Xác minh KYC và eKYC tự động để tiếp nhận khách hàng nhanh chóng, đáp ứng yêu cầu tuân thủ
Một giải pháp KYC cho toàn bộ quy trình: kiểm tra giấy tờ tùy thân, đối sánh khuôn mặt với ảnh selfie, phát hiện thực thể sống, sàng lọc AML và chấm điểm rủi ro — kèm nhật ký kiểm toán cho từng khách hàng. Chạy xác minh KYC trên toàn cầu và eKYC theo quy định của Singapore, Malaysia, Indonesia và Philippines.
- TOP-24, NIST FRVT 1:1 Verification
- 0,1 giây mỗi lần đối sánh khuôn mặt
- 195+ quốc gia và vùng lãnh thổ
- Từ 0,25 USD mỗi lượt kiểm tra KYC
Được kiểm định và chứng nhận độc lập
- NIST FRVT
- ISO/IEC 27001:2022
- GDPR
- AML theo chuẩn FATF
Toàn bộ quy trình KYC trên một nền tảng
Cơ quan quản lý yêu cầu bạn biết khách hàng của mình là ai, đối chiếu họ với danh sách cảnh báo, hiểu mức rủi ro của họ và tiếp tục theo dõi sau khi tiếp nhận. Phần lớn doanh nghiệp mua một công cụ riêng cho từng bước. NeuroVision chạy toàn bộ quy trình KYC trên một nền tảng, từ ảnh selfie đầu tiên đến lần rà soát tiếp theo.
Thu thập dữ liệu mà cơ quan quản lý yêu cầu — họ tên, ngày sinh, địa chỉ và số giấy tờ — trực tiếp từ giấy tờ của khách hàng, không lỗi nhập liệu.
Chúng tôi kiểm tra giấy tờ có thật hay không, đối sánh ảnh selfie với ảnh trên giấy tờ và xác nhận người thật đang ở trước camera, chặn ảnh in, phát lại trên màn hình và deepfake.
Mọi khách hàng đều được sàng lọc trên danh sách trừng phạt (EU, OFAC, UK và UN), danh sách khủng bố và cá nhân có ảnh hưởng chính trị trước khi mở tài khoản.
Mỗi khách hàng được gán mức rủi ro theo quốc gia, giấy tờ, kết quả sàng lọc và quy tắc riêng của bạn. Khách hàng rủi ro cao tự động chuyển sang thẩm định tăng cường.
Khách hàng được sàng lọc lại khi danh sách trừng phạt thay đổi và xác minh lại khi giấy tờ hết hạn hoặc mức rủi ro thay đổi.
Xác minh KYC hoạt động như thế nào
Quyết định tự động trong vài giây, hồ sơ đầy đủ cho bộ phận Compliance của bạn.
Mỗi lượt kiểm tra trong chưa đầy một giây — tự động phê duyệt, từ chối hoặc chuyển sang thẩm định thủ công theo kịch bản của bạn.
-
Bạn thiết lập luồng KYC
Chọn các bước kiểm tra, giấy tờ chấp nhận ở từng quốc gia và quy tắc rủi ro ngay trên bảng điều khiển. Sản phẩm và thị trường khác nhau có thể dùng luồng khác nhau.
-
Khách hàng hoàn tất eKYC trên điện thoại
Khách hàng quét giấy tờ và chụp ảnh selfie ngay trong ứng dụng hoặc trang web của bạn. Không cần đến quầy, phần lớn không cần gọi video, không phải tải thêm ứng dụng.
-
Các bước kiểm tra KYC tự động chạy trong vài giây
Kiểm tra giấy tờ thật, trích xuất dữ liệu, đối sánh khuôn mặt, Liveness, tìm trùng lặp và sàng lọc AML chạy song song. KYC trực tuyến từng mất nhiều ngày nay chỉ còn vài giây.
-
Bạn nhận quyết định, mức rủi ro và hồ sơ kiểm toán
Phê duyệt, từ chối hoặc chuyển thẩm định — kèm mức rủi ro, lý do của từng cảnh báo và hồ sơ đầy đủ để trình kiểm toán viên. Kết quả trả về qua API, Webhook và bảng điều khiển.
KYC dựa trên rủi ro: thẩm định đơn giản hóa, tiêu chuẩn và tăng cường
FATF và phần lớn cơ quan quản lý quốc gia yêu cầu phương pháp tiếp cận dựa trên rủi ro: kiểm tra nhẹ với khách hàng rủi ro thấp, kiểm tra sâu hơn ở nơi rủi ro cao hơn. Thiết lập quy tắc một lần, và mỗi khách hàng tự động nhận đúng mức KYC.
