Criblage AML automatisé : contrôles sanctions et PPE à l’entrée en relation
Effectuez les contrôles AML sur chaque nouveau client dans la même session que sa pièce d’identité et son selfie. Notre logiciel de criblage AML confronte les noms aux listes de sanctions de l’UE, de l’OFAC, du Royaume-Uni et de l’ONU, aux listes de terroristes et aux personnes politiquement exposées, et envoie les correspondances possibles à votre équipe pour contrôle.
- Listes de sanctions UE · OFAC · Royaume-Uni · ONU
- Criblage PPE
- 0,40 $ par contrôle de criblage
Plus de 50 banques, fintechs et plateformes d’échange nous font confiance pour leurs contrôles KYC et AML.
- Sanctions
- PPE
- Listes de surveillance
Ce que contrôle le criblage AML de NeuroVision
Le criblage AML consiste à confronter un client aux listes que les autorités attendent que vous connaissiez avant d’ouvrir un compte : sanctions, listes de terroristes et personnes politiquement exposées. NeuroVision exécute ces contrôles AML automatiquement pour chaque client, à partir du nom, de la date de naissance et de la nationalité issus de sa pièce d’identité vérifiée.
Criblage des sanctions : listes de l’UE, de l’OFAC, du Royaume-Uni et de l’ONU
Le criblage des sanctions vérifie si un client fait l’objet de sanctions financières. Nous criblons contre la liste consolidée de l’UE, la liste Specially Designated Nationals de l’OFAC américain, les listes de sanctions britanniques et la liste consolidée du Conseil de sécurité de l’ONU.
Listes de terroristes et listes de surveillance
Les clients sont également confrontés aux listes de terroristes et aux autres listes de surveillance exigées par les autorités de vos marchés.
Criblage PPE : les personnes politiquement exposées
Un contrôle PPE indique si un client occupe, ou a récemment occupé, une fonction publique importante — ou s’il est un membre de la famille proche ou un associé d’une telle personne. Une correspondance PPE n’est pas un motif de refus, mais elle déclenche la vigilance renforcée.
Comment fonctionne le criblage AML
Quelques secondes pour le client, une décision documentée pour votre équipe conformité.
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1. Les données viennent d’une pièce d’identité vérifiée, pas d’un formulaire saisi
Le nom, la date de naissance et la nationalité du client sont lus sur le document d’identité qu’il vient de faire vérifier — vous criblez donc la personne réelle, et non une faute de frappe ou un nom inventé.
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2. Les noms sont confrontés à toutes les listes à la fois
Le nom est comparé à l’ensemble des entrées de sanctions, de PPE et de listes de surveillance en une seule requête, en tenant compte des variantes orthographiques et des translittérations, puis affiné par la date de naissance et la nationalité.
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3. Les correspondances possibles partent en examen
Les résultats nets passent automatiquement. Les correspondances possibles arrivent dans une file d’examen, avec l’entrée de la liste et les données du client côte à côte.
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4. Vous obtenez une décision et une trace d’audit
Chaque contrôle est journalisé avec les listes utilisées, l’heure du contrôle et la décision du relecteur : vous pouvez donc montrer à une autorité de contrôle pourquoi chaque client a été accepté.
Les contrôles AML dans votre parcours KYC
Une seule session : pièce d’identité, selfie, détection du vivant et AML
Le client scanne sa pièce d’identité et prend un selfie ; le criblage s’exécute sur les données vérifiées avant la fin de la session.
Moins de fautes de frappe, moins de fausses alertes
Un criblage sur des données lues sur le document élimine les erreurs de saisie et les faux noms — deux causes fréquentes de correspondances manquées et de fausses alertes.
Une intégration, une facture
Une seule API, un seul tableau de bord et un seul prix par contrôle pour toute l’entrée en relation.
Avec NeuroVision, le criblage AML est une étape de la même session KYC.
La plupart des entreprises achètent la vérification d’identité à un fournisseur et le criblage AML à un autre, puis recollent les résultats.
