Pengesahan KYB: kenali pelanggan perniagaan, pengarah dan pemilik anda
Daftarkan pelanggan perniagaan dengan satu aliran KYB: semak dokumen syarikat, sahkan pengarah dan pemilik benefisial dengan dokumen pengenalan serta selfie, dan saring syarikat berserta individunya terhadap senarai sekatan dan PEP. Pengesahan identiti perniagaan dan KYC pada platform yang sama.
- 195+ negara dan wilayah untuk dokumen
- Dokumen pengenalan + selfie bagi setiap pengarah dan pemilik
- Sekatan dan PEP untuk syarikat serta individunya
Dipercayai 50+ bank, syarikat pembayaran dan platform.
- Dokumen syarikat
- Pengarah
- Pemilik benefisial
- Sekatan dan PEP
Apa yang disemak oleh pengesahan KYB kami
KYB, atau Know Your Business, ialah KYC untuk syarikat: anda mengesahkan bahawa sesuatu perniagaan itu wujud dan berada dalam kedudukan baik, mengetahui siapa yang mengawal dan memilikinya, serta menyemak individu tersebut. NeuroVision merangkumi setiap bahagian semakan itu.
Dokumen syarikat
Sijil pemerbadanan, sijil pendaftaran perniagaan, tataurusan syarikat dan petikan daftar dibaca secara automatik, disemak terhadap pemalsuan, dan datanya — nama, nombor pendaftaran, alamat, tarikh — diekstrak.
Pengarah dan wakil diberi kuasa
Setiap pengarah atau penandatangan menyelesaikan pengesahan identiti dengan dokumen pengenalan dan selfie langsung, yang dipautkan kepada kes syarikat itu.
Pemilik benefisial muktamad
Individu yang memiliki atau mengawal syarikat melebihi ambang anda dikenal pasti dan disahkan dengan cara yang sama.
Saringan sekatan dan PEP untuk syarikat serta individunya
Nama syarikat dan semua pengarah serta pemiliknya disaring terhadap senarai sekatan dan PEP.
Cara pengesahan perniagaan berfungsi
-
1. Syarikat menghantar dokumennya
Anda menghantar satu pautan kepada pelanggan perniagaan itu. Mereka memuat naik dokumen syarikat dan menambah pengarah serta pemilik mereka.
-
2. Kami membaca dan menyemak dokumen
Data syarikat diekstrak dan dokumen disemak untuk tanda pemalsuan.
-
3. Pengarah dan pemilik mengesahkan identiti mereka
Setiap individu menerima pautan mereka sendiri, mengimbas dokumen pengenalan dan mengambil selfie langsung — dari mana-mana sahaja, menggunakan telefon mereka sendiri.
-
4. Saringan, semakan dan keputusan
Syarikat dan individunya disaring, pasukan anda menyemak sebarang penanda, dan keputusan direkodkan dalam satu kes dengan jejak audit penuh.
Pengesahan UBO: siapa pemilik sebenar syarikat
Kenal pasti pemilik benefisial
Pemilik benefisial ialah individu yang akhirnya memiliki atau mengawal sesebuah syarikat, sama ada secara langsung atau melalui syarikat lain.
Pelanggan perniagaan mengisytiharkan pemiliknya berserta dokumen yang membuktikannya.
Ambang bagi setiap pasaran
Anda menetapkan ambang bagi setiap pasaran.
Sahkan mereka seperti mana-mana pelanggan
Setiap pemilik benefisial menyelesaikan pengesahan dokumen pengenalan dan selfie, serta disaring terhadap senarai sekatan dan PEP.
Ambang pemilikan mengikut negara
Kebanyakan negara mentakrifkan pemilik benefisial sebagai individu yang memegang lebih daripada 25% — sesetengahnya menggunakan ambang yang lebih rendah.
Dokumen syarikat di seluruh Asia Tenggara
Untuk maklumat sahaja, bukan nasihat undang-undang.
Singapura
Peraturan pemilikan benefisial: Daftar pengawal yang boleh didaftarkan
- Daftar syarikat
- ACRA (BizFile)
- Apa yang perlu diminta
- Profil perniagaan ACRA
- Daftar syarikat
- SSM
- Apa yang perlu diminta
- Profil syarikat SSM, sijil Borang 9 / Seksyen 17
- Daftar syarikat
- Kementerian Undang-undang (AHU); OSS
- Apa yang perlu diminta
- Surat ikatan penubuhan, NIB
- Daftar syarikat
- SEC (syarikat); DTI (pemilik tunggal)
- Apa yang perlu diminta
- Pendaftaran SEC, General Information Sheet
- Daftar syarikat
- Department of Business Development (DBD)
- Apa yang perlu diminta
- Afidavit / sijil syarikat
- Daftar syarikat
- Portal Pendaftaran Perniagaan Kebangsaan
- Apa yang perlu diminta
- Sijil pendaftaran perusahaan
Keperluan KYB di seluruh dunia: FATF, AS, EU, UK dan UAE
Semakan terakhir: Oktober 2026.
Saranan FATF 24 dan 25
Saranan FATF 24 dan 25 menuntut ketelusan pemilikan benefisial bagi syarikat dan amanah.
