자동화된 AML 스크리닝: 온보딩 단계의 제재·PEP 확인
신규 고객의 신분증·셀피 확인과 같은 세션에서 AML 검증을 수행하십시오. 당사의 AML 스크리닝 소프트웨어는 이름을 EU, OFAC, UK, UN 제재 명단과 테러리스트 명단, 정치적 주요인물 명단과 대조하고, 적중 가능성이 있는 건을 담당 팀의 검토 대상으로 넘깁니다.
- EU · OFAC · UK · UN 제재 명단
- PEP 스크리닝
- 스크리닝 1건당 $0.40
50개 이상의 은행과 핀테크, 거래소가 KYC·AML 검증에 사용하고 있습니다.
- 제재
- PEP
- 감시 명단
NeuroVision AML 스크리닝이 확인하는 항목
AML 스크리닝은 계좌를 열기 전에 규제기관이 파악하기를 기대하는 명단, 즉 제재 명단과 테러리스트 명단, 정치적 주요인물 명단과 고객을 대조하는 일입니다. NeuroVision은 검증된 신분증에서 읽어 낸 이름과 생년월일, 국적을 이용해 모든 고객에 대해 이 AML 검증을 자동으로 수행합니다.
제재 대상 스크리닝: EU, OFAC, UK, UN 명단
제재 대상 스크리닝은 고객이 금융 제재 대상인지를 확인합니다. 당사는 EU 통합 명단과 미국 OFAC의 Specially Designated Nationals 명단, UK 제재 명단, UN Security Council 통합 명단과 대조합니다.
테러리스트 명단과 감시 명단
고객은 해당 시장의 규제기관이 요구하는 테러리스트 명단과 그 밖의 감시 명단과도 대조됩니다.
PEP 스크리닝: 정치적 주요인물
PEP 확인은 고객이 현재 또는 최근에 주요 공직을 맡았는지, 혹은 그러한 인물의 가까운 가족이나 측근인지를 보여 줍니다. PEP에 적중했다는 사실만으로 고객을 거절할 이유가 되지는 않지만, 강화된 고객확인의 계기가 됩니다.
AML 스크리닝이 작동하는 방식
고객에게는 몇 초, 컴플라이언스 팀에는 근거가 남는 판정입니다.
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1. 입력된 양식이 아니라 검증된 신분증에서 데이터를 가져옵니다
고객의 이름과 생년월일, 국적을 방금 검증한 신분증에서 읽어 옵니다. 오타나 지어낸 이름이 아니라 실제 인물을 대상으로 스크리닝하는 것입니다.
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2. 이름을 모든 명단과 한 번에 대조합니다
이름을 모든 제재·PEP·감시 명단 항목과 한 번의 요청으로 대조하며, 철자 변형과 로마자 표기 차이를 감안하고 생년월일과 국적으로 범위를 좁힙니다.
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3. 적중 가능성이 있는 건은 검토로 넘어갑니다
명확한 결과는 자동으로 통과합니다. 적중 가능성이 있는 건은 명단 항목과 고객 정보를 나란히 보여 주는 검토 대기열에 들어갑니다.
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4. 판정 결과와 감사 기록을 받습니다
모든 검증은 사용한 명단과 검증 시각, 검토자의 판단과 함께 기록되므로, 각 고객을 받아들인 이유를 규제기관에 제시할 수 있습니다.
KYC 흐름 안의 AML 검증
한 번의 세션으로 신분증, 셀피, 라이브니스, AML까지
고객이 신분증을 스캔하고 셀피를 찍으면, 세션이 끝나기 전에 검증된 데이터로 스크리닝이 진행됩니다.
오타도, 잘못된 알림도 줄어듭니다
신분증에서 읽어 낸 데이터로 스크리닝하면 입력 오류와 허위 이름이 사라집니다. 둘 다 적중을 놓치거나 잘못된 알림이 뜨는 흔한 원인입니다.
연동도 하나, 청구서도 하나
온보딩 전체를 하나의 API와 하나의 대시보드, 건당 하나의 요금으로 처리합니다.
NeuroVision에서는 AML 스크리닝이 같은 KYC 세션의 한 단계입니다.
대부분의 기업은 신원확인과 AML 스크리닝을 서로 다른 공급사에서 구매한 뒤 그 결과를 직접 이어 붙입니다.
