فحص AML آلي: فحص العقوبات وPEP عند الاستقبال
شغّل فحوصات AML على كل عميل جديد في الجلسة نفسها مع مستنده وصورته الذاتية. يفحص برنامج AML لدينا الأسماء مقابل قوائم عقوبات EU وOFAC وUK وUN وقوائم الإرهاب والأشخاص المعرضين سياسياً، ويرسل التطابقات المحتملة إلى فريقك للمراجعة.
- قوائم عقوبات EU · OFAC · UK · UN
- فحص PEP
- $0.40 لكل فحص
أكثر من 50 بنكاً وشركة تقنية مالية ومنصة تداول تثق بنا في فحوصات KYC وAML.
- العقوبات
- PEP
- قوائم المراقبة
ما الذي يفحصه فحص AML في NeuroVision
فحص AML يعني فحص العميل مقابل القوائم التي تتوقع الجهات التنظيمية أن تعرفها قبل فتح الحساب: العقوبات وقوائم الإرهاب والأشخاص المعرضون سياسياً. وتشغّل NeuroVision فحوصات AML هذه تلقائياً لكل عميل، مستخدمةً الاسم وتاريخ الميلاد والجنسية من مستند هويته المُتحقَّق منه.
فحص العقوبات: قوائم EU وOFAC وUK وUN
فحص العقوبات يتحقق مما إذا كان العميل خاضعاً لعقوبات مالية. ونفحص مقابل قائمة EU الموحدة، وقائمة OFAC الأمريكية للمواطنين المحددين خصيصاً، وقوائم العقوبات البريطانية، والقائمة الموحدة لمجلس الأمن التابع لـ UN.
قوائم الإرهاب وقوائم المراقبة
يُفحص العملاء كذلك مقابل قوائم الإرهاب وغيرها من قوائم المراقبة التي تشترطها الجهات التنظيمية في أسواقك.
فحص PEP: الأشخاص المعرضون سياسياً
يُظهر فحص PEP ما إذا كان العميل يشغل، أو شغل مؤخراً، منصباً عاماً بارزاً — أو كان من أفراد أسرته المقربين أو شركائه. والتطابق مع PEP ليس سبباً لرفض العميل، لكنه يستدعي العناية الواجبة المعززة.
كيف يعمل فحص AML
ثوانٍ للعميل، وقرار موثّق لفريق الامتثال لديك.
-
1. البيانات تأتي من مستند مُتحقَّق منه، لا من نموذج مكتوب
يُقرأ اسم العميل وتاريخ ميلاده وجنسيته من مستند الهوية الذي تحقق منه للتو — فتفحص الشخص الحقيقي، لا خطأ إملائياً أو اسماً مختلقاً.
-
2. مطابقة الأسماء مقابل كل القوائم دفعة واحدة
يُقارن الاسم بكل مدخلات العقوبات وPEP وقوائم المراقبة في طلب واحد، مع مراعاة اختلافات الكتابة والنقل الحرفي، ثم يُضيَّق النطاق بتاريخ الميلاد والجنسية.
-
3. التطابقات المحتملة تذهب إلى المراجعة
تمر النتائج الواضحة تلقائياً. أما التطابقات المحتملة فتصل إلى قائمة انتظار للمراجعة تعرض مدخل القائمة وبيانات العميل جنباً إلى جنب.
-
4. تحصل على قرار وسجل تدقيق
يُسجَّل كل فحص مع القوائم المستخدمة ووقت الفحص وقرار المراجع، لتتمكن من إظهار سبب قبول كل عميل للجهة التنظيمية.
فحوصات AML داخل مسار KYC لديك
جلسة واحدة: المستند والصورة الذاتية وكشف الحيوية وAML
يمسح العميل مستند هويته ويلتقط صورة ذاتية؛ ويعمل الفحص على البيانات المُتحقَّق منها قبل إغلاق الجلسة.
أخطاء إملائية أقل وإنذارات كاذبة أقل
الفحص على بيانات مقروءة من المستند يزيل أخطاء الإدخال والأسماء المزيفة — وهما سببان شائعان للتطابقات الفائتة والإنذارات الكاذبة.
تكامل واحد وفاتورة واحدة
API واحد ولوحة تحكم واحدة وسعر واحد لكل فحص في الاستقبال كله.
مع NeuroVision، فحص AML خطوة في جلسة KYC نفسها.
تشتري معظم الشركات التحقق من الهوية من مورّد وفحص AML من آخر، ثم تجمع النتائج معاً.
منصة AML لمراجعة التطابقات
تفاصيل التطابق جنباً إلى جنب
اطّلع على بيانات العميل المُتحقَّق منها بجوار مدخل القائمة — الاسم وتاريخ الميلاد والجنسية والقائمة والسبب.
