Verificación KYC y eKYC automatizada para un onboarding rápido y conforme a la normativa
Una sola solución KYC para todo el proceso: verificación del documento de identidad, comparación facial con la selfie, detección de vivacidad, filtrado AML y puntaje de riesgo, con un pista de auditoría para cada cliente. Ejecute la verificación KYC en todo el mundo y el eKYC conforme a las reglas de Singapur, Malasia, Indonesia y Filipinas.
- TOP-24, NIST FRVT 1:1 Verification
- 0.1 s por comparación facial
- 195+ países y territorios
- Desde $0.25 por verificación KYC
Probado y certificado de forma independiente
- NIST FRVT
- ISO/IEC 27001:2022
- GDPR
- AML alineado con el FATF
El proceso KYC completo en una sola plataforma
Los reguladores esperan que usted sepa quién es su cliente, lo coteje con listas de vigilancia, entienda su riesgo y lo siga vigilando después del onboarding. La mayoría de las empresas compra una herramienta distinta para cada paso. NeuroVision ejecuta todo el proceso KYC en una sola plataforma, desde la primera selfie hasta la siguiente revisión.
Recopile los datos que exige su regulador — nombre, fecha de nacimiento, domicilio y número de documento — directamente del documento del cliente, sin errores de captura.
Comprobamos que el documento sea auténtico, comparamos la selfie con la foto del documento y confirmamos que frente a la cámara hay una persona viva, bloqueando fotos impresas, reproducciones en pantalla y deepfakes.
Cada cliente se filtra contra listas de sanciones (EU, OFAC, UK y UN), listas de terrorismo y personas políticamente expuestas antes de que se abra la cuenta.
Cada cliente recibe un nivel de riesgo según el país, el documento, los resultados del filtrado y sus propias reglas. Los clientes de alto riesgo pasan automáticamente a debida diligencia reforzada.
Los clientes se vuelven a filtrar cuando cambian las listas de sanciones y se vuelven a verificar cuando sus documentos vencen o su riesgo cambia.
Cómo funciona la verificación KYC
Una decisión automatizada en segundos y un expediente documentado para su equipo de cumplimiento.
Cada verificación en menos de un segundo: aprobación automática, rechazo o envío a revisión manual, según su escenario.
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Usted configura el flujo KYC
Elija en el panel las verificaciones, los documentos que acepta en cada país y las reglas de riesgo. Distintos productos y mercados pueden tener flujos distintos.
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El cliente completa el eKYC en su teléfono
El cliente escanea su documento y se toma una selfie en su app o sitio web. Sin visita a la sucursal, sin videollamada para la mayoría de los clientes y sin descargar otra aplicación.
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Las verificaciones KYC automatizadas se ejecutan en segundos
La autenticidad del documento, la extracción de datos, la comparación facial, la vivacidad, la búsqueda de duplicados y el filtrado AML se ejecutan en paralelo. El KYC en línea que antes tomaba días ahora toma segundos.
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Usted obtiene una decisión, un nivel de riesgo y un registro de auditoría
Aprobado, rechazado o enviado a revisión, con el nivel de riesgo, el motivo de cada alerta y un expediente completo que puede mostrar a un auditor. Los resultados llegan por API, webhook y panel.
KYC basado en riesgo: debida diligencia simplificada, estándar y reforzada
El FATF y la mayoría de los reguladores nacionales exigen un enfoque basado en riesgos: verificaciones ligeras para clientes de bajo riesgo y verificaciones más profundas donde el riesgo es mayor. Defina las reglas una vez y cada cliente recibirá automáticamente el nivel de KYC que le corresponde.
Debida diligencia simplificada para clientes de bajo riesgo
Las cuentas y los productos de bajo monto pueden empezar solo con la verificación de documento y selfie, con límites hasta que el cliente complete el KYC completo.
- KYC
- AML
- Liveness
Nueva verificación y actualización del KYC
Pida a los clientes que se verifiquen otra vez cuando su documento venza, cambien sus datos o suba su nivel de riesgo, sin un nuevo flujo de onboarding.
Una plataforma KYC que su equipo de cumplimiento realmente va a usar
Gestión de casos y revisión manual
Los clientes marcados llegan a una fila de revisión con todo a la vista: documento, selfie, cuadros de vivacidad, datos extraídos y coincidencias del filtrado.
Su analista aprueba o rechaza con un clic y deja un comentario.
Pista de auditoría para cada decisión
Cada sesión KYC queda registrada con marcas de tiempo, resultados de las verificaciones, nivel de riesgo y acciones del revisor, para que pueda mostrarle a un regulador por qué se aceptó a cada cliente.
Roles y permisos de acceso
Dé permisos distintos a analistas, gerentes y auditores, y limite quién puede ver los datos personales.
