KYB 검증: 기업 고객과 등기임원, 소유자 확인
하나의 KYB 흐름으로 기업 고객을 온보딩하십시오. 법인 서류를 확인하고 등기임원과 실제 소유자를 신분증과 셀피로 검증하며, 법인과 관련 인물을 제재·PEP 명단과 대조합니다. 기업 신원확인과 KYC를 같은 플랫폼에서 처리합니다.
- 195개 이상의 국가 및 지역 서류 지원
- 모든 등기임원과 소유자에 대한 신분증 + 셀피
- 법인과 관련 인물에 대한 제재·PEP 확인
50개 이상의 은행과 결제 기업, 플랫폼이 사용하고 있습니다.
- 법인 서류
- 등기임원
- 실제 소유자
- 제재·PEP
당사 KYB 검증이 확인하는 항목
KYB(Know Your Business)는 법인을 대상으로 한 KYC입니다. 해당 사업체가 실재하며 정상적으로 유지되고 있는지 확인하고, 누가 그 회사를 지배하고 소유하는지 파악한 뒤 그 사람들을 검증합니다. NeuroVision은 이 모든 과정을 지원합니다.
법인 서류
법인 설립 증명서와 사업자 등록증, 정관, 등기부 발췌본을 자동으로 판독하고 변조 여부를 확인하며, 상호와 등록번호, 주소, 일자 등 기재 정보를 추출합니다.
등기임원과 권한 있는 대리인
모든 등기임원과 대표자가 신분증과 실시간 셀피로 신원확인을 마치며, 그 결과가 법인 건에 연결됩니다.
최종 실제 소유자
설정한 기준 이상으로 회사를 소유하거나 지배하는 사람을 같은 방식으로 식별하고 검증합니다.
법인과 관련 인물에 대한 제재·PEP 스크리닝
법인명과 모든 등기임원, 소유자를 제재 명단과 PEP 명단과 대조합니다.
기업 검증이 작동하는 방식
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1. 기업이 서류를 제출합니다
기업 고객에게 링크 하나를 보내면, 고객이 법인 서류를 올리고 등기임원과 소유자를 등록합니다.
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2. 당사가 서류를 판독하고 확인합니다
법인 정보를 추출하고 서류에 변조 흔적이 있는지 확인합니다.
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3. 등기임원과 소유자가 신원을 확인합니다
각자에게 개별 링크가 전달되며, 어디에서든 본인 휴대폰으로 신분증을 스캔하고 실시간 셀피를 찍습니다.
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4. 스크리닝, 검토, 판정
법인과 관련 인물을 스크리닝하고 담당 팀이 플래그된 항목을 검토하며, 판정 결과가 완전한 감사 추적 기록과 함께 하나의 건으로 저장됩니다.
UBO 검증: 회사를 실제로 소유한 사람은 누구인가
실제 소유자 식별
실제 소유자란 직접 또는 다른 회사를 통해 회사를 최종적으로 소유하거나 지배하는 사람입니다.
기업 고객이 소유자와 이를 입증할 서류를 신고합니다.
시장별 기준
시장별 기준은 고객사가 직접 정합니다.
다른 고객과 똑같이 검증합니다
각 실제 소유자가 신분증과 셀피로 검증을 마치고 제재·PEP 명단과 대조됩니다.
국가별 지분 기준
대부분의 국가는 지분 25%를 초과해 보유한 사람을 실제 소유자로 정의하며, 더 낮은 기준을 적용하는 국가도 있습니다.
동남아시아 각국의 법인 서류
정보 제공을 목적으로 하며 법률 자문이 아닙니다.
싱가포르
실제 소유자 규정: 등록 대상 지배자 명부
- 법인 등기기관
- ACRA(BizFile)
- 요청할 서류
- ACRA 기업 프로필
- 법인 등기기관
- SSM
- 요청할 서류
- SSM 기업 프로필, Form 9 / Section 17 증명서
- 법인 등기기관
- 법무부(AHU), OSS
- 요청할 서류
- 설립 증서, NIB
- 법인 등기기관
- SEC(법인), DTI(개인사업자)
- 요청할 서류
- SEC 등록증, General Information Sheet
- 법인 등기기관
- 사업개발국(DBD)
- 요청할 서류
- 법인 진술서 / 증명서
- 법인 등기기관
- 국가 사업자등록 포털
- 요청할 서류
- 기업 등록증
전 세계 KYB 요건: FATF, 미국, EU, 영국, 아랍에미리트
최종 확인: 2026년 10월.
FATF 권고 24와 25
FATF 권고 24와 25는 법인과 신탁의 실제 소유자 정보 투명성을 요구합니다.
산업별 KYB 솔루션
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결제, PSP, 가맹점 온보딩
가맹점이 결제를 받기 전에 먼저 검증하고, 매입사와 규제기관에 제출할 기록을 남기십시오. 동남아시아 전자상거래 규모에 맞는 가맹점 검증입니다.
