Penyaringan AML Otomatis: Pemeriksaan Sanksi dan PEP saat Onboarding
Jalankan pemeriksaan AML pada setiap nasabah baru dalam sesi yang sama dengan pemeriksaan dokumen identitas dan swafotonya. Perangkat lunak penyaringan AML kami memeriksa nama terhadap daftar sanksi EU, OFAC, UK, dan UN, daftar teroris, serta politically exposed person, lalu mengirimkan kemungkinan kecocokan kepada tim Anda untuk ditinjau.
- Daftar sanksi EU · OFAC · UK · UN
- Penyaringan PEP
- US$0,40 per pemeriksaan penyaringan
Dipercaya 50+ bank, perusahaan fintech, dan bursa untuk pemeriksaan KYC dan AML.
- Sanksi
- PEP
- Daftar pantauan
Apa Saja yang Diperiksa Penyaringan AML NeuroVision
Penyaringan AML berarti memeriksa nasabah terhadap daftar-daftar yang wajib Anda ketahui sebelum membuka rekening: sanksi, daftar teroris, dan politically exposed person. NeuroVision menjalankan pemeriksaan AML ini secara otomatis untuk setiap nasabah, memakai nama, tanggal lahir, dan kewarganegaraan dari dokumen identitas yang sudah terverifikasi.
Penyaringan sanksi: daftar EU, OFAC, UK, dan UN
Penyaringan sanksi memeriksa apakah seorang nasabah terkena sanksi keuangan. Kami menyaring terhadap daftar konsolidasi EU, daftar Specially Designated Nationals OFAC Amerika Serikat, daftar sanksi UK, dan daftar konsolidasi UN Security Council.
Daftar teroris dan daftar pantauan
Nasabah juga diperiksa terhadap daftar teroris dan daftar pantauan lain yang diwajibkan regulator di pasar Anda.
Penyaringan PEP: politically exposed person
Pemeriksaan PEP menunjukkan apakah seorang nasabah sedang atau baru saja memegang jabatan publik penting — atau merupakan anggota keluarga dekat maupun rekan dekat orang tersebut. Kecocokan PEP bukan alasan untuk menolak nasabah, tetapi memicu uji tuntas mendalam.
Cara Kerja Penyaringan AML
Hitungan detik bagi nasabah, keputusan terdokumentasi bagi tim kepatuhan Anda.
-
1. Data berasal dari dokumen terverifikasi, bukan formulir ketikan
Nama, tanggal lahir, dan kewarganegaraan nasabah dibaca dari dokumen identitas yang baru saja ia verifikasi — sehingga yang Anda saring adalah orang sungguhan, bukan salah ketik atau nama karangan.
-
2. Nama dicocokkan dengan semua daftar sekaligus
Nama dibandingkan dengan seluruh entri sanksi, PEP, dan daftar pantauan dalam satu permintaan, memperhitungkan variasi ejaan dan alih aksara, lalu dipersempit berdasarkan tanggal lahir serta kewarganegaraan.
-
3. Kemungkinan kecocokan masuk ke peninjauan
Hasil yang jelas lolos otomatis. Kemungkinan kecocokan masuk ke antrean peninjauan dengan entri daftar dan data nasabah ditampilkan berdampingan.
-
4. Anda menerima keputusan dan catatan audit
Setiap pemeriksaan tercatat lengkap dengan daftar yang dipakai, waktu pemeriksaan, dan keputusan peninjau, sehingga Anda dapat menunjukkan kepada regulator alasan setiap nasabah diterima.
Pemeriksaan AML di Dalam Alur KYC Anda
Satu sesi: dokumen identitas, swafoto, liveness, dan AML
Nasabah memindai dokumen identitasnya dan mengambil swafoto; penyaringan berjalan pada data terverifikasi sebelum sesi ditutup.
Lebih sedikit salah ketik, lebih sedikit notifikasi palsu
Penyaringan atas data yang dibaca dari dokumen menghilangkan salah ketik dan nama palsu — dua penyebab umum kecocokan yang terlewat dan notifikasi palsu.
Satu integrasi, satu tagihan
Satu API, satu dasbor, dan satu harga per pemeriksaan untuk seluruh proses onboarding.
Dengan NeuroVision, penyaringan AML menjadi salah satu langkah dalam sesi KYC yang sama.
Sebagian besar perusahaan membeli verifikasi identitas dari satu vendor dan penyaringan AML dari vendor lain, lalu merangkai hasilnya sendiri.