Une plateforme AML pour examiner les correspondances
Le détail de la correspondance, côte à côte
Voyez les données vérifiées du client à côté de l’entrée de la liste — nom, date de naissance, nationalité, liste et motif.
Décidez en quelques secondes s’il s’agit de la même personne.
Trace d’audit et rapports
Chaque contrôle et chaque décision sont conservés avec leur horodatage et les listes utilisées.
Accepter, rejeter ou escalader
Vos analystes écartent les fausses correspondances, rejettent les vraies ou escaladent vers la vigilance renforcée, avec un commentaire pour chaque décision.
Rapports pour les audits
Exportez des rapports pour vos audits et les demandes des autorités.
Le criblage AML en Asie du Sud-Est
Chaque marché d’Asie du Sud-Est a sa propre loi AML, sa cellule de renseignement financier et ses listes locales. Les listes de sanctions internationales constituent le socle. Demandez-nous quelles listes locales sont couvertes. Dernière vérification : octobre 2026.
Singapour
Demandez-nous quelles listes locales sont couvertes.
- Autorité / CRF
- MAS ; STRO (CRF)
- Principale loi AML
- MAS AML/CFT Notices ; Terrorism (Suppression of Financing) Act
- Ce que nous criblons
- SanctionsPPEListes de surveillance
- Autorité / CRF
- Bank Negara Malaysia (CRF)
- Principale loi AML
- AMLA 2001 (AML, CFT and Proceeds of Unlawful Activities Act)
- Ce que nous criblons
- SanctionsPPEListes de surveillance
- Autorité / CRF
- OJK ; PPATK (CRF)
- Principale loi AML
- Loi 8/2010 sur l’AML
- Ce que nous criblons
- SanctionsPPEListes de surveillance
- Autorité / CRF
- BSP ; AMLC (CRF)
- Principale loi AML
- Anti-Money Laundering Act (RA 9160, modifié)
- Ce que nous criblons
- SanctionsPPEListes de surveillance
- Autorité / CRF
- AMLO (CRF)
- Principale loi AML
- Anti-Money Laundering Act B.E. 2542 (1999)
- Ce que nous criblons
- SanctionsPPEListes de surveillance
- Autorité / CRF
- State Bank of Vietnam (CRF)
- Principale loi AML
- Loi de 2022 sur la lutte contre le blanchiment
- Ce que nous criblons
- SanctionsPPEListes de surveillance
Les exigences de criblage AML dans le monde : GAFI, États-Unis, UE, Royaume-Uni et Émirats arabes unis
Cette présentation est fournie à titre d’information et ne constitue pas un conseil juridique.
Recommandations du GAFI
Les recommandations 6 et 7 du GAFI imposent des sanctions financières ciblées contre le terrorisme et le financement de la prolifération ; la recommandation 12 impose des contrôles supplémentaires sur les personnes politiquement exposées.
Solutions AML par secteur
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Banques et néobanques
Criblez chaque titulaire de compte et chaque bénéficiaire effectif avant la première transaction, et conservez le dossier pour votre autorité de contrôle.
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Portefeuilles électroniques, transferts d’argent et paiements
Les volumes importants et les transferts transfrontaliers font du criblage des sanctions la première ligne de défense des portefeuilles électroniques et des sociétés de transfert d’argent aux Philippines, en Indonésie et au Vietnam.
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Plateformes d’échange crypto
Criblez vos utilisateurs contre les listes de sanctions avant les dépôts et les retraits, comme l’attendent les normes du GAFI et les règles de licence locales.
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Crédit numérique
Confrontez vos emprunteurs aux listes de sanctions et de PPE dans le cadre de l’entrée en relation de crédit, sans ralentir l’accord.
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Places de marché et plateformes de mise en relation
Criblez vos vendeurs, chauffeurs et coursiers avant leur premier versement.
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Jeux et paris
Les opérateurs licenciés criblent leurs joueurs contre les listes de sanctions et de PPE avant tout retrait.
Tarifs du criblage AML
Le criblage AML s’ajoute à tout contrôle KYC. Vous payez par client criblé, sans abonnement distinct.
