Verificação KYB: conheça suas empresas clientes, seus administradores e seus donos
Faça o onboarding de empresas clientes com um único fluxo de KYB: confira os documentos societários, verifique administradores e beneficiários finais com documento e selfie, e consulte a empresa e as pessoas ligadas a ela em listas de sanções e de PEP. Verificação de identidade empresarial e KYC na mesma plataforma.
- 195+ países e territórios para documentos
- Documento + selfie de cada administrador e dono
- Sanções e PEP para a empresa e as pessoas
Mais de 50 bancos, empresas de pagamento e plataformas confiam em nós.
- Documentos societários
- Administradores
- Beneficiários finais
- Sanções e PEP
O que a nossa verificação KYB confere
KYB, ou Know Your Business, é o KYC das empresas: você confirma que o negócio existe e está regular, descobre quem o controla e quem o possui, e checa essas pessoas. A NeuroVision cobre todas as partes dessa checagem.
Documentos societários
Atos constitutivos, certidões de registro empresarial, contratos e estatutos sociais e certidões da junta comercial são lidos automaticamente, checados contra adulteração, e seus dados — razão social, número de registro, endereço, data — são extraídos.
Administradores e representantes legais
Cada administrador ou representante legal passa pela verificação de identidade com documento e selfie ao vivo, vinculada ao caso da empresa.
Beneficiários finais
As pessoas que possuem ou controlam a empresa acima do seu limite de participação são identificadas e verificadas da mesma forma.
Triagem de sanções e de PEP para a empresa e para as pessoas ligadas a ela
A razão social e todos os administradores e donos passam por triagem em listas de sanções e de PEP.
Como funciona a verificação empresarial
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1. A empresa envia seus documentos
Você envia um único link para a empresa cliente. Ela carrega os documentos societários e cadastra seus administradores e donos.
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2. Lemos e verificamos os documentos
Os dados da empresa são extraídos e os documentos são checados em busca de sinais de adulteração.
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3. Administradores e donos verificam a identidade
Cada pessoa recebe o próprio link, escaneia o documento e tira uma selfie ao vivo — de qualquer lugar, no próprio celular.
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4. Triagem, análise e decisão
A empresa e as pessoas ligadas a ela passam por triagem, sua equipe analisa as sinalizações e a decisão fica registrada em um único caso, com trilha de auditoria completa.
Verificação de UBO: quem realmente é dono da empresa
Identifique os beneficiários finais
Beneficiário final é a pessoa que, em última instância, possui ou controla uma empresa, diretamente ou por meio de outras empresas.
A empresa cliente declara seus donos e apresenta os documentos que comprovam essa condição.
Limite de participação por mercado
Você define o limite de participação em cada mercado.
Verifique-os como qualquer cliente
Cada beneficiário final passa pela verificação de documento e selfie e pela triagem em listas de sanções e de PEP.
Limites de participação por país
A maioria dos países define como beneficiário final quem detém mais de 25% — alguns adotam limites menores.
Documentos societários no Sudeste Asiático
Apenas informativo, não constitui aconselhamento jurídico.
Singapura
Regras de beneficiário final: Register of registrable controllers
- Registro empresarial
- ACRA (BizFile)
- O que pedir
- Business profile da ACRA
- Registro empresarial
- SSM
- O que pedir
- Company profile da SSM, Form 9 / certidão da Section 17
- Registro empresarial
- Ministério da Justiça (AHU); OSS
- O que pedir
- Ato constitutivo, NIB
- Registro empresarial
- SEC (sociedades); DTI (empresários individuais)
- O que pedir
- Registro na SEC, General Information Sheet
- Registro empresarial
- Department of Business Development (DBD)
- O que pedir
- Declaração ou certidão da empresa
- Registro empresarial
- National Business Registration Portal
- O que pedir
- Certidão de registro empresarial
Exigências de KYB no mundo: FATF, EUA, UE, Reino Unido e Emirados Árabes Unidos
Última revisão: outubro de 2026.