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마켓플레이스와 B2B 플랫폼
마켓플레이스를 위한 판매자 검증입니다. 첫 정산 전에 사업체와 그 뒤에 있는 사람을 확인합니다.
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은행과 법인 계좌
서류 확인과 등기임원 신분증 검증, 스크리닝을 하나의 흐름으로 처리해 비대면으로 법인 계좌를 개설합니다.
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가상자산 거래소
펀드와 OTC 데스크, 기관 투자자를 위한 법인 계좌입니다.
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B2B 대출과 BNPL
대출을 실행하기 전에 법인과 보증인을 확인하십시오.
KYB 서비스 요금
KYB 요금은 법인 1건당 과금
요금은 각 법인 건에 포함된 인원 수와 필요한 검증 항목에 따라 달라집니다. 견적을 문의해 주십시오.
법인 서류 검증
법인 설립 증명서와 사업자 등록증, 정관, 등기부 발췌본을 자동으로 판독하고 변조 여부를 확인합니다.
등기임원과 소유자 각각에 대한 신원확인
모든 등기임원과 대표자가 신분증과 실시간 셀피로 신원확인을 마치며, 그 결과가 법인 건에 연결됩니다.
스크리닝
법인명과 모든 등기임원, 소유자를 제재 명단과 PEP 명단과 대조합니다.
NeuroVision KYB 소프트웨어를 선택해야 하는 이유
KYB와 KYC를 하나의 플랫폼에서
법인과 그 뒤에 있는 사람을 한곳에서 검증합니다.
195개 이상의 국가 및 지역 법인 서류
법인 서류와 개인 서류를 하나의 서류 엔진으로 처리합니다.
얼굴과 라이브니스로 검증하는 등기임원
서류에 적힌 이름만 확인하지 않습니다. 모든 등기임원이 실시간 셀피 검증을 거칩니다.
제재·PEP 확인 포함
법인명과 관련된 모든 인물을 같은 흐름에서 스크리닝합니다.
동남아시아 법인에 맞춰 설계
싱가포르와 말레이시아, 인도네시아, 필리핀, 태국, 베트남의 등기 서류와 소유 구조 규정을 지원합니다.
클라우드 또는 온프레미스
데이터를 국내에 보관해야 하는 은행을 위한 선택지입니다.
KYB API
법인 건을 생성해 서류와 인물을 추가하고 결과를 웹훅으로 받으십시오. KYC에 쓰는 것과 동일한 REST API를 사용합니다.
연동 방식을 선택하십시오
모든 연동 방식에 공통으로 제공됩니다:
- 단계별 구현 가이드
- 테스트 데이터가 준비된 샌드박스
- 전담 기술 지원
- 비즈니스와 기술을 모두 이해하는 전담 매니저
- 정기 점검 미팅
백오피스 기본 제공
- 시나리오 빌더
- 차단 명단
- 수동 검토 및 분석
보안과 개인정보 보호
전송 구간과 저장 데이터 모두 암호화
법인 정보와 개인정보는 전송 구간과 저장 상태 모두 암호화되며, GDPR과 당사가 서비스하는 동남아시아 각국의 개인정보 보호 법령에 따라 처리되고, ISO/IEC 27001:2022 인증을 받은 보안 체계로 보호됩니다.
ISO/IEC 27001:2022 인증 보안 체계
정보보호 정책
GDPR과 동남아시아 각국의 개인정보 보호 법령에 따라 처리됩니다
어떤 제품이 맞을지 고민되십니까? 운영 흐름을 들려주십시오
온보딩과 컴플라이언스 단계를 알맞은 모듈에 맞춰 설계하고, 실제 트래픽으로 파일럿을 준비해 드립니다.
KYB 자주 묻는 질문
원하는 답을 찾지 못하셨습니까?
KYB(Know Your Business) 검증은 기업 고객이 실제로 법적으로 등록된 회사인지 확인하고, 그 회사를 지배하고 소유하는 사람을 식별하는 절차입니다. 법인을 대상으로 한 KYC라고 할 수 있습니다.
KYC는 개인 고객을 검증하고, KYB는 법인을 검증한 뒤 그 등기임원과 실제 소유자를 대상으로 KYC를 수행합니다.
보통 법인 설립 증명서나 사업자 등록증, 최근 등기부 발췌본 또는 기업 프로필, 주소 증명, 등기임원과 실제 소유자의 신분증이 필요합니다. 요구 서류는 국가마다 다릅니다.
최종 실제 소유자는 회사를 최종적으로 소유하거나 지배하는 사람이며, 많은 국가에서 지분 25%를 초과해 보유한 사람이 이에 해당합니다. 기업 고객이 소유자와 이를 입증할 서류를 신고합니다.
요금은 각 법인 건에 포함된 인원 수와 필요한 검증 항목에 따라 달라집니다. 견적을 문의해 주십시오.