Thẩm định đơn giản hóa cho khách hàng rủi ro thấp
Tài khoản và sản phẩm giá trị nhỏ có thể bắt đầu chỉ với kiểm tra giấy tờ và ảnh selfie, kèm hạn mức cho đến khi khách hàng hoàn tất KYC đầy đủ.
- KYC
- AML
- Liveness
Xác minh lại và cập nhật KYC
Yêu cầu khách hàng xác minh lại khi giấy tờ hết hạn, thông tin thay đổi hoặc mức rủi ro tăng — mà không cần luồng tiếp nhận mới.
Nền tảng KYC mà bộ phận Compliance của bạn thực sự muốn dùng
Quản lý hồ sơ và thẩm định thủ công
Khách hàng bị gắn cờ sẽ vào hàng đợi thẩm định với mọi dữ liệu đặt cạnh nhau: giấy tờ, ảnh selfie, khung hình Liveness, dữ liệu trích xuất và kết quả trùng khớp khi sàng lọc.
Chuyên viên của bạn phê duyệt hoặc từ chối chỉ bằng một cú nhấp và để lại bình luận.
Nhật ký kiểm toán cho mọi quyết định
Mỗi phiên KYC đều được ghi lại kèm dấu thời gian, kết quả kiểm tra, mức rủi ro và thao tác của người thẩm định, để bạn chứng minh với cơ quan quản lý vì sao từng khách hàng được chấp nhận.
Vai trò và quyền truy cập
Gán quyền khác nhau cho chuyên viên, quản lý và kiểm toán viên, và giới hạn ai được xem dữ liệu cá nhân.
Báo cáo và thống kê
Theo dõi tỷ lệ vượt qua, thời gian thẩm định, lý do từ chối và khối lượng theo quốc gia trên bảng điều khiển KYC, và xuất báo cáo cho kiểm toán.
Tuân thủ KYC trên toàn thế giới: FATF, Hoa Kỳ, EU, Anh và UAE
Phần mềm KYC của chúng tôi cung cấp các bước kiểm tra và hồ sơ mà những quy định này yêu cầu. Chương trình tuân thủ của bạn quyết định cách sử dụng chúng.
Khuyến nghị của FATF
Các chuẩn mực FATF làm nền cho phần lớn luật AML quốc gia yêu cầu thẩm định khách hàng, phương pháp tiếp cận dựa trên rủi ro và lưu trữ hồ sơ. Khuyến nghị 10 quy định việc nhận biết và xác minh khách hàng bằng nguồn thông tin đáng tin cậy, độc lập.
eKYC tại Đông Nam Á: quy định và giấy tờ theo từng quốc gia
Ở Đông Nam Á, các cơ quan quản lý gọi đây là eKYC — KYC điện tử — và mỗi quốc gia có quy định, thẻ căn cước và cơ sở dữ liệu nhà nước riêng. NeuroVision chạy một giải pháp eKYC duy nhất cho cả khu vực và điều chỉnh các bước kiểm tra theo từng thị trường.
eKYC tại Singapore
Các ngân hàng tuân theo MAS Notice 626 và các văn bản tương đương dành cho tổ chức tài chính khác, và nhiều đơn vị dùng Singpass Myinfo để điền sẵn dữ liệu đã xác minh. Khi không có Myinfo — với người nước ngoài hoặc ngoài lĩnh vực ngân hàng — khách hàng xác minh bằng thẻ NRIC, FIN hoặc hộ chiếu cùng ảnh selfie.
- Cơ quan quản lý
- MAS
- Giấy tờ chính
- NRIC / FIN, hộ chiếu (Singpass Myinfo)
- Chúng tôi kiểm tra gì
- Giấy tờ tùy thânảnh selfieLiveness
- Cơ quan quản lý
- BNM
- Giấy tờ chính
- MyKad, hộ chiếu (MyDigital ID)
- Chúng tôi kiểm tra gì
- Giấy tờ tùy thânảnh selfieLiveness
- Cơ quan quản lý
- OJK
- Giấy tờ chính
- KTP-el (NIK)
- Chúng tôi kiểm tra gì
- Giấy tờ tùy thânảnh selfieLiveness
- Cơ quan quản lý
- BSP
- Giấy tờ chính
- PhilSys ID / ePhilID
- Chúng tôi kiểm tra gì
- Giấy tờ tùy thânảnh selfieLiveness
- Cơ quan quản lý
- SBV
- Giấy tờ chính
- CCCD (gắn chip)
- Chúng tôi kiểm tra gì
- Giấy tờ tùy thânảnh selfieLiveness
- Cơ quan quản lý
- BOT
- Giấy tờ chính
- Thẻ căn cước Thái Lan
- Chúng tôi kiểm tra gì
- Giấy tờ tùy thânảnh selfieLiveness
Tiếp nhận khách hàng bằng KYC mà khách hàng làm đến cùng
Mỗi phút thừa trong quá trình tiếp nhận KYC đều khiến bạn mất khách. Phần mềm tiếp nhận KYC của chúng tôi giữ cho người dùng trung thực đi tiếp và chỉ dành bước khó cho những trường hợp thật sự cần.
