Otomatik AML taraması: müşteri ediniminde yaptırım ve PEP kontrolleri
Her yeni müşteride AML kontrollerini kimlik ve selfie ile aynı oturumda çalıştırın. AML tarama yazılımımız isimleri AB, OFAC, Birleşik Krallık ve BM yaptırım listelerine, terör listelerine ve siyasi nüfuz sahibi kişilere karşı kontrol eder ve olası eşleşmeleri inceleme için ekibinize gönderir.
- AB · OFAC · Birleşik Krallık · BM yaptırım listeleri
- PEP taraması
- Tarama kontrolü başına 0,40 USD
KYC ve AML kontrolleri için 50+ banka, fintech ve borsanın tercihi.
- Yaptırımlar
- PEP
- İzleme listeleri
NeuroVision AML taraması neleri kontrol eder
AML taraması, bir hesabı açmadan önce düzenleyici kurumların bilmenizi beklediği listelere karşı müşteriyi kontrol etmek demektir: yaptırımlar, terör listeleri ve siyasi nüfuz sahibi kişiler. NeuroVision bu AML kontrollerini her müşteri için otomatik olarak, doğrulanmış kimlikten gelen ad, doğum tarihi ve uyruk bilgisiyle yapar.
Yaptırım taraması: AB, OFAC, Birleşik Krallık ve BM listeleri
Yaptırım taraması, bir müşterinin mali yaptırımlara tabi olup olmadığını kontrol eder. AB birleşik listesi, ABD OFAC Özel Olarak Belirlenmiş Kişiler (SDN) listesi, Birleşik Krallık yaptırım listeleri ve BM Güvenlik Konseyi birleşik listesine karşı tarama yaparız.
Terör listeleri ve izleme listeleri
Müşteriler ayrıca, pazarlarınızda düzenleyici kurumların zorunlu kıldığı terör listelerine ve diğer izleme listelerine karşı da kontrol edilir.
PEP taraması: siyasi nüfuz sahibi kişiler
PEP kontrolü, bir müşterinin önemli bir kamu görevini yürütüp yürütmediğini ya da yakın zamanda yürütüp yürütmediğini — veya böyle bir kişinin yakın aile üyesi ya da iş ortağı olup olmadığını — gösterir. PEP eşleşmesi müşteriyi reddetmek için bir gerekçe değildir, ancak sıkılaştırılmış tedbirleri başlatır.
AML taraması nasıl çalışır
Müşteri için saniyeler, uyum ekibiniz için belgelenmiş bir karar.
-
1. Veriler yazılan formdan değil, doğrulanmış kimlikten gelir
Müşterinin adı, doğum tarihi ve uyruğu az önce doğruladığı kimlik belgesinden okunur — böylece yazım hatasını veya uydurma bir adı değil, gerçek kişiyi tararsınız.
-
2. İsimler tüm listelerle aynı anda eşleştirilir
İsim; tüm yaptırım, PEP ve izleme listesi kayıtlarıyla tek bir istekte, yazım varyantları ve harf çevirisi gözetilerek karşılaştırılır ve doğum tarihi ile uyruğa göre daraltılır.
-
3. Olası eşleşmeler incelemeye gider
Temiz sonuçlar otomatik geçer. Olası eşleşmeler, liste kaydı ve müşterinin verileri yan yana olacak şekilde bir inceleme kuyruğuna düşer.
-
4. Bir karar ve bir denetim kaydı alırsınız
Her kontrol; kullanılan listeler, kontrol zamanı ve inceleyen kişinin kararıyla kaydedilir; böylece her müşterinin neden kabul edildiğini düzenleyici kuruma gösterebilirsiniz.
KYC akışınızın içinde AML kontrolleri
Tek oturum: kimlik, selfie, canlılık ve AML
Müşteri kimliğini tarar ve bir selfie çeker; tarama, oturum kapanmadan önce doğrulanmış veriler üzerinde çalışır.
Daha az yazım hatası, daha az yanlış uyarı
Belgeden okunan veriler üzerinde tarama yapmak, kaçırılan eşleşmelerin ve yanlış uyarıların iki yaygın nedenini — yazım hatalarını ve sahte isimleri — ortadan kaldırır.
Tek entegrasyon, tek fatura
Tüm müşteri edinimi için tek API, tek panel ve kontrol başına tek fiyat.
NeuroVision'da AML taraması, aynı KYC oturumunun bir adımıdır.
Çoğu şirket kimlik doğrulamayı bir tedarikçiden, AML taramasını başka birinden alır ve sonuçları sonradan birleştirir.
Eşleşmeleri incelemek için bir AML platformu
Eşleşme ayrıntıları yan yana
Müşterinin doğrulanmış verilerini liste kaydının yanında görün — ad, doğum tarihi, uyruk, liste ve gerekçe.
