Automatisiertes AML-Screening: Sanktions- und PEP-Prüfung beim Onboarding
Prüfen Sie jeden neuen Kunden in derselben Sitzung wie Ausweis und Selfie. Unsere AML-Screening-Software gleicht Namen mit den Sanktionslisten von EU, OFAC, UK und UN, mit Terrorlisten und mit politisch exponierten Personen ab und gibt mögliche Treffer zur Prüfung an Ihr Team weiter.
- Sanktionslisten EU · OFAC · UK · UN
- PEP-Screening
- 0,40 $ pro Screening-Prüfung
50+ Banken, FinTechs und Börsen nutzen uns für KYC- und AML-Prüfungen.
- Sanktionen
- PEP
- Beobachtungslisten
Was das AML-Screening von NeuroVision prüft
AML-Screening heißt, einen Kunden vor der Kontoeröffnung gegen die Listen abzugleichen, die die Aufsicht von Ihnen erwartet: Sanktionen, Terrorlisten und politisch exponierte Personen. NeuroVision führt diese AML-Prüfungen für jeden Kunden automatisch durch — mit Name, Geburtsdatum und Staatsangehörigkeit aus dem geprüften Ausweis.
Sanktionslistenprüfung: Listen von EU, OFAC, UK und UN
Die Sanktionslistenprüfung stellt fest, ob ein Kunde Finanzsanktionen unterliegt. Wir gleichen ab mit der konsolidierten EU-Liste, der US-Liste Specially Designated Nationals von OFAC, den britischen Sanktionslisten und der konsolidierten Liste des UN-Sicherheitsrats.
Terror- und Beobachtungslisten
Kunden werden zusätzlich gegen Terrorlisten und weitere Beobachtungslisten geprüft, die die Aufsicht in Ihren Märkten verlangt.
PEP-Screening: politisch exponierte Personen
Eine PEP-Prüfung zeigt, ob ein Kunde ein wichtiges öffentliches Amt innehat oder zuletzt innehatte — oder ob er ein naher Familienangehöriger oder eine bekanntermaßen nahestehende Person ist. Ein PEP-Treffer ist kein Grund, einen Kunden abzulehnen, löst aber die verstärkten Sorgfaltspflichten aus.
So funktioniert das AML-Screening
Sekunden für den Kunden, eine dokumentierte Entscheidung für Ihr Compliance-Team.
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1. Die Daten kommen aus einem geprüften Ausweis, nicht aus einem Formular
Name, Geburtsdatum und Staatsangehörigkeit werden aus dem soeben geprüften Ausweisdokument gelesen — so prüfen Sie die echte Person und nicht einen Tippfehler oder einen erfundenen Namen.
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2. Namen werden mit allen Listen gleichzeitig abgeglichen
Der Name wird in einer einzigen Anfrage mit allen Einträgen aus Sanktions-, PEP- und Beobachtungslisten verglichen — mit Toleranz für Schreibvarianten und Transliteration und eingegrenzt über Geburtsdatum und Staatsangehörigkeit.
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3. Mögliche Treffer gehen in die Prüfung
Eindeutige Ergebnisse laufen automatisch durch. Mögliche Treffer landen in einer Prüfwarteschlange, in der Listeneintrag und Kundendaten nebeneinander stehen.
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4. Sie erhalten eine Entscheidung und einen Prüfnachweis
Jede Prüfung wird mit den verwendeten Listen, dem Zeitpunkt und der Entscheidung des Prüfers protokolliert — so können Sie einer Aufsichtsbehörde belegen, warum jeder Kunde angenommen wurde.
AML-Prüfungen in Ihrem KYC-Ablauf
Eine Sitzung: Ausweis, Selfie, Liveness und AML
Der Kunde scannt seinen Ausweis und macht ein Selfie; das Screening läuft auf den geprüften Daten, bevor die Sitzung endet.
Weniger Tippfehler, weniger Fehlalarme
Ein Screening auf Daten, die aus dem Dokument gelesen wurden, beseitigt Tippfehler und erfundene Namen — zwei häufige Ursachen für übersehene Treffer und Fehlalarme.
Eine Integration, eine Rechnung
Eine API, ein Dashboard und ein Preis pro Prüfung für das gesamte Onboarding.
Bei NeuroVision ist das AML-Screening ein Schritt derselben KYC-Sitzung.
Die meisten Unternehmen kaufen die Identitätsprüfung bei einem Anbieter und das AML-Screening bei einem anderen und fügen die Ergebnisse dann zusammen.
Eine AML-Plattform für die Prüfung von Treffern
Trefferdetails nebeneinander
Sehen Sie die geprüften Kundendaten neben dem Listeneintrag — Name, Geburtsdatum, Staatsangehörigkeit, Liste und Grund.
