Vérification KYB : connaissez vos clients entreprises, leurs dirigeants et leurs propriétaires
Intégrez vos clients entreprises avec un seul parcours KYB : contrôlez les documents de la société, vérifiez les dirigeants et les bénéficiaires effectifs par pièce d’identité et selfie, et criblez la société et ses personnes contre les listes de sanctions et de PPE. Vérification d’identité des entreprises et KYC sur la même plateforme.
- 195+ pays et territoires pour les documents
- Pièce d’identité + selfie pour chaque dirigeant et propriétaire
- Sanctions et PPE pour la société et ses personnes
Plus de 50 banques, sociétés de paiement et plateformes nous font confiance.
- Documents de la société
- Dirigeants
- Bénéficiaires effectifs
- Sanctions et PPE
Ce que contrôle notre vérification KYB
Le KYB, ou Know Your Business, est le KYC des entreprises : vous confirmez qu’une société est réelle et en règle, vous découvrez qui la contrôle et qui la détient, et vous contrôlez ces personnes. NeuroVision couvre chaque volet du contrôle.
Documents de la société
Les certificats d’immatriculation, les attestations d’enregistrement, les statuts et les extraits de registre sont lus automatiquement, contrôlés contre toute altération, et leurs données — raison sociale, numéro d’immatriculation, adresse, date — sont extraites.
Dirigeants et représentants habilités
Chaque dirigeant ou signataire réalise une vérification d’identité avec une pièce d’identité et un selfie en direct, rattachés au dossier de la société.
Bénéficiaires effectifs
Les personnes qui détiennent ou contrôlent la société au-delà de votre seuil sont identifiées et vérifiées de la même façon.
Criblage sanctions et PPE de la société et de ses personnes
La raison sociale et l’ensemble des dirigeants et propriétaires sont criblés contre les listes de sanctions et de PPE.
Comment fonctionne la vérification d’entreprise
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1. La société dépose ses documents
Vous envoyez un seul lien à votre client entreprise. Il téléverse les documents de la société et renseigne ses dirigeants et ses propriétaires.
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2. Nous lisons et contrôlons les documents
Les données de la société sont extraites et les documents sont contrôlés à la recherche de signes d’altération.
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3. Dirigeants et propriétaires vérifient leur identité
Chaque personne reçoit son propre lien, scanne sa pièce d’identité et prend un selfie en direct — où qu’elle soit, depuis son propre téléphone.
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4. Criblage, examen et décision
La société et ses personnes sont criblées, votre équipe examine les éventuelles alertes, et la décision est consignée dans un dossier unique avec une trace d’audit complète.
Vérification des UBO : qui détient réellement la société
Identifier les bénéficiaires effectifs
Un bénéficiaire effectif est une personne qui, en dernier ressort, détient ou contrôle une société, directement ou par l’intermédiaire d’autres sociétés.
Le client entreprise déclare ses propriétaires et les documents qui les attestent.
Un seuil par marché
Vous fixez le seuil pour chaque marché.
Vérifiez-les comme n’importe quel client
Chaque bénéficiaire effectif passe la vérification par pièce d’identité et selfie, et est criblé contre les listes de sanctions et de PPE.
Les seuils de détention par pays
La plupart des pays définissent le bénéficiaire effectif comme une personne détenant plus de 25 % — certains retiennent des seuils inférieurs.
Les documents de société en Asie du Sud-Est
À titre d’information, ne constitue pas un conseil juridique.
Singapour
Règles sur les bénéficiaires effectifs : Register of registrable controllers
- Registre des sociétés
- ACRA (BizFile)
- Ce qu’il faut demander
- Profil d’entreprise ACRA
- Registre des sociétés
- SSM
- Ce qu’il faut demander
- Profil d’entreprise SSM, certificat Form 9 / Section 17
- Registre des sociétés
- Ministère de la Justice (AHU) ; OSS
- Ce qu’il faut demander
- Acte constitutif, NIB
- Registre des sociétés
- SEC (sociétés) ; DTI (entrepreneurs individuels)
- Ce qu’il faut demander
- Enregistrement SEC, General Information Sheet
- Registre des sociétés
- Department of Business Development (DBD)
- Ce qu’il faut demander
- Attestation / certificat de la société
- Registre des sociétés
- Portail national d’enregistrement des entreprises
- Ce qu’il faut demander
- Certificat d’enregistrement d’entreprise
Les exigences KYB dans le monde : GAFI, États-Unis, UE, Royaume-Uni et Émirats arabes unis
Dernière vérification : octobre 2026.
Recommandations 24 et 25 du GAFI
Les recommandations 24 et 25 du GAFI imposent la transparence des bénéficiaires effectifs pour les sociétés et les trusts.
