KYB 核验：看清企业客户及其董事与所有人
用一套 KYB 流程完成企业客户开户：核验公司文件，凭证件与自拍照验证董事和受益所有人，并把公司及相关人员与制裁名单和 PEP 名单比对。企业身份验证与 KYC 在同一个平台上完成。
- 证件覆盖 195+ 个国家和地区
- 每位董事与所有人都需证件 + 自拍照
- 公司与相关人员均查制裁名单与 PEP
50+ 家银行、支付公司与平台都在使用。
- 公司文件
- 董事
- 受益所有人
- 制裁名单与 PEP
我们的 KYB 核验都查什么
KYB（Know Your Business）就是面向企业的 KYC：确认企业真实存续且状态良好，查清谁在控制和持有它，并对这些人逐一核验。NeuroVision 覆盖其中每一个环节。
公司文件
公司设立证书、营业登记证、公司章程与登记摘录均可自动读取、检查是否被篡改，并提取其中的名称、登记号、地址与日期等数据。
董事与授权代表
每位董事或签字人都需凭证件与实时自拍照完成身份验证，并关联到公司案件。
最终受益所有人
持股或控制权超过您设定阈值的人员，会以同样方式被识别并验证。
对公司及其相关人员进行制裁名单与 PEP 筛查
公司名称及其全部董事与所有人都会与制裁名单和 PEP 名单比对。
企业核验如何运作
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1. 企业提交文件
您只需给企业客户一条链接，对方上传公司文件并填入董事与所有人。
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2. 我们读取并核查文件
系统提取公司数据，并检查文件是否有被篡改的痕迹。
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3. 董事与所有人验证身份
每个人都会收到单独的链接，用自己的手机随时随地扫描证件并拍摄实时自拍照。
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4. 筛查、复核与决策
系统筛查公司及相关人员，贵司团队复核被标记的项目，决策记录在同一个案件中，并留有完整审计轨迹。
UBO 核验：谁才是公司的真正所有人
识别受益所有人
受益所有人是指直接或通过其他公司最终持有或控制该公司的自然人。
由企业客户申报其所有人，并提交佐证文件。
各市场的阈值
各市场的阈值由您设定。
像核验普通客户一样核验他们
每位受益所有人都需完成证件与自拍照验证，并接受制裁名单与 PEP 筛查。
各国的持股阈值
多数国家把持股超过 25% 的人定义为受益所有人，部分国家的阈值更低。
东南亚各国的公司文件
仅供参考，不构成法律意见。
新加坡
受益所有权规则：Register of registrable controllers
- 公司登记机关
- ACRA（BizFile）
- 应索取的文件
- ACRA business profile
- 公司登记机关
- SSM
- 应索取的文件
- SSM company profile、Form 9 / Section 17 证书
- 公司登记机关
- 司法部（AHU）；OSS
- 应索取的文件
- 设立公证书、NIB
- 公司登记机关
- SEC（法人公司）；DTI（个体工商户）
- 应索取的文件
- SEC 登记文件、General Information Sheet
- 公司登记机关
- 商业发展厅（DBD）
- 应索取的文件
- 公司宣誓书 / 证明
- 公司登记机关
- 国家企业登记门户
- 应索取的文件
- 企业登记证书
全球 KYB 要求：FATF、US、EU、UK 与 UAE
最近核对时间：2026 年 10 月。
FATF 第 24 项与第 25 项建议
FATF 第 24 项与第 25 项建议要求公司与信托的受益所有权保持透明。
分行业的 KYB 解决方案
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支付、PSP 与商户入驻
在商户开始收款之前完成核验，并为收单机构和监管留存记录。商户核验可支撑东南亚电商的体量。
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电商平台与 B2B 平台
面向平台的卖家核验：在首次付款前确认企业及其背后的人。
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银行与对公账户
远程开立对公账户：文件核验、董事证件核验与名单筛查在同一流程中完成。
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加密货币交易所
为基金、OTC 柜台与机构交易者开立企业账户。
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B2B 信贷与 BNPL
放款之前核查企业及其担保人。
KYB 服务价格
KYB 的计价方式为 按企业案件计费
价格取决于每个企业案件涉及的人数以及所需的核验项目。请与我们联系获取报价。
公司文件核验
公司设立证书、营业登记证、公司章程与登记摘录均可自动读取并检查是否被篡改。
为每位董事与所有人做身份验证
每位董事或签字人都需凭证件与实时自拍照完成身份验证，并关联到公司案件。
名单筛查
公司名称及其全部董事与所有人都会与制裁名单和 PEP 名单比对。
为什么选择 NeuroVision KYB 软件
KYB 与 KYC 同在一个平台
企业及其背后的人，在同一个地方完成核验。
覆盖 195+ 个国家和地区的公司文件
企业文件与个人证件共用一套文件引擎。
董事需通过人脸与活体验证
不只是表单上的一个名字：每位董事都要通过实时自拍照核验。
已包含制裁名单与 PEP 核验
公司名称与全部相关人员在同一流程中完成筛查。
为东南亚企业而生
覆盖新加坡、马来西亚、印度尼西亚、菲律宾、泰国与越南的登记文件与所有权规则。
云端或本地化部署
适合需要把数据留在境内的银行。
KYB API
创建企业案件、添加文件与人员，并通过 Webhook 获取结果，全部走与 KYC 相同的 REST API。
选择您的集成方式
每种集成方式都包含：
- 分步实施指南
- 带测试数据的沙箱环境
- 专属技术支持
- 既懂业务也懂技术的客户经理
- 定期回访
内置后台管理
- 场景编排器
- 黑名单
- 人工复核与分析
安全与数据保护
传输与存储全程加密
企业数据与个人信息在传输与存储过程中均加密，依据 GDPR 以及我们所在东南亚市场的隐私法律处理，并受通过 ISO/IEC 27001:2022 认证的安全体系保护。
通过 ISO/IEC 27001:2022 认证的安全体系
信息安全政策
依据 GDPR 以及我们所在东南亚市场的隐私法律进行处理
KYB 常见问题
没有找到您要的答案？
KYB（Know Your Business）核验用于确认企业客户是真实、依法登记的公司，并识别控制和持有它的人。它相当于面向企业的 KYC。
KYC 核验个人客户；KYB 核验公司，并对其董事与受益所有人再做一遍 KYC。
通常需要公司设立证书或登记证、近期的登记摘录或企业资料、地址证明，以及董事和受益所有人的身份证件。具体要求因国家和地区而异。
最终受益所有人是指最终持有或控制公司的自然人，在许多国家指持股超过 25% 的人。由企业客户申报其所有人并提交佐证文件。
价格取决于每个企业案件涉及的人数以及所需的核验项目。请与我们联系获取报价。
