Triagem AML automatizada: checagem de sanções e PEP no onboarding
Faça a checagem AML de todo cliente novo na mesma sessão do documento e da selfie. Nosso software de triagem AML confronta os nomes com as listas de sanções EU, OFAC, UK e UN, com listas de terrorismo e com cadastros de pessoas expostas politicamente, e encaminha as possíveis correspondências para a análise da sua equipe.
- Listas de sanções EU · OFAC · UK · UN
- Triagem de PEP
- US$ 0,40 por checagem de triagem
Mais de 50 bancos, fintechs e exchanges confiam em nós para checagens de KYC e AML.
- Sanções
- PEP
- Listas de observação
O que a triagem AML da NeuroVision confere
Triagem AML é consultar o cliente nas listas que os reguladores esperam que você conheça antes de abrir uma conta: sanções, listas de terrorismo e pessoas expostas politicamente. A NeuroVision faz essas checagens AML automaticamente para cada cliente, usando nome, data de nascimento e nacionalidade extraídos do documento já verificado.
Triagem de sanções: listas EU, OFAC, UK e UN
A triagem de sanções confere se o cliente está sujeito a sanções financeiras. Consultamos a lista consolidada da EU, a lista Specially Designated Nationals do OFAC dos Estados Unidos, as listas de sanções do UK e a lista consolidada do UN Security Council.
Listas de terrorismo e listas de observação
Os clientes também são consultados em listas de terrorismo e em outras listas de observação exigidas pelos reguladores dos seus mercados.
Triagem de PEP: pessoas expostas politicamente
A checagem de PEP mostra se o cliente ocupa, ou ocupou recentemente, um cargo público relevante — ou se é familiar próximo ou associado de alguém assim. Uma correspondência de PEP não é motivo para recusar o cliente, mas aciona a devida diligência reforçada.
Como funciona a triagem AML
Segundos para o cliente e uma decisão documentada para a sua equipe de compliance.
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1. Os dados vêm de um documento verificado, não de um formulário digitado
O nome, a data de nascimento e a nacionalidade do cliente são lidos do documento que ele acabou de verificar — assim você faz a triagem da pessoa real, não de um erro de digitação ou de um nome inventado.
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2. Os nomes são confrontados com todas as listas de uma vez
O nome é comparado com todos os registros de sanções, PEP e listas de observação em uma única requisição, levando em conta variações de grafia e transliteração, e é refinado por data de nascimento e nacionalidade.
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3. As possíveis correspondências vão para análise
Os resultados sem dúvida passam automaticamente. As possíveis correspondências entram em uma fila de análise com o registro da lista e os dados do cliente lado a lado.
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4. Você recebe a decisão e o registro de auditoria
Cada checagem fica registrada com as listas usadas, o horário da consulta e a decisão do analista, para você mostrar ao órgão regulador por que cada cliente foi aceito.
Checagens AML dentro do seu fluxo de KYC
Uma só sessão: documento, selfie, liveness e AML
O cliente escaneia o documento e tira uma selfie; a triagem roda sobre os dados verificados antes de a sessão se encerrar.
Menos erros de digitação, menos alertas falsos
Fazer a triagem com dados lidos do documento elimina erros de digitação e nomes inventados — duas causas comuns de correspondências perdidas e de alertas falsos.
Uma integração, uma fatura
Uma API, um painel e um preço por checagem para todo o onboarding.
Na NeuroVision, a triagem AML é uma etapa da mesma sessão de KYC.
A maioria das empresas compra a verificação de identidade de um fornecedor e a triagem AML de outro, e depois costura os resultados.
Uma plataforma AML para analisar correspondências
Detalhes da correspondência lado a lado
Veja os dados verificados do cliente ao lado do registro da lista — nome, data de nascimento, nacionalidade, lista e motivo.
Decida em segundos se é a mesma pessoa.
Trilha de auditoria e relatórios
Cada checagem e cada decisão ficam guardadas com data, hora e as listas usadas.
Aprovar, rejeitar ou escalar
Os analistas descartam correspondências falsas, rejeitam as verdadeiras ou escalam para a devida diligência reforçada, com um comentário em cada decisão.
Relatórios para auditorias
Exporte relatórios para auditorias e para pedidos do órgão regulador.
Triagem AML no Sudeste Asiático
Cada mercado do Sudeste Asiático tem sua própria lei de AML, sua unidade de inteligência financeira e suas listas locais. As listas globais de sanções são a base. Pergunte quais listas locais estão cobertas. Última revisão: outubro de 2026.
Singapura
Pergunte quais listas locais estão cobertas.
- Órgão regulador / FIU
- MAS; STRO (FIU)
- Principal lei de AML
- MAS AML/CFT Notices; Terrorism (Suppression of Financing) Act
- O que consultamos
- SançõesPEPListas de observação
- Órgão regulador / FIU
- Bank Negara Malaysia (FIU)
- Principal lei de AML
- AMLA 2001 (AML, CFT and Proceeds of Unlawful Activities Act)
- O que consultamos
- SançõesPEPListas de observação
- Órgão regulador / FIU
- OJK; PPATK (FIU)
- Principal lei de AML
- Lei 8/2010 sobre AML
- O que consultamos
- SançõesPEPListas de observação
- Órgão regulador / FIU
- BSP; AMLC (FIU)
- Principal lei de AML
- Anti-Money Laundering Act (RA 9160, com alterações)
- O que consultamos
- SançõesPEPListas de observação
- Órgão regulador / FIU
- AMLO (FIU)
- Principal lei de AML
- Anti-Money Laundering Act B.E. 2542 (1999)
- O que consultamos
- SançõesPEPListas de observação
- Órgão regulador / FIU
- State Bank of Vietnam (FIU)
- Principal lei de AML
- Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro de 2022
- O que consultamos
- SançõesPEPListas de observação
Exigências de triagem AML no mundo: FATF, EUA, UE, Reino Unido e Emirados Árabes Unidos
Este panorama é apenas informativo e não constitui aconselhamento jurídico.
