KYB-Prüfung: Firmenkunden, Geschäftsführer und Eigentümer kennen
Onboarden Sie Firmenkunden mit einem KYB-Ablauf: Unternehmensdokumente prüfen, Geschäftsführer und wirtschaftlich Berechtigte mit Ausweis und Selfie verifizieren und das Unternehmen samt seinen Personen gegen Sanktions- und PEP-Listen abgleichen. Unternehmensprüfung und KYC auf derselben Plattform.
- 195+ Länder und Hoheitsgebiete für Dokumente
- Ausweis + Selfie für jeden Geschäftsführer und Eigentümer
- Sanktionen & PEP für Unternehmen und Personen
50+ Banken, Zahlungsdienstleister und Plattformen setzen auf uns.
- Unternehmensdokumente
- Geschäftsführer
- Wirtschaftlich Berechtigte
- Sanktionen & PEP
Was unsere KYB-Prüfung prüft
KYB, also Know Your Business, ist KYC für Unternehmen: Sie bestätigen, dass ein Unternehmen existiert und in Ordnung ist, finden heraus, wer es kontrolliert und besitzt, und prüfen diese Personen. NeuroVision deckt jeden Teil dieser Prüfung ab.
Unternehmensdokumente
Gründungsurkunden, Gewerbeanmeldungen, Satzungen und Registerauszüge werden automatisch gelesen, auf Manipulation geprüft und ihre Daten — Name, Registernummer, Anschrift, Datum — ausgelesen.
Geschäftsführer und Bevollmächtigte
Jeder Geschäftsführer oder Zeichnungsberechtigte durchläuft eine Identitätsprüfung mit Ausweis und Live-Selfie, verknüpft mit dem Unternehmensfall.
Wirtschaftlich Berechtigte (UBO)
Personen, die das Unternehmen oberhalb Ihrer Schwelle besitzen oder kontrollieren, werden auf dieselbe Weise identifiziert und geprüft.
Sanktions- und PEP-Screening für das Unternehmen und seine Personen
Der Firmenname sowie alle Geschäftsführer und Eigentümer werden gegen Sanktions- und PEP-Listen abgeglichen.
So funktioniert die Unternehmensprüfung
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1. Das Unternehmen reicht seine Dokumente ein
Sie schicken dem Firmenkunden einen Link. Er lädt die Unternehmensdokumente hoch und trägt Geschäftsführer und Eigentümer ein.
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2. Wir lesen und prüfen die Dokumente
Die Unternehmensdaten werden ausgelesen und die Dokumente auf Spuren von Manipulation geprüft.
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3. Geschäftsführer und Eigentümer weisen sich aus
Jede Person erhält einen eigenen Link, scannt ihren Ausweis und macht ein Live-Selfie — von überall, auf dem eigenen Smartphone.
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4. Screening, Prüfung und Entscheidung
Unternehmen und Personen werden gescreent, Ihr Team prüft alle Treffer, und die Entscheidung wird in einem Fall mit vollständigem Audit-Trail festgehalten.
UBO-Prüfung: Wem das Unternehmen wirklich gehört
Wirtschaftlich Berechtigte identifizieren
Ein wirtschaftlich Berechtigter ist eine Person, die ein Unternehmen letztlich besitzt oder kontrolliert — unmittelbar oder über andere Gesellschaften.
Der Firmenkunde benennt seine Eigentümer und die Dokumente, die das belegen.
Schwelle je Markt
Die Schwelle legen Sie je Markt fest.
Wie jeden Kunden prüfen
Jeder wirtschaftlich Berechtigte durchläuft die Ausweis- und Selfie-Prüfung und wird gegen Sanktions- und PEP-Listen abgeglichen.
Beteiligungsschwellen nach Ländern
Die meisten Länder sehen als wirtschaftlich Berechtigten an, wer mehr als 25 % hält — manche setzen niedrigere Schwellen an.
Unternehmensdokumente in ganz Südostasien
Nur zur Information, keine Rechtsberatung.
Singapur
Regeln zu wirtschaftlich Berechtigten: Register of Registrable Controllers
- Handelsregister
- ACRA (BizFile)
- Was anzufordern ist
- ACRA Business Profile
- Handelsregister
- SSM
- Was anzufordern ist
- SSM Company Profile, Form 9 / Section-17-Bescheinigung
- Handelsregister
- Justizministerium (AHU); OSS
- Was anzufordern ist
- Gründungsurkunde, NIB
- Handelsregister
- SEC (Kapitalgesellschaften); DTI (Einzelunternehmer)
- Was anzufordern ist
- SEC-Registrierung, General Information Sheet
- Handelsregister
- Department of Business Development (DBD)
- Was anzufordern ist
- Unternehmensbescheinigung / eidesstattliche Erklärung
- Handelsregister
- Nationales Unternehmensregisterportal
- Was anzufordern ist
- Bescheinigung über die Unternehmensregistrierung
KYB-Anforderungen weltweit: FATF, USA, EU, UK und VAE
Zuletzt geprüft: Oktober 2026.
FATF-Empfehlungen 24 und 25
Die FATF-Empfehlungen 24 und 25 verlangen Transparenz über die wirtschaftlich Berechtigten von Gesellschaften und Trusts.