Entscheiden Sie in Sekunden, ob es dieselbe Person ist.
Audit-Trail und Berichte
Jede Prüfung und jede Entscheidung wird mit Zeitstempeln und den verwendeten Listen gespeichert.
Freigeben, ablehnen oder eskalieren
Analysten entkräften Fehltreffer, lehnen echte Treffer ab oder eskalieren in die verstärkten Sorgfaltspflichten — mit einem Kommentar zu jeder Entscheidung.
Berichte für Audits
Exportieren Sie Berichte für Audits und Anfragen der Aufsicht.
AML-Screening in Südostasien
Jeder südostasiatische Markt hat sein eigenes AML-Gesetz, seine eigene Financial Intelligence Unit und eigene lokale Listen. Die globalen Sanktionslisten sind die Grundlage. Fragen Sie uns, welche lokalen Listen abgedeckt sind. Zuletzt geprüft: Oktober 2026.
Singapur
Fragen Sie uns, welche lokalen Listen abgedeckt sind.
- Aufsichtsbehörde / FIU
- MAS; STRO (FIU)
- Wichtigstes AML-Gesetz
- MAS AML/CFT Notices; Terrorism (Suppression of Financing) Act
- Was wir abgleichen
- SanktionenPEPBeobachtungslisten
- Aufsichtsbehörde / FIU
- Bank Negara Malaysia (FIU)
- Wichtigstes AML-Gesetz
- AMLA 2001 (AML, CFT and Proceeds of Unlawful Activities Act)
- Was wir abgleichen
- SanktionenPEPBeobachtungslisten
- Aufsichtsbehörde / FIU
- OJK; PPATK (FIU)
- Wichtigstes AML-Gesetz
- Gesetz 8/2010 zur Geldwäschebekämpfung (AML)
- Was wir abgleichen
- SanktionenPEPBeobachtungslisten
- Aufsichtsbehörde / FIU
- BSP; AMLC (FIU)
- Wichtigstes AML-Gesetz
- Anti-Money Laundering Act (RA 9160, in geänderter Fassung)
- Was wir abgleichen
- SanktionenPEPBeobachtungslisten
- Aufsichtsbehörde / FIU
- AMLO (FIU)
- Wichtigstes AML-Gesetz
- Anti-Money Laundering Act B.E. 2542 (1999)
- Was wir abgleichen
- SanktionenPEPBeobachtungslisten
- Aufsichtsbehörde / FIU
- State Bank of Vietnam (FIU)
- Wichtigstes AML-Gesetz
- Geldwäschegesetz 2022
- Was wir abgleichen
- SanktionenPEPBeobachtungslisten
Anforderungen an das AML-Screening weltweit: FATF, USA, EU, UK und VAE
Diese Übersicht dient nur der Information und ist keine Rechtsberatung.
FATF-Empfehlungen
Die FATF-Empfehlungen 6 und 7 verlangen gezielte Finanzsanktionen gegen Terrorismus- und Proliferationsfinanzierung; Empfehlung 12 verlangt zusätzliche Prüfungen bei politisch exponierten Personen.
AML-Lösungen nach Branche
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Banken und Digitalbanken
Gleichen Sie jeden Kontoinhaber und wirtschaftlich Berechtigten vor der ersten Transaktion ab und bewahren Sie den Nachweis für Ihre Aufsichtsbehörde auf.
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E-Wallets, Überweisungsdienste und Zahlungen
Hohe Volumen und grenzüberschreitende Überweisungen machen die Sanktionslistenprüfung zur ersten Verteidigungslinie für E-Wallets und Überweisungsdienste auf den Philippinen, in Indonesien und Vietnam.
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Krypto-Börsen
Gleichen Sie Händler vor Ein- und Auszahlungen gegen Sanktionslisten ab, wie FATF-Standards und lokale Lizenzauflagen es erwarten.
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Digitale Kreditvergabe
Prüfen Sie Kreditnehmer im Rahmen des Kredit-Onboardings gegen Sanktions- und PEP-Listen, ohne die Zusage zu verzögern.
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Marktplätze und Gig-Plattformen
Gleichen Sie Verkäufer, Fahrer und Kuriere vor ihrer ersten Auszahlung ab.
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Gaming und Wetten
Lizenzierte Anbieter gleichen Spieler vor Auszahlungen gegen Sanktions- und PEP-Listen ab.
Preise für das AML-Screening
Das AML-Screening kommt zu jeder KYC-Prüfung hinzu. Sie zahlen pro geprüftem Kunden, ohne gesondertes Abonnement.