Informes y estadísticas
Siga las tasas de aprobación, los tiempos de revisión, los motivos de rechazo y los volúmenes por país en el panel KYC, y exporte informes para las auditorías.
Cumplimiento KYC en el mundo: FATF, US, EU, UK y UAE
Nuestro software KYC le da las verificaciones y los registros que piden estas reglas. Su programa de cumplimiento decide cómo usarlos.
Recomendaciones del FATF
Los estándares del FATF que sustentan la mayoría de las leyes nacionales de AML exigen debida diligencia del cliente, un enfoque basado en riesgos y la conservación de registros. La Recomendación 10 cubre la identificación y verificación de clientes con fuentes confiables e independientes.
eKYC en el Sudeste Asiático: reglas y documentos por país
En el Sudeste Asiático, los reguladores lo llaman eKYC —KYC electrónico— y cada país tiene sus propias reglas, credenciales de identidad y bases de datos gubernamentales. NeuroVision opera una sola solución de eKYC en toda la región y adapta las verificaciones a cada mercado.
eKYC en Singapur
Los bancos siguen el MAS Notice 626 y sus equivalentes para otras instituciones financieras, y muchos usan Singpass Myinfo para precargar datos verificados. Donde Myinfo no está disponible — para extranjeros o fuera de la banca —, los clientes se verifican con un NRIC, una tarjeta FIN o un pasaporte y una selfie.
- Regulador
- MAS
- Documento principal
- NRIC / FIN, pasaporte (Singpass Myinfo)
- Qué revisamos
- documento de identidadselfievivacidad
- Regulador
- BNM
- Documento principal
- MyKad, pasaporte (MyDigital ID)
- Qué revisamos
- documento de identidadselfievivacidad
- Regulador
- OJK
- Documento principal
- KTP-el (NIK)
- Qué revisamos
- documento de identidadselfievivacidad
- Regulador
- BSP
- Documento principal
- PhilSys ID / ePhilID
- Qué revisamos
- documento de identidadselfievivacidad
- Regulador
- SBV
- Documento principal
- CCCD (con chip)
- Qué revisamos
- documento de identidadselfievivacidad
- Regulador
- BOT
- Documento principal
- Cédula nacional tailandesa
- Qué revisamos
- documento de identidadselfievivacidad
Un onboarding KYC que los clientes sí terminan
Cada minuto de más en el onboarding KYC le cuesta clientes. Nuestro software de onboarding KYC deja avanzar a los usuarios honestos y reserva la fricción para los casos que la necesitan.
Onboarding automatizado con revisión manual solo cuando hace falta
Las aprobaciones y los rechazos claros se deciden automáticamente. Su equipo solo ve los casos limítrofes, con el motivo por el que se marcaron.
Onboarding digital sin repetir tomas
La captura guiada le dice al cliente que se acerque, evite los reflejos o voltee la tarjeta, así fallan menos sesiones por fotos malas, en cualquier teléfono.
Documentos e idiomas locales
Los clientes se verifican con el documento que realmente llevan, y el flujo habla su idioma, incluidos bahasa indonesio, malayo, vietnamita y tailandés.
Vea dónde abandonan los clientes
Las estadísticas del embudo muestran en qué paso se van los clientes, para que pueda cambiar el flujo y medir el resultado.
Soluciones KYC por sector
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Bancos y bancos digitales
Abra cuentas de forma remota con CDD completa, verificaciones reforzadas para clientes de alto riesgo y un pista de auditoría para su regulador.
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FinTech, billeteras electrónicas y préstamos
Dé de alta a los usuarios con un límite bajo tras una verificación rápida y páselos al KYC completo cuando necesiten límites mayores. Detenga a los solicitantes falsos y el apilamiento de créditos con comparación facial y detección de duplicados antes de desembolsar.
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Exchanges de criptomonedas y Web3
Verifique traders conforme a los estándares del FATF, la Travel Rule y las licencias locales, y bloquee las cuentas múltiples antes del primer depósito.
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Telecomunicaciones y registro de SIM
Registre tarjetas SIM con una identidad verificada, como exigen las leyes de registro de SIM, por ejemplo la SIM Registration Act de Filipinas.
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Juegos y apuestas
Verifique la edad y la identidad en el registro y antes de los retiros para cumplir las reglas de licencia.
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Gobierno y servicios públicos
Verifique a los ciudadanos para los servicios públicos digitales con comprobación de la credencial nacional, comparación facial y vivacidad, on-premise donde la ley lo exige.
Precios del servicio KYC
Sin suscripción y sin costo de implementación. Usted paga por verificación KYC completada, y el precio baja conforme crece su volumen.
