Xác minh KYB: nhận biết khách hàng doanh nghiệp, người quản lý và chủ sở hữu
Tiếp nhận khách hàng doanh nghiệp bằng một luồng KYB duy nhất: kiểm tra giấy tờ công ty, xác minh người quản lý và chủ sở hữu hưởng lợi bằng giấy tờ tùy thân cùng ảnh selfie, rồi sàng lọc cả công ty lẫn những người liên quan trên danh sách trừng phạt và PEP. Xác minh danh tính doanh nghiệp và KYC trên cùng một nền tảng.
- Giấy tờ từ 195+ quốc gia và vùng lãnh thổ
- Giấy tờ + ảnh selfie cho mọi người quản lý và chủ sở hữu
- Danh sách trừng phạt và PEP cho công ty lẫn con người
Hơn 50 ngân hàng, công ty thanh toán và nền tảng tin dùng.
- Giấy tờ công ty
- Người quản lý
- Chủ sở hữu hưởng lợi
- Trừng phạt và PEP
Xác minh KYB của chúng tôi kiểm tra những gì
KYB, hay Know Your Business, là KYC dành cho doanh nghiệp: bạn xác nhận doanh nghiệp có thật và đang hoạt động hợp lệ, tìm ra ai kiểm soát và sở hữu nó, rồi kiểm tra chính những người đó. NeuroVision bao phủ mọi phần của quy trình này.
Giấy tờ công ty
Giấy chứng nhận thành lập, giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp, điều lệ công ty và trích lục đăng ký được đọc tự động, kiểm tra dấu hiệu chỉnh sửa giả mạo, và dữ liệu trên đó — tên, số đăng ký, địa chỉ, ngày tháng — được trích xuất.
Người quản lý và người đại diện theo ủy quyền
Mỗi người quản lý hoặc người ký kết đều hoàn tất xác minh danh tính bằng giấy tờ tùy thân và ảnh selfie trực tiếp, gắn với hồ sơ của công ty.
Chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng
Những người sở hữu hoặc kiểm soát công ty vượt ngưỡng bạn đặt ra đều được nhận biết và xác minh theo cùng cách đó.
Sàng lọc danh sách trừng phạt và PEP cho công ty và những người liên quan
Tên công ty cùng toàn bộ người quản lý và chủ sở hữu đều được sàng lọc trên danh sách trừng phạt và PEP.
Xác minh doanh nghiệp hoạt động như thế nào
-
1. Công ty nộp giấy tờ
Bạn gửi khách hàng doanh nghiệp một liên kết duy nhất. Họ tải lên giấy tờ công ty và thêm người quản lý cùng chủ sở hữu.
-
2. Chúng tôi đọc và kiểm tra giấy tờ
Dữ liệu công ty được trích xuất và giấy tờ được kiểm tra dấu hiệu chỉnh sửa giả mạo.
-
3. Người quản lý và chủ sở hữu xác minh danh tính
Mỗi người nhận một liên kết riêng, quét giấy tờ và chụp ảnh selfie trực tiếp — từ bất cứ đâu, trên chính điện thoại của mình.
-
4. Sàng lọc, thẩm định và quyết định
Công ty và những người liên quan được sàng lọc, đội ngũ của bạn thẩm định các cảnh báo, và quyết định được ghi vào một hồ sơ duy nhất kèm nhật ký kiểm toán đầy đủ.
Xác minh UBO: ai thực sự sở hữu công ty
Nhận biết chủ sở hữu hưởng lợi
Chủ sở hữu hưởng lợi là người sau cùng sở hữu hoặc kiểm soát một công ty, trực tiếp hoặc thông qua các công ty khác.
Khách hàng doanh nghiệp kê khai chủ sở hữu của mình và giấy tờ chứng minh điều đó.
Ngưỡng cho từng thị trường
Bạn đặt ngưỡng riêng cho từng thị trường.
Xác minh họ như mọi khách hàng khác
Mỗi chủ sở hữu hưởng lợi đều hoàn tất xác minh bằng giấy tờ và ảnh selfie, đồng thời được sàng lọc trên danh sách trừng phạt và PEP.