Tiếp nhận khách hàng tự động, chỉ thẩm định thủ công khi cần
Trường hợp rõ ràng đạt hoặc rõ ràng không đạt được quyết định tự động. Đội ngũ của bạn chỉ thấy những trường hợp ranh giới — kèm lý do bị gắn cờ.
Tiếp nhận khách hàng số không phải chụp lại
Hướng dẫn chụp sẽ nhắc khách hàng lại gần hơn, tránh lóa sáng hoặc lật mặt thẻ, nhờ đó ít phiên bị hỏng vì ảnh xấu — trên mọi điện thoại.
Giấy tờ và ngôn ngữ bản địa
Khách hàng xác minh bằng chính giấy tờ họ mang theo, và luồng xác minh nói ngôn ngữ của họ — gồm cả Bahasa Indonesia, tiếng Mã Lai, tiếng Việt và tiếng Thái.
Xem khách hàng rời bỏ ở bước nào
Thống kê phễu cho thấy khách hàng rời đi ở bước nào, để bạn thay đổi luồng và đo kết quả.
Giải pháp KYC theo lĩnh vực
-
Ngân hàng và ngân hàng số
Mở tài khoản từ xa với CDD đầy đủ, kiểm tra tăng cường cho khách hàng rủi ro cao và nhật ký kiểm toán cho cơ quan quản lý.
-
Fintech, ví điện tử và cho vay
Cho người dùng bắt đầu với hạn mức thấp sau một bước kiểm tra nhanh, rồi nâng lên KYC đầy đủ khi họ cần hạn mức cao hơn. Chặn người vay giả mạo và vay chồng khoản bằng đối sánh khuôn mặt và phát hiện trùng lặp trước khi giải ngân.
-
Sàn giao dịch tiền mã hóa và Web3
Xác minh người giao dịch theo chuẩn mực FATF, Travel Rule và quy định cấp phép sở tại, và chặn việc lập nhiều tài khoản trước lần nạp tiền đầu tiên.
-
Viễn thông và đăng ký SIM
Đăng ký SIM với danh tính đã xác minh, theo yêu cầu của các luật đăng ký SIM như SIM Registration Act của Philippines.
-
Trò chơi và cá cược
Xác minh độ tuổi và danh tính khi đăng ký và trước khi rút tiền để đáp ứng quy định cấp phép.
-
Cơ quan nhà nước và dịch vụ công
Xác minh công dân cho dịch vụ công số bằng kiểm tra thẻ căn cước, đối sánh khuôn mặt và Liveness, triển khai tại chỗ ở nơi luật yêu cầu.
Bảng giá dịch vụ KYC
Không thuê bao, không phí khởi tạo. Bạn trả tiền theo từng lượt kiểm tra KYC hoàn tất, và giá giảm khi khối lượng tăng.
Từ $0.25 mỗi lượt kiểm tra
Tự ghép bước kiểm tra từ các mô-đun bạn cần — giấy tờ, đối sánh khuôn mặt, Liveness, sàng lọc AML, chứng minh địa chỉ.
Dùng thử miễn phí
Dùng thử 14 ngày trên lưu lượng thực với toàn quyền truy cập API, Sandbox ngay từ ngày đầu
Gói theo khối lượng và doanh nghiệp
Giá riêng cho khối lượng lớn, triển khai tại chỗ, SLA và nhân viên phụ trách riêng
Một nền tảng danh tính duy nhất cho tiếp nhận khách hàng, tuân thủ, ký kết và thanh toán
NeuroVision Global tự phát triển toàn bộ engine — OCR giấy tờ, nhận diện khuôn mặt, Liveness và chống gian lận — và vận hành chúng cho ngân hàng, công ty fintech, nhà mạng và dịch vụ công trên bốn châu lục. Công ty có lãi và do nhà sáng lập sở hữu; không dùng công nghệ của bên thứ ba.