Recomendações do FATF
As Recomendações 6 e 7 do FATF exigem sanções financeiras dirigidas contra o terrorismo e o financiamento da proliferação; a Recomendação 12 exige checagens adicionais sobre pessoas expostas politicamente.
Soluções de AML por setor
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Bancos e bancos digitais
Faça a triagem de todo titular de conta e beneficiário final antes da primeira transação, e guarde o registro para o seu órgão regulador.
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Carteiras digitais, remessas e pagamentos
Altos volumes e transferências internacionais fazem da triagem de sanções a primeira linha de defesa de carteiras digitais e empresas de remessa nas Filipinas, na Indonésia e no Vietnã.
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Exchanges de criptomoedas
Consulte os usuários nas listas de sanções antes de depósitos e saques, como esperam os padrões do FATF e as regras locais de licenciamento.
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Crédito digital
Consulte os tomadores em listas de sanções e de PEP como parte do onboarding de crédito, sem atrasar a aprovação.
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Marketplaces e plataformas de trabalho por demanda
Faça a triagem de vendedores, motoristas e entregadores antes do primeiro pagamento.
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Jogos e apostas
Operadoras licenciadas consultam os jogadores em listas de sanções e de PEP antes dos saques.
Preços da triagem AML
A triagem AML é um complemento de qualquer checagem KYC. Você paga por cliente consultado, sem assinatura à parte.
$0.40 por checagem de triagem
A triagem internacional em listas de sanções e de PEP custa US$ 0,40 por checagem, além do seu pacote KYC.
Teste gratuito
Teste a triagem AML por 14 dias com acesso completo à API.
Planos por volume e corporativos
Preço sob medida para grandes volumes, pacote ADVANCED com consultas a bases de dados, implantação on-premise e SLA.
Por que escolher o software de triagem AML da NeuroVision
AML e KYC em uma só sessão
Documento, selfie, liveness e triagem AML em um só fluxo, uma só API e um só painel.
Triagem sobre dados verificados
Nomes e datas de nascimento vêm do documento verificado, não de um formulário.
Preço por checagem publicado no site
Sem mínimos anuais nos planos padrão.
Análise e auditoria integradas
Descarte, rejeite ou escale correspondências e mantenha um registro completo para auditorias.
Nuvem ou on-premise
Use nossa nuvem ou implante na sua própria infraestrutura quando os dados precisarem ficar no país.
API de triagem AML
Acrescente checagens AML ao seu onboarding pela mesma API e pelo mesmo widget que você já usa para KYC.
Escolha seu caminho de integração
Toda integração inclui:
- guias de implementação passo a passo
- sandbox com dados de teste
- suporte técnico dedicado
- um gerente de conta que fala a língua do negócio e a da tecnologia
- acompanhamento periódico
Back-office incluído
- construtor de cenários
- listas de bloqueio
- análise manual e relatórios
Segurança e proteção de dados
Criptografados em trânsito e em repouso
Os dados da triagem são criptografados em trânsito e em repouso e tratados conforme o GDPR e as leis de privacidade dos nossos mercados no Sudeste Asiático.
Certificado ISO/IEC 27001:2022
Nosso sistema de gestão de segurança da informação é certificado conforme a ISO/IEC 27001:2022.
Política de segurança da informação
Tratados conforme o GDPR e as leis de privacidade dos nossos mercados no Sudeste Asiático
Não sabe qual produto combina com você? Conte como é o seu fluxo
Vamos mapear suas etapas de onboarding e compliance para os módulos certos e montar um piloto com seu tráfego real.
FAQ sobre triagem AML
Não encontrou sua resposta?
Triagem AML é consultar clientes em listas de sanções, cadastros de pessoas expostas politicamente e outras listas de observação para impedir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. É uma parte obrigatória da devida diligência do cliente na maioria dos países.
Consultamos a lista consolidada da EU, a lista SDN do OFAC dos Estados Unidos, as listas de sanções do UK e a lista consolidada do UN Security Council, além de listas de terrorismo.
A triagem de PEP confere se o cliente é uma pessoa exposta politicamente — alguém com cargo público relevante — ou seu familiar ou associado próximo. Uma correspondência de PEP leva à devida diligência reforçada, não à recusa automática.
AML é o conjunto completo de regras e controles contra a lavagem de dinheiro. O KYC é a parte do AML que identifica e verifica os clientes; a triagem AML consulta esses clientes já verificados em listas de sanções e de PEP.
A checagem automática responde em segundos, dentro da sessão de KYC. As possíveis correspondências demoram mais, porque sua equipe as analisa.
A comparação usa a data de nascimento e a nacionalidade do documento verificado para descartar homônimos, e as possíveis correspondências restantes vão para uma fila de análise, onde os analistas as resolvem em poucos cliques.
A triagem internacional de sanções e PEP custa US$ 0,40 por checagem, além do seu pacote KYC, com preço por volume em pedidos grandes.
Ative a triagem AML como etapa do seu cenário de KYC, ou chame-a pela REST API. A maioria das equipes entra no ar em um dia útil.
