحة)
- ما نفحصه
- مستند الهويةصورة ذاتيةكشف الحيوية
- الجهة التنظيمية
- BOT
- مستند الهوية الأساسي
- بطاقة الهوية الوطنية التايلاندية
- ما نفحصه
- مستند الهويةصورة ذاتيةكشف الحيوية
استقبال عملاء عبر KYC يكمله العملاء
كل دقيقة إضافية في استقبال العملاء عبر KYC تكلفك عملاء. ويُبقي برنامجنا المستخدمين النزيهين في تقدم، ويحفظ الاحتكاك للحالات التي تستدعيه.
استقبال عملاء آلي بمراجعة يدوية عند الحاجة فقط
تُحسم حالات النجاح الواضح والرفض الواضح تلقائياً. ولا يرى فريقك سوى الحالات الحدية — مع سبب الإشارة إليها.
استقبال رقمي للعملاء دون إعادة التقاط
يوجّه الالتقاط المُرشَد العملاء للاقتراب أكثر أو تفادي الوهج أو قلب البطاقة، فتفشل جلسات أقل بسبب رداءة الصور — على أي هاتف.
المستندات واللغات المحلية
يتحقق العملاء بالهوية التي يحملونها فعلاً، ويخاطبهم المسار بلغتهم — بما في ذلك الإندونيسية والملايوية والفيتنامية والتايلاندية.
اعرف أين يتسرب العملاء
تُظهر إحصاءات المسار الخطوة التي يغادر عندها العملاء، لتتمكن من تغيير المسار وقياس النتيجة.
حلول KYC حسب القطاع
-
البنوك والبنوك الرقمية
افتح الحسابات عن بُعد مع عناية واجبة كاملة، وفحوصات معززة للعملاء مرتفعي المخاطر، وسجل تدقيق لجهتك التنظيمية.
-
التقنية المالية والمحافظ الإلكترونية والإقراض
ابدأ المستخدمين بحد منخفض عبر فحص سريع، وارفعهم إلى KYC الكامل عندما يحتاجون حدوداً أعلى. أوقف المقترضين الوهميين وتكديس القروض بمطابقة الوجه وكشف التكرار قبل الصرف.
-
منصات تداول العملات المشفرة وWeb3
تحقق من المتداولين بما يتوافق مع معايير FATF وTravel Rule والترخيص المحلي، واحجب تعدد الحسابات قبل أول إيداع.
-
الاتصالات وتسجيل شرائح SIM
سجّل شرائح SIM بهوية مُتحقَّق منها، وفق قوانين تسجيل الشرائح مثل SIM Registration Act في الفلبين.
-
الألعاب والرهان
تحقق من العمر والهوية عند التسجيل وقبل السحب للوفاء بقواعد الترخيص.
-
القطاع الحكومي والخدمات العامة
تحقق من المواطنين للخدمات العامة الرقمية عبر فحص الهوية الوطنية ومطابقة الوجه وكشف الحيوية، وبنشر على الخوادم المحلية حيث يشترط القانون ذلك.
أسعار خدمة KYC
بلا اشتراك وبلا رسوم إعداد. تدفع مقابل كل فحص KYC مكتمل، وينخفض السعر كلما زاد حجمك.
ابتداءً من $0.25 لكل عملية تحقق
كوّن فحصك من الوحدات التي تحتاجها — المستند، ومطابقة الوجه، وكشف الحيوية، وفحص AML، وإثبات العنوان.
تجربة مجانية
تجربة 14 يوماً على حركتك الفعلية مع وصول كامل إلى API، ووصول إلى بيئة الاختبار من اليوم الأول
باقات الأحجام الكبيرة والمؤسسات
تسعير مخصص للأحجام الكبيرة، ونشر على الخوادم المحلية، وSLA، ومدير مخصص
منصة هوية واحدة لاستقبال العملاء والامتثال والتوقيع والمدفوعات
تبني NeuroVision Global كل محركاتها داخلياً — التعرّف الضوئي على المستندات، والتعرّف على الوجه، وكشف الحيوية، ومكافحة الاحتيال — وتشغّلها لصالح البنوك وشركات التقنية المالية وشركات الاتصالات والخدمات الحكومية في أربع قارات. شركة رابحة ومملوكة لمؤسسيها؛ ولا تقنية من طرف ثالث تحت الغطاء.
