Filtrado AML automatizado: verificación de sanciones y PEP en el onboarding
Ejecute verificaciones AML sobre cada cliente nuevo en la misma sesión que su documento y su selfie. Nuestro software de filtrado AML coteja los nombres contra las listas de sanciones de EU, OFAC, UK y UN, listas de terrorismo y personas políticamente expuestas, y envía las posibles coincidencias a su equipo para revisión.
- Listas de sanciones EU · OFAC · UK · UN
- Filtrado de PEP
- $0.40 por verificación de filtrado
Con la confianza de más de 50 bancos, fintechs y exchanges para sus verificaciones KYC y AML.
- Sanciones
- PEP
- Listas de vigilancia
Qué revisa el filtrado AML de NeuroVision
El filtrado AML consiste en cotejar a un cliente con las listas que su regulador espera que usted conozca antes de abrir una cuenta: sanciones, listas de terrorismo y personas políticamente expuestas. NeuroVision ejecuta estas verificaciones AML automáticamente para cada cliente, con el nombre, la fecha de nacimiento y la nacionalidad de su documento verificado.
Filtrado de sanciones: listas de EU, OFAC, UK y UN
El filtrado de sanciones comprueba si un cliente está sujeto a sanciones financieras. Cotejamos contra la lista consolidada de la EU, la lista Specially Designated Nationals de OFAC, las listas de sanciones del UK y la lista consolidada del UN Security Council.
Listas de terrorismo y listas de vigilancia
Los clientes también se cotejan con listas de terrorismo y otras listas de vigilancia que exigen los reguladores de sus mercados.
Filtrado de PEP: personas políticamente expuestas
Una verificación de PEP muestra si un cliente ocupa, u ocupó recientemente, un cargo público destacado, o si es familiar cercano o allegado de esa persona. Una coincidencia de PEP no es motivo para rechazar a un cliente, pero activa la debida diligencia reforzada.
Cómo funciona el filtrado AML
Segundos para el cliente, una decisión documentada para su equipo de cumplimiento.
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1. Los datos vienen de un documento verificado, no de un formulario
El nombre, la fecha de nacimiento y la nacionalidad del cliente se leen del documento que acaba de verificar, así que usted filtra a la persona real y no a un error de captura o a un nombre inventado.
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2. Los nombres se cotejan con todas las listas a la vez
El nombre se compara con todas las entradas de sanciones, PEP y listas de vigilancia en una sola solicitud, admitiendo variantes de escritura y transliteración, y se acota por fecha de nacimiento y nacionalidad.
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3. Las posibles coincidencias pasan a revisión
Los resultados sin coincidencias se aprueban automáticamente. Las posibles coincidencias llegan a una fila de revisión con la entrada de la lista y los datos del cliente uno al lado del otro.
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4. Usted obtiene una decisión y un registro de auditoría
Cada verificación queda registrada con las listas usadas, la hora de la consulta y la decisión del revisor, para que pueda mostrarle a un regulador por qué se aceptó a cada cliente.
Verificaciones AML dentro de su flujo KYC
Una sola sesión: documento, selfie, vivacidad y AML
El cliente escanea su documento y se toma una selfie; el filtrado se ejecuta sobre los datos verificados antes de que la sesión se cierre.
Menos errores de captura, menos alertas falsas
Filtrar con datos leídos del documento elimina los errores de captura y los nombres falsos: dos causas comunes de coincidencias no detectadas y de alertas falsas.
Una integración, una factura
Una sola API, un solo panel y un solo precio por verificación para todo el onboarding.
Con NeuroVision, el filtrado AML es un paso dentro de la misma sesión KYC.
La mayoría de las empresas compra la verificación de identidad a un proveedor y el filtrado AML a otro, y después une los resultados.
Una plataforma AML para revisar coincidencias
Detalles de la coincidencia lado a lado
Vea los datos verificados del cliente junto a la entrada de la lista: nombre, fecha de nacimiento, nacionalidad, lista y motivo.
Decida en segundos si es la misma persona.
Pista de auditoría e informes
Cada verificación y cada decisión se guardan con marcas de tiempo y las listas usadas.
Aprobar, rechazar o escalar
Los analistas descartan las coincidencias falsas, rechazan las verdaderas o escalan a debida diligencia reforzada, con un comentario por cada decisión.
Informes para auditorías
Exporte informes para auditorías y solicitudes del regulador.
Filtrado AML en el Sudeste Asiático
Cada mercado del Sudeste Asiático tiene su propia ley AML, su unidad de inteligencia financiera y sus listas locales. Las listas globales de sanciones son la base. Consúltenos qué listas locales están cubiertas. Última revisión: octubre de 2026.
Singapur
Consúltenos qué listas locales están cubiertas.
- Regulador / FIU
- MAS; STRO (FIU)
- Ley AML principal
- MAS AML/CFT Notices; Terrorism (Suppression of Financing) Act
- Qué filtramos
- SancionesPEPListas de vigilancia
- Regulador / FIU
- Bank Negara Malaysia (FIU)
- Ley AML principal
- AMLA 2001 (AML, CFT and Proceeds of Unlawful Activities Act)
- Qué filtramos
- SancionesPEPListas de vigilancia
- Regulador / FIU
- OJK; PPATK (FIU)
- Ley AML principal
- Law 8/2010 on AML
- Qué filtramos
- SancionesPEPListas de vigilancia
- Regulador / FIU
- BSP; AMLC (FIU)
- Ley AML principal
- Anti-Money Laundering Act (RA 9160, as amended)
- Qué filtramos
- SancionesPEPListas de vigilancia
- Regulador / FIU
- AMLO (FIU)
- Ley AML principal
- Anti-Money Laundering Act B.E. 2542 (1999)
- Qué filtramos
- SancionesPEPListas de vigilancia
- Regulador / FIU
- State Bank of Vietnam (FIU)
- Ley AML principal
- Law on Anti-Money Laundering 2022
- Qué filtramos
- SancionesPEPListas de vigilancia
Requisitos de filtrado AML en el mundo: FATF, US, EU, UK y UAE
Este resumen es solo informativo y no constituye asesoría legal.