قرّر في ثوانٍ ما إذا كان الشخص نفسه.
سجل التدقيق والتقارير
يُحفظ كل فحص وكل قرار مع الطوابع الزمنية والقوائم المستخدمة.
قبول أو رفض أو تصعيد
يستبعد المحللون التطابقات الكاذبة، أو يرفضون الحقيقية منها، أو يصعّدونها إلى العناية الواجبة المعززة، مع تعليق على كل قرار.
تقارير للتدقيق
صدّر التقارير لأغراض التدقيق وطلبات الجهات التنظيمية.
فحص AML في جنوب شرق آسيا
لكل سوق في جنوب شرق آسيا قانون AML خاص به ووحدة معلومات مالية وقائمة محلية. والقوائم العالمية للعقوبات هي الحد الأدنى. اسألنا عن القوائم المحلية المشمولة. آخر مراجعة: أكتوبر 2026.
سنغافورة
اسألنا عن القوائم المحلية المشمولة.
- الجهة التنظيمية / وحدة المعلومات المالية
- MAS؛ STRO (وحدة المعلومات المالية)
- قانون AML الرئيسي
- إشعارات MAS بشأن AML/CFT؛ وقانون الإرهاب (قمع التمويل)
- ما نفحصه
- العقوباتPEPقوائم المراقبة
- الجهة التنظيمية / وحدة المعلومات المالية
- Bank Negara Malaysia (وحدة المعلومات المالية)
- قانون AML الرئيسي
- AMLA 2001 (قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وعائدات الأنشطة غير المشروعة)
- ما نفحصه
- العقوباتPEPقوائم المراقبة
- الجهة التنظيمية / وحدة المعلومات المالية
- OJK؛ PPATK (وحدة المعلومات المالية)
- قانون AML الرئيسي
- القانون 8/2010 بشأن مكافحة غسل الأموال
- ما نفحصه
- العقوباتPEPقوائم المراقبة
- الجهة التنظيمية / وحدة المعلومات المالية
- BSP؛ AMLC (وحدة المعلومات المالية)
- قانون AML الرئيسي
- قانون مكافحة غسل الأموال (RA 9160 وتعديلاته)
- ما نفحصه
- العقوباتPEPقوائم المراقبة
- الجهة التنظيمية / وحدة المعلومات المالية
- AMLO (وحدة المعلومات المالية)
- قانون AML الرئيسي
- قانون مكافحة غسل الأموال B.E. 2542 (1999)
- ما نفحصه
- العقوباتPEPقوائم المراقبة
- الجهة التنظيمية / وحدة المعلومات المالية
- State Bank of Vietnam (وحدة المعلومات المالية)
- قانون AML الرئيسي
- قانون مكافحة غسل الأموال 2022
- ما نفحصه
- العقوباتPEPقوائم المراقبة
متطلبات فحص AML حول العالم: FATF والولايات المتحدة والاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة والإمارات
هذا العرض للمعلومات فقط وليس استشارة قانونية.
توصيات FATF
تشترط توصيتا FATF رقم 6 و7 عقوبات مالية محددة الهدف ضد الإرهاب وتمويل الانتشار؛ وتشترط التوصية 12 فحوصات إضافية على الأشخاص المعرضين سياسياً.
حلول AML حسب القطاع
-
البنوك والبنوك الرقمية
افحص كل صاحب حساب وكل مستفيد حقيقي قبل أول معاملة، واحتفظ بالسجل لجهتك التنظيمية.
-
المحافظ الإلكترونية والحوالات والمدفوعات
الأحجام الكبيرة والتحويلات عبر الحدود تجعل فحص العقوبات خط الدفاع الأول للمحافظ الإلكترونية وشركات الحوالات في الفلبين وإندونيسيا وفيتنام.
-
منصات تداول العملات المشفرة
افحص المتداولين مقابل قوائم العقوبات قبل الإيداع والسحب، وفق ما تتوقعه معايير FATF وقواعد الترخيص المحلية.
-
الإقراض الرقمي
افحص المقترضين مقابل قوائم العقوبات وPEP ضمن استقبال طلبات القروض، دون إبطاء الموافقة.
-
المنصات التجارية ومنصات العمل الحر
افحص البائعين والسائقين والمندوبين قبل أول عملية صرف لهم.
-
الألعاب والرهان
يفحص المشغّلون المرخَّصون اللاعبين مقابل قوائم العقوبات وPEP قبل السحب.
أسعار فحص AML
فحص AML إضافة اختيارية إلى أي فحص KYC. تدفع لكل عميل مفحوص، وبلا اشتراك منفصل.