Platform AML untuk Meninjau Kecocokan
Rincian kecocokan berdampingan
Lihat data terverifikasi nasabah bersebelahan dengan entri daftar — nama, tanggal lahir, kewarganegaraan, daftar, dan alasannya.
Putuskan dalam hitungan detik apakah ini orang yang sama.
Jejak audit dan laporan
Setiap pemeriksaan dan keputusan tersimpan lengkap dengan cap waktu serta daftar yang dipakai.
Setujui, tolak, atau eskalasi
Analis membersihkan kecocokan palsu, menolak yang benar-benar cocok, atau mengeskalasi ke uji tuntas mendalam, dengan komentar untuk setiap keputusan.
Laporan untuk audit
Ekspor laporan untuk keperluan audit dan permintaan regulator.
Penyaringan AML di Asia Tenggara
Setiap pasar Asia Tenggara memiliki undang-undang AML, unit intelijen keuangan, dan daftar lokalnya sendiri. Daftar sanksi global adalah dasarnya. Tanyakan kepada kami daftar lokal mana saja yang tercakup. Terakhir ditinjau: Oktober 2026.
Singapura
Tanyakan kepada kami daftar lokal mana saja yang tercakup.
- Regulator / FIU
- MAS; STRO (FIU)
- Undang-undang AML utama
- MAS AML/CFT Notices; Terrorism (Suppression of Financing) Act
- Yang kami saring
- SanksiPEPDaftar pantauan
- Regulator / FIU
- Bank Negara Malaysia (FIU)
- Undang-undang AML utama
- AMLA 2001 (AML, CFT and Proceeds of Unlawful Activities Act)
- Yang kami saring
- SanksiPEPDaftar pantauan
- Regulator / FIU
- OJK; PPATK (FIU)
- Undang-undang AML utama
- UU No. 8/2010 tentang Pencucian Uang (AML)
- Yang kami saring
- SanksiPEPDaftar pantauan
- Regulator / FIU
- BSP; AMLC (FIU)
- Undang-undang AML utama
- Anti-Money Laundering Act (RA 9160, beserta perubahannya)
- Yang kami saring
- SanksiPEPDaftar pantauan
- Regulator / FIU
- AMLO (FIU)
- Undang-undang AML utama
- Anti-Money Laundering Act B.E. 2542 (1999)
- Yang kami saring
- SanksiPEPDaftar pantauan
- Regulator / FIU
- State Bank of Vietnam (FIU)
- Undang-undang AML utama
- Law on Anti-Money Laundering 2022
- Yang kami saring
- SanksiPEPDaftar pantauan
Persyaratan Penyaringan AML di Seluruh Dunia: FATF, US, EU, UK, dan UAE
Ikhtisar ini hanya bersifat informasi dan bukan nasihat hukum.
Rekomendasi FATF
Rekomendasi FATF 6 dan 7 mewajibkan sanksi keuangan tertarget terhadap pendanaan terorisme dan proliferasi; Rekomendasi 12 mewajibkan pemeriksaan tambahan atas politically exposed person.
Solusi AML per Industri
-
Bank dan bank digital
Saring setiap pemegang rekening dan pemilik manfaat sebelum transaksi pertama, lalu simpan catatannya untuk regulator Anda.
-
Dompet elektronik, remitansi, dan pembayaran
Volume besar dan transfer lintas negara menjadikan penyaringan sanksi sebagai garis pertahanan pertama bagi dompet elektronik dan perusahaan remitansi di Filipina, Indonesia, serta Vietnam.
-
Bursa kripto
Saring pedagang terhadap daftar sanksi sebelum setoran dan penarikan dana, sebagaimana dituntut standar FATF dan aturan perizinan setempat.
-
Pembiayaan digital
Periksa peminjam terhadap daftar sanksi dan PEP sebagai bagian dari onboarding pinjaman, tanpa memperlambat persetujuan.
-
Marketplace dan platform gig
Saring penjual, pengemudi, dan kurir sebelum pencairan dana pertama mereka.
-
Gaming dan taruhan
Operator berlisensi menyaring pemain terhadap daftar sanksi dan PEP sebelum penarikan dana.
Harga Penyaringan AML
Penyaringan AML adalah tambahan untuk setiap pemeriksaan KYC. Anda membayar per nasabah yang disaring, tanpa langganan terpisah.