적중 건을 검토하는 AML 플랫폼
적중 내용을 나란히 비교
고객의 검증된 정보를 명단 항목과 나란히 확인하십시오. 이름과 생년월일, 국적, 명단, 사유가 함께 표시됩니다.
동일 인물인지 몇 초 만에 판단할 수 있습니다.
감사 추적 기록과 보고서
모든 검증과 판단이 시각 및 사용한 명단과 함께 저장됩니다.
승인, 거절 또는 상향 처리
분석 담당자가 잘못된 적중은 해제하고, 실제 적중은 거절하며, 필요하면 강화된 고객확인으로 넘깁니다. 각 판단에는 의견을 남길 수 있습니다.
감사용 보고서
감사와 규제기관 자료 요구에 대응할 보고서를 내보낼 수 있습니다.
동남아시아의 AML 스크리닝
동남아시아 각 시장에는 고유한 자금세탁방지 법령과 금융정보분석기구, 현지 명단이 있습니다. 글로벌 제재 명단은 기본입니다. 어떤 현지 명단이 지원되는지 문의해 주십시오. 최종 확인: 2026년 10월.
싱가포르
어떤 현지 명단이 지원되는지 문의해 주십시오.
- 규제기관 / FIU
- MAS; STRO(FIU)
- 주요 AML 법령
- MAS AML/CFT Notices; Terrorism (Suppression of Financing) Act
- 대조하는 명단
- 제재PEP감시 명단
- 규제기관 / FIU
- Bank Negara Malaysia(FIU)
- 주요 AML 법령
- AMLA 2001(AML, CFT and Proceeds of Unlawful Activities Act)
- 대조하는 명단
- 제재PEP감시 명단
- 규제기관 / FIU
- OJK; PPATK(FIU)
- 주요 AML 법령
- 자금세탁방지에 관한 법률 8/2010
- 대조하는 명단
- 제재PEP감시 명단
- 규제기관 / FIU
- BSP; AMLC(FIU)
- 주요 AML 법령
- Anti-Money Laundering Act(RA 9160, 개정 포함)
- 대조하는 명단
- 제재PEP감시 명단
- 규제기관 / FIU
- AMLO(FIU)
- 주요 AML 법령
- Anti-Money Laundering Act B.E. 2542(1999)
- 대조하는 명단
- 제재PEP감시 명단
- 규제기관 / FIU
- State Bank of Vietnam(FIU)
- 주요 AML 법령
- 2022년 자금세탁방지법
- 대조하는 명단
- 제재PEP감시 명단
전 세계 AML 스크리닝 요건: FATF, 미국, EU, 영국, 아랍에미리트
본 개요는 정보 제공을 목적으로 하며 법률 자문이 아닙니다.
FATF 권고
FATF 권고 6과 7은 테러와 대량살상무기 확산 자금조달에 대한 정밀 금융제재를 요구하며, 권고 12는 정치적 주요인물에 대한 추가 검증을 요구합니다.
산업별 AML 솔루션
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은행 및 디지털 뱅크
첫 거래 전에 모든 계좌 명의인과 실제 소유자를 스크리닝하고 규제기관에 제출할 기록을 남기십시오.
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전자지갑, 송금, 결제
거래량이 많고 국경 간 이체가 잦은 만큼, 필리핀과 인도네시아, 베트남의 전자지갑·송금 사업자에게는 제재 대상 스크리닝이 첫 번째 방어선입니다.
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가상자산 거래소
FATF 기준과 현지 인허가 규정이 요구하는 대로, 입금과 출금 전에 거래자를 제재 명단과 대조하십시오.
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디지털 대출
대출 온보딩 과정에서 차입자를 제재 명단과 PEP 명단과 대조하되 승인 속도는 그대로 유지하십시오.
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마켓플레이스와 긱 플랫폼
판매자와 기사, 배송 담당자를 첫 정산 전에 스크리닝하십시오.
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게이밍 및 베팅
인가를 받은 사업자는 출금 전에 이용자를 제재 명단과 PEP 명단과 대조합니다.
AML 스크리닝 요금
AML 스크리닝은 모든 KYC 검증에 추가할 수 있는 옵션입니다. 스크리닝한 고객 수만큼 지불하며 별도 구독료는 없습니다.
$0.40 스크리닝 1건당
제재 명단과 PEP 명단을 대상으로 하는 글로벌 스크리닝은 KYC 패키지 요금에 더해 건당 $0.40입니다.