KYB-Lösungen nach Branche
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Zahlungsverkehr, PSPs und Händler-Onboarding
Prüfen Sie Händler, bevor sie Zahlungen annehmen, und bewahren Sie den Nachweis für Acquirer und Aufsicht auf. Händlerprüfung im Maßstab des südostasiatischen E-Commerce.
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Marktplätze und B2B-Plattformen
Verkäuferprüfung für Marktplätze: Bestätigen Sie das Unternehmen und die Person dahinter vor der ersten Auszahlung.
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Banken und Geschäftskonten
Eröffnen Sie Geschäftskonten aus der Ferne — Dokumente, Ausweisprüfung der Geschäftsführer und Screening in einem Ablauf.
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Krypto-Börsen
Firmenkonten für Fonds, OTC-Desks und institutionelle Händler.
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B2B-Kredite und BNPL
Prüfen Sie das Unternehmen und seine Bürgen, bevor Sie Kredit geben.
Preise für den KYB-Service
KYB wird abgerechnet pro Unternehmensfall
Der Preis hängt von der Zahl der Personen je Unternehmensfall und den benötigten Prüfungen ab. Sprechen Sie uns für ein Angebot an.
Prüfung der Unternehmensdokumente
Gründungsurkunden, Gewerbeanmeldungen, Satzungen und Registerauszüge werden automatisch gelesen und auf Manipulation geprüft.
Identitätsprüfung für jeden Geschäftsführer und Eigentümer
Jeder Geschäftsführer oder Zeichnungsberechtigte durchläuft eine Identitätsprüfung mit Ausweis und Live-Selfie, verknüpft mit dem Unternehmensfall.
Screening
Der Firmenname sowie alle Geschäftsführer und Eigentümer werden gegen Sanktions- und PEP-Listen abgeglichen.
Warum die KYB-Software von NeuroVision
KYB und KYC auf einer Plattform
Unternehmen und die Menschen dahinter — geprüft an einem Ort.
Unternehmensdokumente aus 195+ Ländern und Hoheitsgebieten
Eine Dokumenten-Engine für Unternehmens- und Personendokumente.
Geschäftsführer per Gesicht und Liveness geprüft
Nicht nur ein Name auf einem Formular: Jeder Geschäftsführer durchläuft eine Live-Selfie-Prüfung.
Sanktions- und PEP-Prüfungen inklusive
Firmennamen und alle zugehörigen Personen werden im selben Ablauf abgeglichen.
Gebaut für Unternehmen in Südostasien
Registerdokumente und Eigentumsregeln von Singapur, Malaysia, Indonesien, den Philippinen, Thailand und Vietnam.
Cloud oder On-Premise
Für Banken, die Daten im Land halten.
KYB-API
Legen Sie einen Unternehmensfall an, fügen Sie Dokumente und Personen hinzu und erhalten Sie das Ergebnis per Webhook — über dieselbe REST-API, die Sie für KYC nutzen.
Wählen Sie Ihren Integrationspfad
Jede Integration umfasst:
- Schritt-für-Schritt-Anleitungen zur Umsetzung
- Sandbox mit Testdaten
- eigenen technischen Support
- einen Ansprechpartner, der Business und Technik spricht
- regelmäßige Abstimmungen
Back-Office inklusive
- Szenario-Builder
- Sperrlisten
- manuelle Prüfung und Auswertungen
Sicherheit und Datenschutz
Verschlüsselt bei der Übertragung und im Ruhezustand
Unternehmens- und personenbezogene Daten werden bei der Übertragung und im Ruhezustand verschlüsselt, nach der DSGVO und den Datenschutzgesetzen unserer südostasiatischen Märkte verarbeitet und durch ein nach ISO/IEC 27001:2022 zertifiziertes Sicherheitsprogramm geschützt.
Nach ISO/IEC 27001:2022 zertifiziertes Sicherheitsprogramm
Informationssicherheitsrichtlinie
Verarbeitet nach der DSGVO und den Datenschutzgesetzen unserer südostasiatischen Märkte
Unsicher, welches Produkt passt? Erzählen Sie uns von Ihrem Prozess
Wir ordnen Ihre Onboarding- und Compliance-Schritte den passenden Modulen zu und richten einen Piloten auf Ihrem echten Traffic ein.
FAQ zu KYB
Keine Antwort gefunden?
Die KYB-Prüfung (Know Your Business) bestätigt, dass ein Firmenkunde ein echtes, rechtmäßig eingetragenes Unternehmen ist, und identifiziert die Personen, die es kontrollieren und besitzen. Sie ist das Gegenstück zu KYC für Unternehmen.
KYC prüft einzelne Kunden; KYB prüft Unternehmen — und führt anschließend KYC für deren Geschäftsführer und wirtschaftlich Berechtigte durch.
In der Regel eine Gründungs- oder Registrierungsurkunde, einen aktuellen Registerauszug oder ein Business Profile, einen Adressnachweis und die Ausweisdokumente der Geschäftsführer und wirtschaftlich Berechtigten. Die Anforderungen unterscheiden sich je Land.
Ein wirtschaftlich Berechtigter ist eine Person, die ein Unternehmen letztlich besitzt oder kontrolliert — in vielen Ländern jeder mit mehr als 25 %. Der Firmenkunde benennt seine Eigentümer und die Dokumente, die das belegen.
Der Preis hängt von der Zahl der Personen je Unternehmensfall und den benötigten Prüfungen ab. Sprechen Sie uns für ein Angebot an.