Ngưỡng sở hữu theo từng quốc gia
Phần lớn quốc gia coi chủ sở hữu hưởng lợi là người nắm trên 25% — một số nơi áp ngưỡng thấp hơn.
Giấy tờ công ty khắp Đông Nam Á
Chỉ mang tính thông tin, không phải tư vấn pháp lý.
Singapore
Quy định về chủ sở hữu hưởng lợi: Register of registrable controllers
- Cơ quan đăng ký doanh nghiệp
- ACRA (BizFile)
- Cần yêu cầu những gì
- Hồ sơ doanh nghiệp ACRA
- Cơ quan đăng ký doanh nghiệp
- SSM
- Cần yêu cầu những gì
- Hồ sơ công ty SSM, Form 9 / Section 17 certificate
- Cơ quan đăng ký doanh nghiệp
- Bộ Tư pháp (AHU); OSS
- Cần yêu cầu những gì
- Chứng thư thành lập, NIB
- Cơ quan đăng ký doanh nghiệp
- SEC (công ty); DTI (hộ kinh doanh cá thể)
- Cần yêu cầu những gì
- Đăng ký tại SEC, General Information Sheet
- Cơ quan đăng ký doanh nghiệp
- Department of Business Development (DBD)
- Cần yêu cầu những gì
- Bản khai / giấy chứng nhận công ty
- Cơ quan đăng ký doanh nghiệp
- Cổng thông tin quốc gia về đăng ký doanh nghiệp
- Cần yêu cầu những gì
- Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp
Yêu cầu KYB trên toàn thế giới: FATF, Hoa Kỳ, EU, Anh và UAE
Rà soát lần cuối: tháng 10 năm 2026.
Khuyến nghị 24 và 25 của FATF
Khuyến nghị 24 và 25 của FATF yêu cầu minh bạch về chủ sở hữu hưởng lợi đối với công ty và quỹ tín thác.
Giải pháp KYB theo lĩnh vực
-
Thanh toán, PSP và tiếp nhận đơn vị chấp nhận thanh toán
Xác minh đơn vị chấp nhận thanh toán trước khi họ bắt đầu nhận tiền, và lưu hồ sơ cho ngân hàng thanh toán lẫn cơ quan quản lý. Xác minh ở quy mô của thương mại điện tử Đông Nam Á.
-
Sàn thương mại điện tử và nền tảng B2B
Xác minh người bán cho sàn thương mại điện tử: xác nhận doanh nghiệp và người đứng sau nó trước lần chi trả đầu tiên.
-
Ngân hàng và tài khoản doanh nghiệp
Mở tài khoản doanh nghiệp từ xa với giấy tờ, kiểm tra danh tính người quản lý và sàng lọc trong cùng một luồng.
-
Sàn giao dịch tiền mã hóa
Tài khoản doanh nghiệp cho quỹ đầu tư, bàn OTC và nhà giao dịch tổ chức.
-
Cho vay B2B và BNPL
Kiểm tra công ty và các bên bảo lãnh trước khi cho vay.
Bảng giá dịch vụ KYB
KYB được tính giá theo từng hồ sơ doanh nghiệp
Giá phụ thuộc vào số người trong mỗi hồ sơ doanh nghiệp và các bước kiểm tra bạn cần. Hãy liên hệ để nhận báo giá.
Kiểm tra giấy tờ công ty
Giấy chứng nhận thành lập, giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp, điều lệ công ty và trích lục đăng ký được đọc tự động và kiểm tra dấu hiệu chỉnh sửa giả mạo.
Xác minh danh tính cho từng người quản lý và chủ sở hữu
Mỗi người quản lý hoặc người ký kết đều hoàn tất xác minh danh tính bằng giấy tờ tùy thân và ảnh selfie trực tiếp, gắn với hồ sơ của công ty.
Sàng lọc
Tên công ty cùng toàn bộ người quản lý và chủ sở hữu đều được sàng lọc trên danh sách trừng phạt và PEP.