Aynı kişi olup olmadığına saniyeler içinde karar verin.
Denetim izi ve raporlar
Her kontrol ve karar; zaman damgaları ve kullanılan listelerle saklanır.
Onaylayın, reddedin veya yükseltin
Analistler yanlış eşleşmeleri temizler, gerçek olanları reddeder veya sıkılaştırılmış tedbirlere yükseltir; her karara bir yorum ekler.
Denetimler için raporlar
Denetimler ve düzenleyici kurum talepleri için raporları dışa aktarın.
Güneydoğu Asya'da AML taraması
Güneydoğu Asya'daki her pazarın kendi AML mevzuatı, mali istihbarat birimi ve yerel listesi vardır. Küresel yaptırım listeleri temel seviyedir. Hangi yerel listelerin kapsandığını bize sorun. Son gözden geçirme: Ekim 2026.
Singapur
Hangi yerel listelerin kapsandığını bize sorun.
- Düzenleyici kurum / mali istihbarat birimi
- MAS; STRO (mali istihbarat birimi)
- Temel AML mevzuatı
- MAS AML/CFT Notices; Terrorism (Suppression of Financing) Act
- Neyi tarıyoruz
- YaptırımlarPEPİzleme listeleri
- Düzenleyici kurum / mali istihbarat birimi
- Bank Negara Malaysia (mali istihbarat birimi)
- Temel AML mevzuatı
- AMLA 2001 (AML, CFT and Proceeds of Unlawful Activities Act)
- Neyi tarıyoruz
- YaptırımlarPEPİzleme listeleri
- Düzenleyici kurum / mali istihbarat birimi
- OJK; PPATK (mali istihbarat birimi)
- Temel AML mevzuatı
- Aklama ile mücadele hakkında 8/2010 sayılı Kanun
- Neyi tarıyoruz
- YaptırımlarPEPİzleme listeleri
- Düzenleyici kurum / mali istihbarat birimi
- BSP; AMLC (mali istihbarat birimi)
- Temel AML mevzuatı
- Anti-Money Laundering Act (RA 9160, as amended)
- Neyi tarıyoruz
- YaptırımlarPEPİzleme listeleri
- Düzenleyici kurum / mali istihbarat birimi
- AMLO (mali istihbarat birimi)
- Temel AML mevzuatı
- Anti-Money Laundering Act B.E. 2542 (1999)
- Neyi tarıyoruz
- YaptırımlarPEPİzleme listeleri
- Düzenleyici kurum / mali istihbarat birimi
- Vietnam Devlet Bankası (mali istihbarat birimi)
- Temel AML mevzuatı
- 2022 tarihli Aklama ile Mücadele Kanunu
- Neyi tarıyoruz
- YaptırımlarPEPİzleme listeleri
Dünya genelinde AML tarama gereklilikleri: FATF, ABD, AB, Birleşik Krallık ve BAE
Bu genel bakış yalnızca bilgilendirme amaçlıdır ve hukuki tavsiye değildir.
FATF Tavsiyeleri
FATF'ın 6 ve 7 No.lu Tavsiyeleri terörizme ve kitle imha silahlarının yayılmasının finansmanına karşı hedefli mali yaptırımları zorunlu kılar; 12 No.lu Tavsiye ise siyasi nüfuz sahibi kişiler için ek kontroller gerektirir.
Sektöre göre AML çözümleri
-
Bankalar ve dijital bankalar
İlk işlemden önce her hesap sahibini ve gerçek faydalanıcıyı tarayın ve kaydı düzenleyici kurumunuz için saklayın.
-
E-cüzdanlar, para transferi ve ödemeler
Yüksek hacimler ve sınır ötesi transferler, yaptırım taramasını Filipinler, Endonezya ve Vietnam'daki e-cüzdan ve para transferi şirketleri için ilk savunma hattı hâline getiriyor.
-
Kripto borsaları
FATF standartlarının ve yerel lisans kurallarının beklediği şekilde, yatırımcıları para yatırma ve çekme işlemlerinden önce yaptırım listelerine karşı tarayın.
-
Dijital kredi
Kredi başvuru sürecinin bir parçası olarak, onayı yavaşlatmadan başvuru sahiplerini yaptırım ve PEP listelerine karşı kontrol edin.
-
Pazar yerleri ve gig platformları
Satıcıları, sürücüleri ve kuryeleri ilk ödemelerinden önce tarayın.
-
Oyun ve bahis
Lisanslı operatörler, oyuncuları para çekme öncesinde yaptırım ve PEP listelerine karşı tarar.