Penyelesaian KYB mengikut industri
-
Pembayaran, PSP dan pendaftaran peniaga
Sahkan peniaga sebelum mereka mula menerima pembayaran, dan simpan rekod untuk bank pemeroleh serta pengawal selia anda. Pengesahan peniaga pada skala e-dagang Asia Tenggara.
-
Marketplace dan platform B2B
Pengesahan penjual untuk marketplace: sahkan perniagaan dan individu di sebaliknya sebelum pembayaran pertama.
-
Bank dan akaun perniagaan
Buka akaun perniagaan dari jauh dengan dokumen, semakan dokumen pengenalan pengarah dan saringan dalam satu aliran.
-
Bursa kripto
Akaun korporat untuk dana, meja OTC dan pedagang institusi.
-
Pinjaman B2B dan BNPL
Semak syarikat dan penjaminnya sebelum anda memberikan pinjaman.
Harga perkhidmatan KYB
KYB dikenakan harga setiap kes perniagaan
Harga bergantung pada bilangan individu dalam setiap kes perniagaan dan semakan yang anda perlukan. Hubungi kami untuk sebut harga.
Semakan dokumen syarikat
Sijil pemerbadanan, sijil pendaftaran perniagaan, tataurusan syarikat dan petikan daftar dibaca secara automatik dan disemak terhadap pemalsuan.
Pengesahan identiti bagi setiap pengarah dan pemilik
Setiap pengarah atau penandatangan menyelesaikan pengesahan identiti dengan dokumen pengenalan dan selfie langsung, yang dipautkan kepada kes syarikat itu.
Saringan
Nama syarikat dan semua pengarah serta pemiliknya disaring terhadap senarai sekatan dan PEP.
Mengapa memilih perisian KYB NeuroVision
KYB dan KYC dalam satu platform
Syarikat dan individu di sebaliknya, disahkan di satu tempat.
Dokumen syarikat daripada 195+ negara dan wilayah
Satu enjin dokumen untuk dokumen korporat dan dokumen peribadi.
Pengarah disahkan dengan wajah dan Liveness
Bukan sekadar nama pada borang: setiap pengarah melalui semakan selfie langsung.
Semakan sekatan dan PEP disertakan
Nama syarikat dan semua individu berkaitan disaring dalam aliran yang sama.
Dibina untuk syarikat Asia Tenggara
Dokumen daftar dan peraturan pemilikan Singapura, Malaysia, Indonesia, Filipina, Thailand dan Vietnam.
Awan atau pemasangan dalaman
Untuk bank yang menyimpan data di dalam negara.
API KYB
Cipta satu kes perniagaan, tambah dokumen dan individu, dan terima keputusan melalui Webhook — menerusi REST API yang sama seperti yang anda gunakan untuk KYC.
Pilih laluan integrasi anda
Setiap integrasi merangkumi:
- panduan pelaksanaan langkah demi langkah
- Sandbox dengan data ujian
- sokongan teknikal khusus
- pengurus akaun yang memahami bahasa perniagaan dan teknikal
- sesi semakan berkala
Back-office disertakan
- pembina senario
- senarai sekatan dalaman
- semakan manual dan analitik
Keselamatan dan perlindungan data
Disulitkan semasa penghantaran dan semasa disimpan
Data syarikat dan data peribadi disulitkan semasa penghantaran dan semasa disimpan, diproses di bawah GDPR dan undang-undang privasi pasaran Asia Tenggara kami, serta dilindungi program keselamatan yang disahkan ISO/IEC 27001:2022.
program keselamatan yang disahkan ISO/IEC 27001:2022
Dasar keselamatan maklumat
Diproses di bawah GDPR dan undang-undang privasi pasaran Asia Tenggara kami
Tidak pasti produk mana yang sesuai? Beritahu kami tentang aliran kerja anda
Kami akan memadankan langkah pendaftaran pelanggan dan pematuhan anda dengan modul yang betul serta menyediakan projek perintis pada trafik sebenar anda.
FAQ KYB
Tidak menemui jawapan anda?
Pengesahan KYB (Know Your Business) mengesahkan bahawa seseorang pelanggan perniagaan ialah syarikat yang benar dan berdaftar secara sah, serta mengenal pasti individu yang mengawal dan memilikinya. Ia ialah setara KYC bagi perniagaan.
KYC mengesahkan pelanggan individu; KYB pula mengesahkan syarikat — dan kemudian menjalankan KYC ke atas pengarah serta pemilik benefisial mereka.
Lazimnya sijil pemerbadanan atau pendaftaran, petikan daftar atau profil perniagaan terkini, bukti alamat serta dokumen pengenalan pengarah dan pemilik benefisial. Keperluan berbeza mengikut negara.
Pemilik benefisial muktamad ialah individu yang akhirnya memiliki atau mengawal sesebuah syarikat — di banyak negara, sesiapa yang memegang lebih daripada 25%. Pelanggan perniagaan mengisytiharkan pemiliknya berserta dokumen yang membuktikannya.
Harga bergantung pada bilangan individu dalam setiap kes perniagaan dan semakan yang anda perlukan. Hubungi kami untuk sebut harga.