$0.40 لكل فحص
الفحص الدولي مقابل قوائم العقوبات وPEP يكلف $0.40 لكل فحص فوق باقة KYC لديك.
تجربة مجانية
اختبر فحص AML لمدة 14 يوماً مع وصول كامل إلى API.
باقات الأحجام الكبيرة والمؤسسات
تسعير مخصص للأحجام الكبيرة، وباقة ADVANCED مع فحوصات قواعد البيانات، ونشر على الخوادم المحلية، وSLA.
لماذا تختار برنامج NeuroVision لفحص AML
AML وKYC في جلسة واحدة
المستند والصورة الذاتية وكشف الحيوية وفحص AML في مسار واحد وAPI واحد ولوحة تحكم واحدة.
فحص على بيانات مُتحقَّق منها
الأسماء وتواريخ الميلاد تأتي من المستند المُتحقَّق منه، لا من نموذج.
سعر الفحص معلن على موقعنا
بلا حدود دنيا سنوية للباقات القياسية.
المراجعة والتدقيق مدمجان
استبعد التطابقات أو ارفضها أو صعّدها، واحتفظ بسجل كامل لأغراض التدقيق.
سحابة أو خوادم محلية
استخدم سحابتنا أو انشر في بنيتك الخاصة عندما يجب أن تبقى البيانات داخل الدولة.
API فحص AML
أضف فحوصات AML إلى استقبالك عبر الـ API والأداة نفسيهما اللذين تستخدمهما لـ KYC.
اختر مسار التكامل المناسب لك
كل تكامل يشمل:
- أدلة تنفيذ خطوة بخطوة
- بيئة اختبار ببيانات تجريبية
- دعم فني مخصص
- مدير حساب يتحدث لغة الأعمال والتقنية معاً
- متابعة دورية
لوحة إدارة مشمولة
- منشئ السيناريوهات
- قوائم الحظر
- المراجعة اليدوية والتحليلات
الأمان وحماية البيانات
مشفّرة أثناء النقل وأثناء التخزين
تُشفَّر بيانات الفحص أثناء النقل وأثناء التخزين وتُعالَج وفق GDPR وقوانين الخصوصية في أسواقنا بجنوب شرق آسيا.
معتمد وفق ISO/IEC 27001:2022
نظام إدارة أمن المعلومات لدينا معتمد وفق ISO/IEC 27001:2022.
سياسة أمن المعلومات
تُعالَج وفق GDPR وقوانين الخصوصية في أسواقنا بجنوب شرق آسيا
لست متأكداً من المنتج المناسب؟ أخبرنا عن مسار عملك
سنربط خطوات استقبال العملاء والامتثال لديك بالوحدات المناسبة، ونجهّز تجربة أولية على حركتك الفعلية.
الأسئلة الشائعة حول فحص AML
لم تجد إجابتك؟
فحص AML هو فحص العملاء مقابل قوائم العقوبات والأشخاص المعرضين سياسياً وقوائم المراقبة الأخرى لوقف غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وهو جزء مطلوب من العناية الواجبة تجاه العملاء في معظم الدول.
نفحص مقابل قائمة EU الموحدة وقائمة OFAC SDN الأمريكية وقوائم العقوبات البريطانية والقائمة الموحدة لمجلس الأمن التابع لـ UN، إضافة إلى قوائم الإرهاب.
فحص PEP يتحقق مما إذا كان العميل شخصاً معرضاً سياسياً — أي من يشغل منصباً عاماً بارزاً — أو قريباً له أو شريكاً مقرباً منه. والتطابق مع PEP يقود إلى العناية الواجبة المعززة، لا إلى رفض تلقائي.
AML هو المجموعة الكاملة من القواعد والضوابط ضد غسل الأموال. وKYC هو الجزء من AML الذي يحدد هوية العملاء ويتحقق منها؛ أما فحص AML فيفحص هؤلاء العملاء المُتحقَّق منهم مقابل قوائم العقوبات وPEP.
يعود الفحص الآلي في ثوانٍ ضمن جلسة KYC. أما التطابقات المحتملة فتستغرق وقتاً أطول لأن فريقك يراجعها.
تستخدم المطابقة تاريخ الميلاد والجنسية من المستند المُتحقَّق منه لاستبعاد المتشابهين في الأسماء، وتذهب التطابقات المحتملة المتبقية إلى قائمة انتظار للمراجعة يستبعدها المحللون فيها بنقرات قليلة.
الفحص الدولي للعقوبات وPEP يكلف $0.40 لكل فحص فوق باقة KYC لديك، مع تسعير بالحجم للطلبات الكبيرة.
فعّل فحص AML بوصفه خطوة في سيناريو KYC لديك، أو استدعه عبر REST API. وتنطلق معظم الفرق في يوم عمل واحد.