$0.40 pro Screening-Prüfung
Das internationale Screening gegen Sanktions- und PEP-Listen kostet 0,40 $ pro Prüfung zusätzlich zu Ihrem KYC-Paket.
Kostenlose Testphase
Testen Sie AML-Screening 14 Tage lang mit vollem API-Zugang.
Volumen- und Enterprise-Tarife
Individuelle Preise bei hohen Volumen, das Paket ADVANCED mit Datenbankabfragen, On-Premise-Betrieb und SLA.
Warum die AML-Screening-Software von NeuroVision
AML und KYC in einer Sitzung
Ausweis, Selfie, Liveness und AML-Screening in einem Ablauf, einer API und einem Dashboard.
Screening auf geprüften Daten
Namen und Geburtsdaten stammen aus dem geprüften Dokument, nicht aus einem Formular.
Preis pro Prüfung auf unserer Website
Keine Jahresmindestumsätze bei den Standardtarifen.
Prüfung und Audit integriert
Entkräften, ablehnen oder eskalieren Sie Treffer und behalten Sie einen vollständigen Nachweis für Audits.
Cloud oder On-Premise
Nutzen Sie unsere Cloud oder betreiben Sie die Lösung in Ihrer eigenen Infrastruktur, wenn die Daten im Land bleiben müssen.
AML-Screening-API
Fügen Sie AML-Prüfungen über dieselbe API und dasselbe Widget hinzu, die Sie für KYC nutzen.
Wählen Sie Ihren Integrationspfad
Jede Integration umfasst:
- Schritt-für-Schritt-Anleitungen zur Umsetzung
- Sandbox mit Testdaten
- eigenen technischen Support
- einen Ansprechpartner, der Business und Technik spricht
- regelmäßige Abstimmungen
Back-Office inklusive
- Szenario-Builder
- Sperrlisten
- manuelle Prüfung und Auswertungen
Sicherheit und Datenschutz
Verschlüsselt bei der Übertragung und im Ruhezustand
Die Screening-Daten werden bei der Übertragung und im Ruhezustand verschlüsselt und nach der DSGVO sowie den Datenschutzgesetzen unserer südostasiatischen Märkte verarbeitet.
Nach ISO/IEC 27001:2022 zertifiziert
Unser Informationssicherheits-Managementsystem ist nach ISO/IEC 27001:2022 zertifiziert.
Informationssicherheitsrichtlinie
Verarbeitet nach der DSGVO und den Datenschutzgesetzen unserer südostasiatischen Märkte
Unsicher, welches Produkt passt? Erzählen Sie uns von Ihrem Prozess
Wir ordnen Ihre Onboarding- und Compliance-Schritte den passenden Modulen zu und richten einen Piloten auf Ihrem echten Traffic ein.
FAQ zum AML-Screening
Keine Antwort gefunden?
AML-Screening bedeutet, Kunden gegen Sanktionslisten, politisch exponierte Personen und weitere Beobachtungslisten abzugleichen, um Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu unterbinden. In den meisten Ländern ist es ein Pflichtbestandteil der Kundensorgfaltspflichten.
Wir gleichen ab mit der konsolidierten EU-Liste, der US-Liste OFAC SDN, den britischen Sanktionslisten und der konsolidierten Liste des UN-Sicherheitsrats sowie mit Terrorlisten.
Das PEP-Screening prüft, ob ein Kunde eine politisch exponierte Person ist — jemand mit einem wichtigen öffentlichen Amt — oder ein Angehöriger beziehungsweise eine nahestehende Person. Ein PEP-Treffer führt zu verstärkten Sorgfaltspflichten, nicht zur automatischen Ablehnung.
AML ist die Gesamtheit der Regeln und Kontrollen gegen Geldwäsche. KYC ist der Teil davon, der Kunden identifiziert und überprüft; das AML-Screening gleicht diese geprüften Kunden mit Sanktions- und PEP-Listen ab.
Eine automatische Prüfung liefert das Ergebnis in Sekunden als Teil der KYC-Sitzung. Mögliche Treffer dauern länger, weil Ihr Team sie prüft.
Der Abgleich nutzt Geburtsdatum und Staatsangehörigkeit aus dem geprüften Ausweis, um Namensvettern auszuschließen; die verbleibenden möglichen Treffer gehen in eine Prüfwarteschlange, in der Analysten sie mit wenigen Klicks entkräften.
Das internationale Sanktions- und PEP-Screening kostet 0,40 $ pro Prüfung zusätzlich zu Ihrem KYC-Paket, mit Mengenpreisen bei großen Bestellungen.
Schalten Sie das AML-Screening als Schritt in Ihrem KYC-Szenario ein oder rufen Sie es über die REST-API auf. Die meisten Teams gehen an einem Arbeitstag live.