Desde $0.25 por verificación
Arme su verificación con los módulos que necesite: documento, comparación facial, vivacidad, filtrado AML, comprobante de domicilio.
Prueba gratuita
Prueba de 14 días sobre su tráfico real con acceso completo a la API y al sandbox desde el primer día
Planes por volumen y empresariales
Precios a la medida para volúmenes altos, despliegue on-premise, un SLA y un ejecutivo dedicado
Una sola plataforma de identidad para onboarding, cumplimiento, firma y pagos
NeuroVision Global desarrolla cada motor en casa — OCR de documentos, reconocimiento facial, vivacidad y antifraude — y los opera para bancos, fintechs, telecomunicaciones y servicios de gobierno en cuatro continentes. Rentable y propiedad de sus fundadores; sin tecnología de terceros por dentro.
Nuestra tecnología avanzada de visión artificial ofrece
Nuestra tecnología avanzada de visión artificial ofrece
más de 16,000 tipos de documentos
de 195+ países y territorios
NeuroVision Global opera conforme a los estándares ISO/IEC 27001:2022 y GDPR, que cubren el diseño, el desarrollo y la operación de sistemas de verificación de identidad basados en IA
Una integración sin fricción que simplemente funciona
Integración en menos de una hora, en sus términos
Elija su vía de integración
Toda integración incluye:
- guías de implementación paso a paso
- sandbox con datos de prueba
- soporte técnico dedicado
- un ejecutivo de cuenta que habla de negocio y de tecnología
- revisiones periódicas
Nube, on-premise o híbrido
los datos permanecen en su jurisdicción
Back-office incluido
- constructor de escenarios
- listas de bloqueo
- revisión manual y analítica
¿No sabe qué producto le conviene? Cuéntenos cómo es su flujo
Ajustaremos sus pasos de onboarding y cumplimiento a los módulos correctos y montaremos un piloto sobre su tráfico real.
Las preguntas que más nos hacen
Un conjunto acotado de preguntas específicas sobre KYC. La biblioteca completa — con temas por sector y por región — está en el centro de recursos.
¿No encontró su respuesta?
La verificación KYC (Know Your Customer) es el proceso de confirmar la identidad de un cliente y evaluar su riesgo antes y durante la relación comercial. Normalmente combina la verificación del documento, la coincidencia con una selfie, el filtrado AML y una evaluación de riesgos.
El eKYC, o KYC electrónico, es el KYC hecho totalmente en línea: el cliente escanea su documento y se toma una selfie en lugar de ir a una sucursal. Es el término estándar en el Sudeste Asiático, donde reguladores como BNM, OJK y BSP fijan reglas específicas de eKYC.
La verificación de identidad confirma que una persona es quien dice ser. El KYC es el proceso regulatorio más amplio que incluye la verificación de identidad más el filtrado AML, la evaluación de riesgos, la debida diligencia y el monitoreo continuo.
El AML (anti-money laundering) es el conjunto general de leyes y controles que impiden que los delincuentes muevan dinero a través de su negocio. El KYC es una parte del AML: cubre la identificación y la verificación de los clientes.
La decisión automatizada llega en segundos después de que el cliente escanea su documento y se toma una selfie: cada verificación se ejecuta en menos de un segundo. Los clientes marcados para debida diligencia reforzada tardan más, porque su equipo los revisa manualmente.
Admitimos pasaportes, credenciales nacionales de identidad, licencias de conducir y tarjetas de residencia de 195+ países y territorios — más de 16,000 tipos de documentos —, incluidas las credenciales nacionales de Singapur, Malasia, Indonesia, Filipinas, Vietnam y Tailandia.
Sí. Puede ejecutar eKYC para clientes de los cuatro países —y también en Vietnam y Tailandia— con credenciales locales y pasaportes, y configurar el flujo según los requisitos de MAS, BNM, OJK y BSP.
Hoy no. Verificamos el documento de identidad en sí —sus elementos de seguridad y sus datos— junto con la selfie y la verificación de vivacidad; las consultas directas a bases de datos gubernamentales todavía no forman parte del producto. Contáctenos si su regulador lo exige en su mercado.
Los clientes de alto riesgo —por ejemplo, de países de alto riesgo o con coincidencias de PEP o de sanciones— se dirigen a la debida diligencia reforzada: documentos adicionales, filtrado más profundo y una revisión manual por parte de su equipo, todo registrado en el pista de auditoría.
Las verificaciones KYC empiezan en $0.25 por verificación, sin suscripción. El precio final depende de los módulos que use y de su volumen mensual; consulte nuestra página de precios o empiece una prueba gratuita de 14 días.
Use nuestro widget sin código o el Web SDK para sitios web y apps, los SDK móviles para iOS y Android, o la REST API para tener control total. La mayoría de los equipos entra en producción en un día hábil.