$0.40 par contrôle de criblage
Le criblage international contre les listes de sanctions et de PPE coûte 0,40 $ par contrôle, en supplément de votre pack KYC.
Essai gratuit
Testez le criblage AML pendant 14 jours avec un accès complet à l’API.
Offres volume et entreprise
Tarifs sur mesure pour les gros volumes, pack ADVANCED avec contrôles en base, déploiement sur site et SLA.
Pourquoi choisir le logiciel de criblage AML NeuroVision
AML et KYC dans une seule session
Pièce d’identité, selfie, détection du vivant et criblage AML dans un seul parcours, une seule API et un seul tableau de bord.
Un criblage sur des données vérifiées
Les noms et les dates de naissance proviennent du document vérifié, et non d’un formulaire.
Le prix par contrôle est affiché sur notre site
Aucun minimum annuel sur les offres standard.
Examen et audit intégrés
Écartez, rejetez ou escaladez les correspondances, et conservez un dossier complet pour vos audits.
Cloud ou sur site
Utilisez notre cloud ou déployez dans votre propre infrastructure lorsque les données doivent rester dans le pays.
API de criblage AML
Ajoutez les contrôles AML à votre entrée en relation via la même API et le même widget que pour le KYC.
Choisissez votre mode d’intégration
Chaque intégration comprend :
- des guides de mise en œuvre pas à pas
- un sandbox avec des données de test
- un support technique dédié
- un chargé de compte qui parle aussi bien métier que technique
- des points de suivi réguliers
Back-office inclus
- éditeur de scénarios
- listes de blocage
- examen manuel et analyse
Sécurité et protection des données
Chiffrées en transit et au repos
Les données de criblage sont chiffrées en transit et au repos, et traitées conformément au RGPD et aux lois sur la vie privée de nos marchés d’Asie du Sud-Est.
Certifié ISO/IEC 27001:2022
Notre système de management de la sécurité de l’information est certifié ISO/IEC 27001:2022.
Politique de sécurité de l’information
Traitées conformément au RGPD et aux lois sur la vie privée de nos marchés d’Asie du Sud-Est
Vous hésitez sur le produit ? Parlez-nous de votre parcours
Nous relierons vos étapes d’entrée en relation et de conformité aux bons modules, et mettrons en place un pilote sur votre trafic réel.
FAQ sur le criblage AML
Vous n’avez pas trouvé votre réponse ?
Le criblage AML consiste à confronter les clients aux listes de sanctions, aux personnes politiquement exposées et aux autres listes de surveillance, afin d’empêcher le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. C’est une composante obligatoire de la vigilance à l’égard de la clientèle dans la plupart des pays.
Nous criblons contre la liste consolidée de l’UE, la liste SDN de l’OFAC américain, les listes de sanctions britanniques et la liste consolidée du Conseil de sécurité de l’ONU, ainsi que les listes de terroristes.
Le criblage PPE vérifie si un client est une personne politiquement exposée — quelqu’un occupant une fonction publique importante — ou un de ses proches ou associés. Une correspondance PPE conduit à la vigilance renforcée, pas à un refus automatique.
L’AML, c’est l’ensemble des règles et des contrôles contre le blanchiment de capitaux. Le KYC en est la partie qui identifie et vérifie les clients ; le criblage AML confronte ensuite ces clients vérifiés aux listes de sanctions et de PPE.
Un contrôle automatisé répond en quelques secondes, dans le cadre de la session KYC. Les correspondances possibles prennent plus de temps, puisque votre équipe les examine.
La comparaison s’appuie sur la date de naissance et la nationalité issues de la pièce d’identité vérifiée pour écarter les homonymes, et les correspondances possibles restantes partent dans une file d’examen où vos analystes les traitent en quelques clics.
Le criblage international des sanctions et des PPE coûte 0,40 $ par contrôle, en supplément de votre pack KYC, avec une tarification au volume pour les commandes importantes.
Activez le criblage AML comme étape de votre scénario KYC, ou appelez-le via l’API REST. La plupart des équipes sont en production en un jour ouvré.