Recomendaciones del FATF
Las Recomendaciones 6 y 7 del FATF exigen sanciones financieras dirigidas contra el terrorismo y el financiamiento de la proliferación; la Recomendación 12 exige verificaciones adicionales sobre las personas políticamente expuestas.
Soluciones AML por sector
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Bancos y bancos digitales
Filtre a cada titular de cuenta y a cada propietario real antes de la primera transacción, y conserve el registro para su regulador.
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Billeteras electrónicas, remesas y pagos
Los altos volúmenes y las transferencias transfronterizas hacen del filtrado de sanciones la primera línea de defensa para las billeteras electrónicas y las empresas de remesas en Filipinas, Indonesia y Vietnam.
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Exchanges de criptomonedas
Filtre a los traders contra listas de sanciones antes de los depósitos y los retiros, como lo esperan los estándares del FATF y las reglas locales de licencia.
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Préstamos digitales
Coteje a los solicitantes con listas de sanciones y de PEP como parte del alta del crédito, sin frenar la aprobación.
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Marketplaces y plataformas de trabajo por encargo
Filtre a vendedores, conductores y repartidores antes de su primer pago.
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Juegos y apuestas
Los operadores con licencia filtran a los jugadores contra listas de sanciones y de PEP antes de los retiros.
Precios del filtrado AML
El filtrado AML es un complemento de cualquier verificación KYC. Usted paga por cliente filtrado, sin una suscripción aparte.
$0.40 por verificación de filtrado
El filtrado internacional contra listas de sanciones y de PEP cuesta $0.40 por verificación, además de su paquete KYC.
Prueba gratuita
Pruebe el filtrado AML durante 14 días con acceso completo a la API.
Planes por volumen y empresariales
Precios a la medida para volúmenes altos, el paquete ADVANCED con verificaciones en bases de datos, despliegue on-premise y un SLA.
Por qué elegir el software de filtrado AML de NeuroVision
AML y KYC en una sola sesión
Documento, selfie, vivacidad y filtrado AML en un solo flujo, una sola API y un solo panel.
Filtrado sobre datos verificados
Los nombres y las fechas de nacimiento vienen del documento verificado, no de un formulario.
Precio por verificación publicado en nuestro sitio
Sin mínimos anuales en los planes estándar.
Revisión y auditoría integradas
Descarte, rechace o escale coincidencias y conserve un registro completo para las auditorías.
Nube u on-premise
Use nuestra nube o despliegue en su propia infraestructura cuando los datos deban permanecer en el país.
API de filtrado AML
Agregue verificaciones AML a su onboarding con la misma API y el mismo widget que usa para el KYC.
Elija su vía de integración
Toda integración incluye:
- guías de implementación paso a paso
- sandbox con datos de prueba
- soporte técnico dedicado
- un ejecutivo de cuenta que habla de negocio y de tecnología
- revisiones periódicas
Back-office incluido
- constructor de escenarios
- listas de bloqueo
- revisión manual y analítica
Seguridad y protección de datos
Cifrados en tránsito y en reposo
Los datos del filtrado se cifran en tránsito y en reposo y se procesan conforme al GDPR y a las leyes de privacidad de nuestros mercados del Sudeste Asiático.
Certificación ISO/IEC 27001:2022
Nuestro sistema de gestión de seguridad de la información está certificado conforme a ISO/IEC 27001:2022.
Política de seguridad de la información
Procesados conforme al GDPR y a las leyes de privacidad de nuestros mercados del Sudeste Asiático
¿No sabe qué producto le conviene? Cuéntenos cómo es su flujo
Ajustaremos sus pasos de onboarding y cumplimiento a los módulos correctos y montaremos un piloto sobre su tráfico real.
Preguntas frecuentes sobre el filtrado AML
¿No encontró su respuesta?
El filtrado AML consiste en cotejar a los clientes con listas de sanciones, personas políticamente expuestas y otras listas de vigilancia para frenar el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo. Es una parte obligatoria de la debida diligencia del cliente en la mayoría de los países.
Cotejamos contra la lista consolidada de la EU, la lista SDN de OFAC, las listas de sanciones del UK y la lista consolidada del UN Security Council, además de listas de terrorismo.
El filtrado de PEP comprueba si un cliente es una persona políticamente expuesta —alguien con un cargo público destacado— o un familiar o allegado suyo. Una coincidencia de PEP lleva a debida diligencia reforzada, no al rechazo automático.
El AML es el conjunto completo de reglas y controles contra el lavado de dinero. El KYC es la parte del AML que identifica y verifica a los clientes; el filtrado AML coteja a esos clientes verificados con listas de sanciones y de PEP.
Una verificación automatizada responde en segundos como parte de la sesión KYC. Las posibles coincidencias tardan más porque su equipo las revisa.
El cotejo usa la fecha de nacimiento y la nacionalidad del documento verificado para descartar homónimos, y las posibles coincidencias restantes pasan a una fila de revisión donde los analistas las resuelven en unos clics.
El filtrado internacional de sanciones y PEP cuesta $0.40 por verificación, además de su paquete KYC, con precios por volumen para pedidos grandes.
Active el filtrado AML como un paso de su escenario KYC, o invóquelo a través de la REST API. La mayoría de los equipos entra en producción en un día hábil.