تقنيتنا المتقدمة في الرؤية الحاسوبية تحقق
تقنيتنا المتقدمة في الرؤية الحاسوبية تحقق
أكثر من 16,000 نوع مستند
من 195+ دولة وإقليماً
تعمل NeuroVision Global بما يتوافق مع معياري ISO/IEC 27001:2022 وGDPR، بما يشمل تصميم أنظمة التحقق من الهوية القائمة على الذكاء الاصطناعي وتطويرها وتشغيلها
تكامل سلس يعمل ببساطة
تكامل في أقل من ساعة، وبشروطك
اختر مسار التكامل المناسب لك
كل تكامل يشمل:
- أدلة تنفيذ خطوة بخطوة
- بيئة اختبار ببيانات تجريبية
- دعم فني مخصص
- مدير حساب يتحدث لغة الأعمال والتقنية معاً
- متابعة دورية
سحابة أو خوادم محلية أو نموذج هجين
البيانات تبقى في نطاقك القضائي
لوحة إدارة مشمولة
- منشئ السيناريوهات
- قوائم الحظر
- المراجعة اليدوية والتحليلات
لست متأكداً من المنتج المناسب؟ أخبرنا عن مسار عملك
سنربط خطوات استقبال العملاء والامتثال لديك بالوحدات المناسبة، ونجهّز تجربة أولية على حركتك الفعلية.
الأسئلة الأكثر تكراراً
مجموعة مركّزة من الأسئلة الخاصة بـ KYC. أما المكتبة الكاملة — بما فيها المواضيع الخاصة بالقطاعات والمناطق — فتجدها في مركز المصادر.
لم تجد إجابتك؟
التحقق عبر KYC (Know Your Customer) هو عملية تأكيد هوية العميل وتقييم مخاطره قبل العلاقة التجارية وأثناءها. وهو يجمع عادةً بين فحص المستند ومطابقة الصورة الذاتية وفحص AML وتقييم المخاطر.
eKYC، أو KYC الإلكتروني، هو KYC يتم بالكامل عبر الإنترنت: يمسح العميل مستند هويته ويلتقط صورة ذاتية بدلاً من زيارة الفرع. وهو المصطلح المعتمد في جنوب شرق آسيا، حيث تضع جهات تنظيمية مثل BNM وOJK وBSP قواعد خاصة بـ eKYC.
التحقق من الهوية يؤكد أن الشخص هو من يدّعي أنه هو. أما KYC فهو العملية التنظيمية الأوسع التي تشمل التحقق من الهوية إضافة إلى فحص AML وتقييم المخاطر والعناية الواجبة والمراقبة المستمرة.
AML (مكافحة غسل الأموال) هو مجموعة القوانين والضوابط التي تمنع المجرمين من تمرير الأموال عبر أعمالك. وKYC جزء من AML: يغطي تحديد هوية العملاء وفحصهم.
يصل القرار الآلي خلال ثوانٍ بعد أن يمسح العميل مستند هويته ويلتقط صورة ذاتية: كل فحص يستغرق أقل من ثانية. أما العملاء المحالون إلى العناية الواجبة المعززة فيستغرقون وقتاً أطول لأن فريقك يراجعهم يدوياً.
ندعم جوازات السفر وبطاقات الهوية الوطنية ورخص القيادة وتصاريح الإقامة من أكثر من 195 دولة وإقليماً — أكثر من 16,000 نوع مستند — بما في ذلك الهويات الوطنية لسنغافورة وماليزيا وإندونيسيا والفلبين وفيتنام وتايلاند.
نعم. يمكنك تشغيل eKYC لعملاء في الدول الأربع جميعها — وفي فيتنام وتايلاند — ببطاقات الهوية المحلية وجوازات السفر، وضبط المسار وفق متطلبات MAS وBNM وOJK وBSP.
ليس اليوم. نتحقق من مستند الهوية نفسه — عناصر الأمان والبيانات — مع الصورة الذاتية وفحص كشف الحيوية؛ أما الاستعلام المباشر من قواعد البيانات الحكومية فليس جزءاً من المنتج بعد. تواصل معنا إذا كانت جهتك التنظيمية تشترط ذلك في سوقك.
يُحال العملاء مرتفعو المخاطر — من الدول مرتفعة المخاطر مثلاً أو من لديهم تطابق مع قوائم PEP أو العقوبات — إلى العناية الواجبة المعززة: مستندات إضافية وفحص أعمق ومراجعة يدوية من فريقك، وكل ذلك مسجَّل في سجل التدقيق.
تبدأ فحوصات KYC من $0.25 لكل فحص وبلا اشتراك. ويعتمد السعر النهائي على الوحدات التي تستخدمها وحجمك الشهري؛ راجع صفحة الأسعار أو ابدأ تجربة مجانية لمدة 14 يوماً.
استخدم الأداة الجاهزة بلا برمجة أو Web SDK للمواقع والتطبيقات، أو حزم SDK للهواتف على iOS وAndroid، أو REST API للتحكم الكامل. وتنطلق معظم الفرق في يوم عمل واحد.