무료 체험
API 전체 기능으로 AML 스크리닝을 14일 동안 시험해 보십시오.
대량 이용 및 엔터프라이즈 요금제
대량 이용을 위한 맞춤 요금과 함께 데이터베이스 조회, 온프레미스 구축, SLA가 포함된 ADVANCED 패키지를 제공합니다.
NeuroVision AML 스크리닝 소프트웨어를 선택해야 하는 이유
한 번의 세션으로 끝나는 AML과 KYC
신분증과 셀피, 라이브니스, AML 스크리닝을 하나의 흐름과 하나의 API, 하나의 대시보드에서 처리합니다.
검증된 데이터로 하는 스크리닝
이름과 생년월일을 입력 양식이 아니라 검증된 신분증에서 가져옵니다.
웹사이트에 공개된 건당 요금
일반 요금제에는 연간 최소 사용 조건이 없습니다.
검토와 감사 기능 기본 제공
적중 건을 해제하거나 거절하거나 상향 처리할 수 있으며, 감사에 대비한 전체 기록이 남습니다.
클라우드 또는 온프레미스
당사 클라우드를 이용하시거나, 데이터를 국내에 두어야 하는 경우 고객사 인프라에 직접 구축하십시오.
AML 스크리닝 API
KYC에 쓰는 것과 동일한 API와 위젯으로 온보딩에 AML 검증을 추가하십시오.
연동 방식을 선택하십시오
모든 연동 방식에 공통으로 제공됩니다:
- 단계별 구현 가이드
- 테스트 데이터가 준비된 샌드박스
- 전담 기술 지원
- 비즈니스와 기술을 모두 이해하는 전담 매니저
- 정기 점검 미팅
백오피스 기본 제공
- 시나리오 빌더
- 차단 명단
- 수동 검토 및 분석
보안과 개인정보 보호
전송 구간과 저장 데이터 모두 암호화
스크리닝 데이터는 전송 구간과 저장 상태 모두 암호화되며, GDPR과 당사가 서비스하는 동남아시아 각국의 개인정보 보호 법령에 따라 처리됩니다.
GDPR과 동남아시아 각국의 개인정보 보호 법령에 따라 처리됩니다
어떤 제품이 맞을지 고민되십니까? 운영 흐름을 들려주십시오
온보딩과 컴플라이언스 단계를 알맞은 모듈에 맞춰 설계하고, 실제 트래픽으로 파일럿을 준비해 드립니다.
AML 스크리닝 자주 묻는 질문
원하는 답을 찾지 못하셨습니까?
AML 스크리닝은 자금세탁과 테러자금조달을 막기 위해 고객을 제재 명단과 정치적 주요인물 명단, 그 밖의 감시 명단과 대조하는 일입니다. 대부분의 국가에서 고객확인의 필수 절차로 요구됩니다.
EU 통합 명단과 미국 OFAC SDN 명단, UK 제재 명단, UN Security Council 통합 명단에 테러리스트 명단까지 대조합니다.
PEP 스크리닝은 고객이 주요 공직을 맡은 정치적 주요인물인지, 혹은 그 친족이나 가까운 측근인지를 확인합니다. PEP에 적중하면 자동 거절이 아니라 강화된 고객확인으로 이어집니다.
AML은 자금세탁에 대응하는 규정과 통제 장치 전체를 뜻합니다. KYC는 그중 고객을 식별하고 확인하는 부분이며, AML 스크리닝은 그렇게 확인된 고객을 제재 명단과 PEP 명단과 대조합니다.
자동 검증은 KYC 세션 안에서 몇 초 만에 결과를 돌려줍니다. 적중 가능성이 있는 건은 담당 팀이 검토하므로 시간이 더 걸립니다.
검증된 신분증의 생년월일과 국적을 이용해 동명이인을 걸러 내며, 남은 적중 가능성 건은 검토 대기열로 넘어가 분석 담당자가 몇 번의 클릭으로 해제합니다.
글로벌 제재·PEP 스크리닝은 KYC 패키지 요금에 더해 건당 $0.40이며, 대량 주문에는 별도 요금이 적용됩니다.
KYC 시나리오의 한 단계로 AML 스크리닝을 켜시거나 REST API로 호출하십시오. 대부분의 팀이 영업일 하루 만에 서비스를 시작합니다.
