Verifikasi KYB: Kenali Nasabah Badan Usaha, Direksi, dan Pemiliknya
Lakukan onboarding nasabah badan usaha dengan satu alur KYB: periksa dokumen perusahaan, verifikasi direksi dan pemilik manfaat lewat dokumen identitas serta swafoto, lalu saring perusahaan beserta orang-orangnya terhadap daftar sanksi dan PEP. Verifikasi identitas badan usaha dan KYC dalam satu platform.
- 195+ negara dan wilayah untuk dokumen
- Dokumen identitas + swafoto untuk setiap direktur dan pemilik
- Sanksi & PEP untuk perusahaan dan orangnya
Dipercaya 50+ bank, perusahaan pembayaran, dan platform.
- Dokumen perusahaan
- Direksi
- Pemilik manfaat
- Sanksi & PEP
Apa Saja yang Diperiksa Verifikasi KYB Kami
KYB, atau Know Your Business, adalah KYC untuk badan usaha: Anda memastikan bahwa sebuah perusahaan nyata dan berstatus baik, mencari tahu siapa yang mengendalikan serta memilikinya, lalu memeriksa orang-orang tersebut. NeuroVision mencakup seluruh bagian pemeriksaan itu.
Dokumen perusahaan
Akta pendirian, surat tanda daftar perusahaan, anggaran dasar, dan petikan registri dibaca otomatis, diperiksa dari indikasi pemalsuan, lalu datanya — nama, nomor registrasi, alamat, tanggal — diekstraksi.
Direksi dan perwakilan yang berwenang
Setiap direktur atau penanda tangan menjalani verifikasi identitas dengan dokumen identitas dan swafoto langsung, yang terhubung ke kasus perusahaannya.
Pemilik manfaat akhir
Orang yang memiliki atau mengendalikan perusahaan di atas ambang batas Anda diidentifikasi dan diverifikasi dengan cara yang sama.
Penyaringan sanksi dan PEP untuk perusahaan beserta orang-orangnya
Nama perusahaan beserta seluruh direksi dan pemiliknya disaring terhadap daftar sanksi dan PEP.
Cara Kerja Verifikasi Badan Usaha
-
1. Perusahaan mengirimkan dokumennya
Anda mengirim satu tautan kepada nasabah badan usaha. Mereka mengunggah dokumen perusahaan dan menambahkan direksi serta pemiliknya.
-
2. Kami membaca dan memeriksa dokumennya
Data perusahaan diekstraksi dan dokumennya diperiksa dari tanda-tanda pemalsuan.
-
3. Direksi dan pemilik memverifikasi identitasnya
Setiap orang menerima tautannya sendiri, memindai dokumen identitasnya, dan mengambil swafoto langsung — dari mana saja, lewat ponselnya sendiri.
-
4. Penyaringan, peninjauan, dan keputusan
Perusahaan beserta orang-orangnya disaring, tim Anda meninjau setiap penandaan, dan keputusannya tercatat dalam satu kasus dengan jejak audit utuh.
Verifikasi UBO: Siapa Pemilik Sebenarnya dari Perusahaan Ini
Identifikasi pemilik manfaat
Pemilik manfaat adalah orang yang pada akhirnya memiliki atau mengendalikan sebuah perusahaan, baik secara langsung maupun melalui perusahaan lain.
Nasabah badan usaha menyatakan siapa pemiliknya beserta dokumen yang membuktikannya.
Ambang batas untuk tiap pasar
Andalah yang menetapkan ambang batas untuk tiap pasar.
Verifikasi mereka seperti nasabah lain
Setiap pemilik manfaat menjalani verifikasi dokumen identitas dan swafoto, lalu disaring terhadap daftar sanksi dan PEP.
Ambang batas kepemilikan per negara
Sebagian besar negara mendefinisikan pemilik manfaat sebagai pihak dengan kepemilikan lebih dari 25% — sejumlah negara memakai ambang batas yang lebih rendah.
Dokumen Perusahaan di Asia Tenggara
Hanya bersifat informasi, bukan nasihat hukum.
Singapura
Aturan pemilik manfaat: Register of registrable controllers
- Registri perusahaan
- ACRA (BizFile)
- Yang perlu diminta
- Business profile ACRA
- Registri perusahaan
- SSM
- Yang perlu diminta
- Company profile SSM, sertifikat Form 9 / Section 17
- Registri perusahaan
- Kementerian Hukum (AHU); OSS
- Yang perlu diminta
- Akta pendirian, NIB
- Registri perusahaan
- SEC (perseroan); DTI (usaha perseorangan)
- Yang perlu diminta
- Registrasi SEC, General Information Sheet
- Registri perusahaan
- Department of Business Development (DBD)
- Yang perlu diminta
- Afidavit / sertifikat perusahaan
- Registri perusahaan
- National Business Registration Portal
- Yang perlu diminta
- Sertifikat registrasi usaha
Persyaratan KYB di Seluruh Dunia: FATF, US, EU, UK, dan UAE
Terakhir ditinjau: Oktober 2026.
Rekomendasi FATF 24 dan 25
Rekomendasi FATF 24 dan 25 mewajibkan keterbukaan kepemilikan manfaat bagi perusahaan dan trust.