$0.40 per pemeriksaan penyaringan
Penyaringan internasional terhadap daftar sanksi dan PEP dikenakan US$0,40 per pemeriksaan di luar paket KYC Anda.
Uji coba gratis
Uji penyaringan AML selama 14 hari dengan akses API penuh.
Paket volume besar dan enterprise
Harga khusus untuk volume besar, paket ADVANCED dengan pemeriksaan basis data, penerapan on-premise, dan SLA.
Alasan Memilih Perangkat Lunak Penyaringan AML NeuroVision
AML dan KYC dalam satu sesi
Dokumen identitas, swafoto, liveness, dan penyaringan AML dalam satu alur, satu API, dan satu dasbor.
Penyaringan atas data terverifikasi
Nama dan tanggal lahir berasal dari dokumen terverifikasi, bukan dari formulir.
Harga per pemeriksaan tercantum di situs kami
Tanpa minimum tahunan untuk paket standar.
Peninjauan dan audit sudah menyatu
Bersihkan, tolak, atau eskalasi kecocokan, dan simpan catatan utuh untuk audit.
Cloud atau on-premise
Gunakan cloud kami atau terapkan di infrastruktur Anda sendiri bila data harus tetap berada di dalam negeri.
API Penyaringan AML
Tambahkan pemeriksaan AML ke onboarding Anda lewat API dan widget yang sama dengan yang Anda pakai untuk KYC.
Pilih Jalur Integrasi Anda
Setiap integrasi mencakup:
- panduan implementasi langkah demi langkah
- sandbox dengan data uji
- dukungan teknis khusus
- account manager yang paham bahasa bisnis sekaligus bahasa teknis
- pertemuan rutin
Back office sudah termasuk
- perancang skenario
- daftar cekal
- peninjauan manual dan analitik
Keamanan dan Pelindungan Data
Terenkripsi saat transit dan saat tersimpan
Data penyaringan dienkripsi saat transit maupun saat tersimpan, dan diproses sesuai GDPR serta undang-undang privasi di pasar Asia Tenggara kami.
Tersertifikasi ISO/IEC 27001:2022
Sistem manajemen keamanan informasi kami tersertifikasi ISO/IEC 27001:2022.
Kebijakan keamanan informasi
Diproses sesuai GDPR dan undang-undang privasi di pasar Asia Tenggara kami
Belum yakin produk mana yang cocok? Ceritakan alur proses Anda
Kami akan memetakan langkah onboarding dan kepatuhan Anda ke modul yang tepat serta menyiapkan pilot pada trafik nyata Anda.
FAQ Penyaringan AML
Belum menemukan jawabannya?
Penyaringan AML adalah pemeriksaan nasabah terhadap daftar sanksi, politically exposed person, dan daftar pantauan lain untuk mencegah pencucian uang serta pendanaan terorisme. Di sebagian besar negara, ini merupakan bagian wajib dari uji tuntas nasabah.
Kami menyaring terhadap daftar konsolidasi EU, daftar SDN OFAC Amerika Serikat, daftar sanksi UK, dan daftar konsolidasi UN Security Council, ditambah daftar teroris.
Penyaringan PEP memeriksa apakah seorang nasabah merupakan politically exposed person — orang dengan jabatan publik penting — atau kerabat maupun rekan dekatnya. Kecocokan PEP membawa ke uji tuntas mendalam, bukan penolakan otomatis.
AML adalah keseluruhan aturan dan kendali untuk melawan pencucian uang. KYC adalah bagian AML yang mengidentifikasi dan memverifikasi nasabah; penyaringan AML memeriksa nasabah terverifikasi tersebut terhadap daftar sanksi dan PEP.
Pemeriksaan otomatis memberikan hasil dalam hitungan detik sebagai bagian dari sesi KYC. Kemungkinan kecocokan butuh waktu lebih lama karena ditinjau oleh tim Anda.
Pencocokan memakai tanggal lahir dan kewarganegaraan dari dokumen terverifikasi untuk menyingkirkan kasus nama serupa, dan sisa kemungkinan kecocokan masuk ke antrean peninjauan tempat analis membersihkannya dalam beberapa klik.
Penyaringan sanksi internasional dan PEP dikenakan US$0,40 per pemeriksaan di luar paket KYC Anda, dengan harga khusus untuk pesanan bervolume besar.
Aktifkan penyaringan AML sebagai langkah dalam skenario KYC Anda, atau panggil lewat REST API. Sebagian besar tim sudah aktif dalam satu hari kerja.