Công nghệ thị giác máy tính tiên tiến của chúng tôi mang lại
Công nghệ thị giác máy tính tiên tiến của chúng tôi mang lại
hơn 16.000 loại giấy tờ
từ 195+ quốc gia và vùng lãnh thổ
NeuroVision Global hoạt động tuân thủ tiêu chuẩn ISO/IEC 27001:2022 và GDPR, bao gồm thiết kế, phát triển và vận hành các hệ thống xác minh danh tính dựa trên AI
Tích hợp liền mạch, chạy được ngay
Tích hợp trong chưa đầy một giờ, theo cách của bạn
Chọn cách tích hợp của bạn
Mọi phương án tích hợp đều kèm theo:
- hướng dẫn triển khai từng bước
- Sandbox kèm dữ liệu thử
- hỗ trợ kỹ thuật riêng
- nhân viên phụ trách hiểu cả nghiệp vụ lẫn kỹ thuật
- các buổi trao đổi định kỳ
Đám mây, tại chỗ hoặc kết hợp
dữ liệu ở lại trong phạm vi pháp lý của bạn
Đã bao gồm hệ thống quản trị
- trình dựng kịch bản
- danh sách chặn
- thẩm định thủ công và phân tích
Chưa rõ sản phẩm nào phù hợp? Hãy kể cho chúng tôi về quy trình của bạn
Chúng tôi sẽ ghép các bước tiếp nhận khách hàng và tuân thủ của bạn với đúng mô-đun và thiết lập bản chạy thử trên lưu lượng thực tế của bạn.
Những câu hỏi thường gặp nhất
Một nhóm câu hỏi tập trung vào KYC. Thư viện đầy đủ — gồm cả chủ đề theo lĩnh vực và khu vực — nằm trong trung tâm tài nguyên.
Chưa tìm được câu trả lời?
Xác minh KYC (Know Your Customer) là quá trình xác nhận danh tính khách hàng và đánh giá rủi ro của họ trước và trong suốt quan hệ kinh doanh. Thông thường quá trình này kết hợp kiểm tra giấy tờ, đối sánh ảnh selfie, sàng lọc AML và đánh giá rủi ro.
eKYC, hay KYC điện tử, là KYC thực hiện hoàn toàn trực tuyến: khách hàng quét giấy tờ và chụp ảnh selfie thay vì đến quầy. Đây là thuật ngữ phổ biến ở Đông Nam Á, nơi các cơ quan quản lý như BNM, OJK và BSP đặt ra quy định eKYC riêng.
Xác minh danh tính xác nhận một người đúng là người mà họ tự nhận. KYC là quy trình pháp lý rộng hơn, bao gồm xác minh danh tính cùng sàng lọc AML, đánh giá rủi ro, thẩm định và giám sát liên tục.
AML (anti-money laundering — phòng, chống rửa tiền) là toàn bộ hệ thống luật và biện pháp kiểm soát ngăn tội phạm luân chuyển tiền qua doanh nghiệp của bạn. KYC là một phần của AML: phần nhận biết và kiểm tra khách hàng.
Quyết định tự động trả về trong vài giây sau khi khách hàng quét giấy tờ và chụp ảnh selfie: mỗi bước kiểm tra chạy trong chưa đầy một giây. Khách hàng bị chuyển sang thẩm định tăng cường sẽ lâu hơn vì đội ngũ của bạn phải xem xét thủ công.
Chúng tôi hỗ trợ hộ chiếu, thẻ căn cước, giấy phép lái xe và giấy phép cư trú từ 195+ quốc gia và vùng lãnh thổ — 16.000+ loại giấy tờ — bao gồm thẻ căn cước của Singapore, Malaysia, Indonesia, Philippines, Việt Nam và Thái Lan.
Có. Bạn có thể chạy eKYC cho khách hàng ở cả bốn quốc gia — và ở Việt Nam, Thái Lan — với thẻ căn cước sở tại và hộ chiếu, đồng thời cấu hình luồng theo yêu cầu của MAS, BNM, OJK và BSP.
Hiện chưa. Chúng tôi xác minh chính giấy tờ tùy thân — các yếu tố bảo an và dữ liệu trên đó — cùng với ảnh selfie và kiểm tra Liveness; việc tra cứu trực tiếp trong cơ sở dữ liệu nhà nước chưa nằm trong sản phẩm. Hãy liên hệ nếu cơ quan quản lý yêu cầu điều đó cho thị trường của bạn.
Khách hàng rủi ro cao — ví dụ đến từ quốc gia rủi ro cao hoặc trùng khớp PEP, danh sách trừng phạt — được chuyển sang thẩm định tăng cường: giấy tờ bổ sung, sàng lọc sâu hơn và thẩm định thủ công bởi đội ngũ của bạn, tất cả đều được ghi vào nhật ký kiểm toán.
Giá kiểm tra KYC bắt đầu từ 0,25 USD mỗi lượt, không cần thuê bao. Giá cuối cùng phụ thuộc vào các mô-đun bạn sử dụng và khối lượng hằng tháng; hãy xem trang bảng giá hoặc dùng thử miễn phí 14 ngày.
Hãy dùng widget no-code hoặc Web SDK cho website và ứng dụng, SDK di động cho iOS và Android, hoặc REST API để kiểm soát toàn diện. Phần lớn đội ngũ vận hành thật trong một ngày làm việc.