Solusi KYB per Industri
-
Pembayaran, PSP, dan onboarding merchant
Verifikasi merchant sebelum mereka mulai menerima pembayaran, dan simpan catatannya untuk acquirer serta regulator Anda. Verifikasi merchant pada skala e-commerce Asia Tenggara.
-
Marketplace dan platform B2B
Verifikasi penjual untuk marketplace: pastikan badan usahanya dan orang di baliknya sebelum pencairan dana pertama.
-
Bank dan rekening badan usaha
Buka rekening badan usaha dari jarak jauh dengan dokumen, pemeriksaan identitas direksi, dan penyaringan dalam satu alur.
-
Bursa kripto
Rekening korporasi untuk dana kelolaan, meja OTC, dan pedagang institusional.
-
Pembiayaan B2B dan BNPL
Periksa perusahaan beserta penjaminnya sebelum Anda menyalurkan pinjaman.
Harga Layanan KYB
KYB dihitung per kasus badan usaha
Harganya bergantung pada jumlah orang dalam setiap kasus badan usaha dan pemeriksaan yang Anda perlukan. Hubungi kami untuk penawaran.
Pemeriksaan dokumen perusahaan
Akta pendirian, surat tanda daftar perusahaan, anggaran dasar, dan petikan registri dibaca otomatis serta diperiksa dari indikasi pemalsuan.
Verifikasi identitas untuk setiap direktur dan pemilik
Setiap direktur atau penanda tangan menjalani verifikasi identitas dengan dokumen identitas dan swafoto langsung, yang terhubung ke kasus perusahaannya.
Penyaringan
Nama perusahaan beserta seluruh direksi dan pemiliknya disaring terhadap daftar sanksi dan PEP.
Alasan Memilih Perangkat Lunak KYB NeuroVision
KYB dan KYC dalam satu platform
Perusahaan dan orang-orang di baliknya, terverifikasi di satu tempat.
Dokumen perusahaan dari 195+ negara dan wilayah
Satu mesin dokumen untuk dokumen korporasi maupun perorangan.
Direksi terverifikasi lewat wajah dan liveness
Bukan sekadar nama di formulir: setiap direktur melewati pemeriksaan swafoto langsung.
Pemeriksaan sanksi dan PEP sudah termasuk
Nama perusahaan dan seluruh pihak terkait disaring dalam alur yang sama.
Dirancang untuk perusahaan Asia Tenggara
Dokumen registri dan aturan kepemilikan Singapura, Malaysia, Indonesia, Filipina, Thailand, serta Vietnam.
Cloud atau on-premise
Untuk bank yang menyimpan datanya di dalam negeri.
API KYB
Buat satu kasus badan usaha, tambahkan dokumen dan orang-orangnya, lalu terima hasilnya melalui webhook — lewat REST API yang sama dengan yang Anda pakai untuk KYC.
Pilih Jalur Integrasi Anda
Setiap integrasi mencakup:
- panduan implementasi langkah demi langkah
- sandbox dengan data uji
- dukungan teknis khusus
- account manager yang paham bahasa bisnis sekaligus bahasa teknis
- pertemuan rutin
Back office sudah termasuk
- perancang skenario
- daftar cekal
- peninjauan manual dan analitik
Keamanan dan Pelindungan Data
Terenkripsi saat transit dan saat tersimpan
Data perusahaan dan data pribadi dienkripsi saat transit maupun saat tersimpan, diproses sesuai GDPR dan undang-undang privasi di pasar Asia Tenggara kami, serta dilindungi program keamanan bersertifikat ISO/IEC 27001:2022.
Program keamanan bersertifikat ISO/IEC 27001:2022
Kebijakan keamanan informasi
Diproses sesuai GDPR dan undang-undang privasi di pasar Asia Tenggara kami
Belum yakin produk mana yang cocok? Ceritakan alur proses Anda
Kami akan memetakan langkah onboarding dan kepatuhan Anda ke modul yang tepat serta menyiapkan pilot pada trafik nyata Anda.
FAQ KYB
Belum menemukan jawabannya?
Verifikasi KYB (Know Your Business) memastikan bahwa nasabah badan usaha benar-benar perusahaan yang nyata dan terdaftar secara sah, sekaligus mengidentifikasi orang-orang yang mengendalikan dan memilikinya. Ini adalah padanan KYC untuk badan usaha.
KYC memverifikasi nasabah perorangan; KYB memverifikasi perusahaan — lalu menjalankan KYC atas direksi dan pemilik manfaatnya.
Biasanya akta pendirian atau surat tanda daftar, petikan registri atau business profile terbaru, bukti alamat, serta dokumen identitas direksi dan pemilik manfaat. Persyaratannya berbeda-beda di tiap negara.
Pemilik manfaat akhir adalah orang yang pada akhirnya memiliki atau mengendalikan sebuah perusahaan — di banyak negara, siapa pun dengan kepemilikan lebih dari 25%. Nasabah badan usaha menyatakan siapa pemiliknya beserta dokumen yang membuktikannya.
Harganya bergantung pada jumlah orang dalam setiap kasus badan usaha dan pemeriksaan yang Anda perlukan. Hubungi kami untuk penawaran.