Solutions KYB par secteur
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Paiements, PSP et intégration des marchands
Vérifiez vos marchands avant qu’ils n’encaissent leurs premiers paiements, et conservez le dossier pour votre acquéreur et votre autorité de contrôle. Une vérification des marchands à l’échelle du e-commerce d’Asie du Sud-Est.
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Places de marché et plateformes B2B
Vérification des vendeurs pour les places de marché : confirmez l’entreprise et la personne derrière elle avant le premier versement.
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Banques et comptes professionnels
Ouvrez des comptes professionnels à distance : documents, contrôle des pièces d’identité des dirigeants et criblage dans un seul parcours.
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Plateformes d’échange crypto
Comptes entreprises pour les fonds, les desks OTC et les traders institutionnels.
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Crédit B2B et BNPL
Contrôlez la société et ses garants avant de prêter.
Tarifs du service KYB
Le KYB est facturé par dossier d’entreprise
Le tarif dépend du nombre de personnes dans chaque dossier d’entreprise et des contrôles nécessaires. Contactez-nous pour un devis.
Contrôle des documents de la société
Les certificats d’immatriculation, les attestations d’enregistrement, les statuts et les extraits de registre sont lus automatiquement et contrôlés contre toute altération.
Vérification d’identité de chaque dirigeant et propriétaire
Chaque dirigeant ou signataire réalise une vérification d’identité avec une pièce d’identité et un selfie en direct, rattachés au dossier de la société.
Criblage
La raison sociale et l’ensemble des dirigeants et propriétaires sont criblés contre les listes de sanctions et de PPE.
Pourquoi choisir le logiciel KYB de NeuroVision
KYB et KYC sur une seule plateforme
Les sociétés et les personnes derrière elles, vérifiées au même endroit.
Documents de société de 195+ pays et territoires
Un seul moteur documentaire pour les documents d’entreprise et les documents personnels.
Dirigeants vérifiés par le visage et la détection du vivant
Pas seulement un nom sur un formulaire : chaque dirigeant passe un contrôle par selfie en direct.
Contrôles sanctions et PPE inclus
Raisons sociales et personnes liées criblées dans le même parcours.
Conçu pour les sociétés d’Asie du Sud-Est
Documents de registre et règles de détention de Singapour, de Malaisie, d’Indonésie, des Philippines, de Thaïlande et du Vietnam.
Cloud ou sur site
Pour les banques qui gardent leurs données dans le pays.
API KYB
Créez un dossier d’entreprise, ajoutez documents et personnes, et recevez le résultat par webhook — via la même API REST que pour le KYC.
Choisissez votre mode d’intégration
Chaque intégration comprend :
- des guides de mise en œuvre pas à pas
- un sandbox avec des données de test
- un support technique dédié
- un chargé de compte qui parle aussi bien métier que technique
- des points de suivi réguliers
Back-office inclus
- éditeur de scénarios
- listes de blocage
- examen manuel et analyse
Sécurité et protection des données
Chiffrées en transit et au repos
Les données de la société et les données personnelles sont chiffrées en transit et au repos, traitées conformément au RGPD et aux lois sur la vie privée de nos marchés d’Asie du Sud-Est, et protégées par un programme de sécurité certifié ISO/IEC 27001:2022.
Programme de sécurité certifié ISO/IEC 27001:2022
Politique de sécurité de l’information
Traitées conformément au RGPD et aux lois sur la vie privée de nos marchés d’Asie du Sud-Est
Vous hésitez sur le produit ? Parlez-nous de votre parcours
Nous relierons vos étapes d’entrée en relation et de conformité aux bons modules, et mettrons en place un pilote sur votre trafic réel.
FAQ sur le KYB
Vous n’avez pas trouvé votre réponse ?
La vérification KYB (Know Your Business) confirme qu’un client entreprise est une société réelle et régulièrement immatriculée, et identifie les personnes qui la contrôlent et la détiennent. C’est l’équivalent du KYC pour les entreprises.
Le KYC vérifie les clients particuliers ; le KYB vérifie les sociétés — puis applique le KYC à leurs dirigeants et à leurs bénéficiaires effectifs.
En général, un certificat d’immatriculation ou d’enregistrement, un extrait de registre ou un profil d’entreprise récent, un justificatif de domicile et les pièces d’identité des dirigeants et des bénéficiaires effectifs. Les exigences varient selon le pays.
Un bénéficiaire effectif est une personne qui, en dernier ressort, détient ou contrôle une société — dans de nombreux pays, toute personne détenant plus de 25 %. Le client entreprise déclare ses propriétaires et les documents qui les attestent.
Le tarif dépend du nombre de personnes dans chaque dossier d’entreprise et des contrôles nécessaires. Contactez-nous pour un devis.