Vì sao chọn phần mềm KYB của NeuroVision
KYB và KYC trên một nền tảng
Doanh nghiệp và những con người đứng sau, xác minh tại cùng một nơi.
Giấy tờ công ty từ 195+ quốc gia và vùng lãnh thổ
Một engine giấy tờ dùng chung cho tài liệu doanh nghiệp lẫn giấy tờ cá nhân.
Người quản lý được xác minh bằng khuôn mặt và Liveness
Không chỉ là một cái tên trên biểu mẫu: mỗi người quản lý đều phải qua bước chụp ảnh selfie trực tiếp.
Đã bao gồm kiểm tra danh sách trừng phạt và PEP
Tên công ty và toàn bộ người liên quan được sàng lọc trong cùng một luồng.
Được xây dựng cho doanh nghiệp Đông Nam Á
Giấy tờ đăng ký và quy định sở hữu của Singapore, Malaysia, Indonesia, Philippines, Thái Lan và Việt Nam.
Đám mây hoặc tại chỗ
Dành cho ngân hàng phải giữ dữ liệu trong nước.
API KYB
Tạo một hồ sơ doanh nghiệp, thêm giấy tờ và con người, rồi nhận kết quả qua Webhook — bằng chính REST API bạn đang dùng cho KYC.
Chọn cách tích hợp của bạn
Mọi phương án tích hợp đều kèm theo:
- hướng dẫn triển khai từng bước
- Sandbox kèm dữ liệu thử
- hỗ trợ kỹ thuật riêng
- nhân viên phụ trách hiểu cả nghiệp vụ lẫn kỹ thuật
- các buổi trao đổi định kỳ
Đã bao gồm hệ thống quản trị
- trình dựng kịch bản
- danh sách chặn
- thẩm định thủ công và phân tích
An toàn và bảo vệ dữ liệu
Mã hóa khi truyền và khi lưu
Dữ liệu doanh nghiệp và dữ liệu cá nhân được mã hóa khi truyền và khi lưu, xử lý theo GDPR cùng pháp luật về quyền riêng tư tại các thị trường Đông Nam Á của chúng tôi, và được bảo vệ bởi chương trình an toàn thông tin đạt chứng nhận ISO/IEC 27001:2022.
Chương trình an toàn thông tin đạt chứng nhận ISO/IEC 27001:2022
Chính sách an toàn thông tin
Được xử lý theo GDPR và pháp luật về quyền riêng tư tại các thị trường Đông Nam Á của chúng tôi
Chưa rõ sản phẩm nào phù hợp? Hãy kể cho chúng tôi về quy trình của bạn
Chúng tôi sẽ ghép các bước tiếp nhận khách hàng và tuân thủ của bạn với đúng mô-đun và thiết lập bản chạy thử trên lưu lượng thực tế của bạn.
FAQ về KYB
Chưa tìm được câu trả lời?
Xác minh KYB (Know Your Business) xác nhận khách hàng doanh nghiệp là một công ty có thật, đăng ký hợp pháp, và nhận biết những người kiểm soát, sở hữu công ty đó. Đây là phiên bản KYC dành cho doanh nghiệp.
KYC xác minh khách hàng cá nhân; KYB xác minh công ty — rồi chạy KYC với người quản lý và chủ sở hữu hưởng lợi của công ty đó.
Thông thường là giấy chứng nhận thành lập hoặc đăng ký, trích lục đăng ký hay hồ sơ doanh nghiệp gần đây, giấy tờ chứng minh địa chỉ và giấy tờ tùy thân của người quản lý cùng chủ sở hữu hưởng lợi. Yêu cầu khác nhau theo từng quốc gia.
Chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng là người sau cùng sở hữu hoặc kiểm soát một công ty — ở nhiều quốc gia là bất kỳ ai nắm trên 25%. Khách hàng doanh nghiệp kê khai chủ sở hữu của mình và giấy tờ chứng minh điều đó.
Giá phụ thuộc vào số người trong mỗi hồ sơ doanh nghiệp và các bước kiểm tra bạn cần. Hãy liên hệ để nhận báo giá.