AML tarama fiyatlandırması
AML taraması her KYC kontrolüne eklenebilen bir modüldür. Taranan müşteri başına ödersiniz, ayrı abonelik yoktur.
$0.40 tarama kontrolü başına
Yaptırım ve PEP listelerine karşı uluslararası tarama, KYC paketinizin üzerine kontrol başına 0,40 USD'dir.
Ücretsiz deneme
AML taramasını tam API erişimiyle 14 gün test edin.
Hacim ve kurumsal planlar
Yüksek hacimler, veri tabanı kontrolleri içeren ADVANCED paket, yerinde kurulum ve SLA için özel fiyatlandırma.
Neden NeuroVision AML tarama yazılımı
Tek oturumda AML ve KYC
Kimlik, selfie, canlılık ve AML taraması tek akışta, tek API ve tek panelde.
Doğrulanmış veriler üzerinde tarama
İsimler ve doğum tarihleri formdan değil, doğrulanmış belgeden gelir.
Kontrol başına fiyat web sitemizde
Standart planlarda yıllık asgari taahhüt yok.
İnceleme ve denetim yerleşik
Eşleşmeleri temizleyin, reddedin veya yükseltin; denetimler için eksiksiz kayıt tutun.
Bulut veya yerinde kurulum
Bulutumuzu kullanın ya da verilerin ülke içinde kalması gerektiğinde kendi altyapınıza kurun.
AML tarama API'si
KYC için kullandığınız API ve widget üzerinden müşteri ediniminize AML kontrollerini ekleyin.
Entegrasyon yolunuzu seçin
Her entegrasyona dahil:
- adım adım uygulama kılavuzları
- test verileriyle sandbox
- özel teknik destek
- hem iş hem teknoloji dilinden anlayan bir müşteri yöneticisi
- düzenli durum görüşmeleri
Arka ofis dahil
- senaryo oluşturucu
- durdurma listeleri
- manuel inceleme ve analitik
Güvenlik ve veri koruma
Aktarım sırasında ve beklemede şifreli
Tarama verileri aktarım sırasında ve beklemede şifrelenir ve GDPR ile Güneydoğu Asya pazarlarımızın gizlilik mevzuatı kapsamında işlenir.
ISO/IEC 27001:2022 sertifikalı
Bilgi güvenliği yönetim sistemimiz ISO/IEC 27001:2022 sertifikasına sahiptir.
Bilgi güvenliği politikası
GDPR ve Güneydoğu Asya pazarlarımızın gizlilik mevzuatı kapsamında işlenir
Hangi ürünün uygun olduğundan emin değil misiniz? Akışınızı bize anlatın
Müşteri edinimi ve uyum adımlarınızı doğru modüllerle eşleştirip gerçek trafiğiniz üzerinde bir pilot kuracağız.
AML taraması SSS
Yanıtınızı bulamadınız mı?
AML taraması; aklamayı ve terörizmin finansmanını durdurmak için müşterileri yaptırım listelerine, siyasi nüfuz sahibi kişilere ve diğer izleme listelerine karşı kontrol etmektir. Çoğu ülkede müşteri durum tespitinin zorunlu bir parçasıdır.
AB birleşik listesi, ABD OFAC SDN listesi, Birleşik Krallık yaptırım listeleri ve BM Güvenlik Konseyi birleşik listesinin yanı sıra terör listelerine karşı tarama yaparız.
PEP taraması, bir müşterinin siyasi nüfuz sahibi bir kişi — önemli bir kamu görevi yürüten biri — ya da onun yakını veya iş ortağı olup olmadığını kontrol eder. PEP eşleşmesi otomatik ret değil, sıkılaştırılmış tedbirler anlamına gelir.
AML, aklamaya karşı kuralların ve kontrollerin tamamıdır. KYC, AML'nin müşterileri tanıyan ve doğrulayan parçasıdır; AML taraması ise bu doğrulanmış müşterileri yaptırım ve PEP listelerine karşı kontrol eder.
Otomatik kontrol, KYC oturumunun bir parçası olarak saniyeler içinde sonuç verir. Olası eşleşmeler ekibiniz tarafından incelendiği için daha uzun sürer.
Eşleştirme, adaşları elemek için doğrulanmış kimlikten gelen doğum tarihi ve uyruğu kullanır; kalan olası eşleşmeler ise analistlerin birkaç tıklamayla temizlediği bir inceleme kuyruğuna gider.
Uluslararası yaptırım ve PEP taraması, KYC paketinizin üzerine kontrol başına 0,40 USD'dir; büyük siparişler için hacim fiyatlandırması uygulanır.
AML taramasını KYC senaryonuzda bir adım olarak açın veya REST API üzerinden çağırın. Çoğu ekip bir iş gününde canlıya geçiyor.