Recomendações 24 e 25 do FATF
As Recomendações 24 e 25 do FATF exigem transparência sobre os beneficiários finais de empresas e trusts.
Soluções de KYB por setor
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Pagamentos, PSPs e onboarding de lojistas
Verifique os lojistas antes de eles começarem a receber pagamentos, e guarde o registro para a sua credenciadora e para o órgão regulador. Verificação de lojistas na escala do e-commerce do Sudeste Asiático.
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Marketplaces e plataformas B2B
Verificação de vendedores em marketplaces: confirme a empresa e a pessoa por trás dela antes do primeiro pagamento.
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Bancos e contas PJ
Abra contas PJ remotamente com documentos, checagem de identidade dos administradores e triagem em um só fluxo.
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Exchanges de criptomoedas
Contas corporativas para fundos, mesas OTC e investidores institucionais.
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Crédito B2B e BNPL
Verifique a empresa e seus avalistas antes de conceder crédito.
Preços do serviço de KYB
O KYB é cobrado por caso empresarial
O preço depende do número de pessoas em cada caso empresarial e das checagens de que você precisa. Fale com a gente para receber um orçamento.
Checagem de documentos societários
Atos constitutivos, certidões de registro empresarial, contratos e estatutos sociais e certidões da junta comercial são lidos automaticamente e checados contra adulteração.
Verificação de identidade de cada administrador e dono
Cada administrador ou representante legal passa pela verificação de identidade com documento e selfie ao vivo, vinculada ao caso da empresa.
Triagem
A razão social e todos os administradores e donos passam por triagem em listas de sanções e de PEP.
Por que escolher o software de KYB da NeuroVision
KYB e KYC em uma só plataforma
As empresas e as pessoas por trás delas, verificadas em um só lugar.
Documentos societários de 195+ países e territórios
Um só motor de documentos, para documentos societários e pessoais.
Administradores verificados com rosto e liveness
Não é só um nome em um formulário: cada administrador passa por uma checagem com selfie ao vivo.
Checagem de sanções e PEP incluída
Razão social e todas as pessoas ligadas à empresa consultadas no mesmo fluxo.
Feito para empresas do Sudeste Asiático
Documentos de registro e regras de participação societária de Singapura, Malásia, Indonésia, Filipinas, Tailândia e Vietnã.
Nuvem ou on-premise
Para bancos que mantêm os dados dentro do país.
API de KYB
Crie um caso empresarial, acrescente documentos e pessoas e receba o resultado por webhook — pela mesma REST API que você usa para KYC.
Escolha seu caminho de integração
Toda integração inclui:
- guias de implementação passo a passo
- sandbox com dados de teste
- suporte técnico dedicado
- um gerente de conta que fala a língua do negócio e a da tecnologia
- acompanhamento periódico
Back-office incluído
- construtor de cenários
- listas de bloqueio
- análise manual e relatórios
Segurança e proteção de dados
Criptografados em trânsito e em repouso
Os dados da empresa e das pessoas são criptografados em trânsito e em repouso, tratados conforme o GDPR e as leis de privacidade dos nossos mercados no Sudeste Asiático, e protegidos por um programa de segurança certificado ISO/IEC 27001:2022.
Programa de segurança certificado ISO/IEC 27001:2022
Política de segurança da informação
Tratados conforme o GDPR e as leis de privacidade dos nossos mercados no Sudeste Asiático
Não sabe qual produto combina com você? Conte como é o seu fluxo
Vamos mapear suas etapas de onboarding e compliance para os módulos certos e montar um piloto com seu tráfego real.
FAQ sobre KYB
Não encontrou sua resposta?
A verificação KYB (Know Your Business) confirma que a empresa cliente é real e legalmente registrada, e identifica quem a controla e quem a possui. É o equivalente empresarial do KYC.
O KYC verifica clientes pessoa física; o KYB verifica empresas — e depois aplica o KYC aos seus administradores e beneficiários finais.
Normalmente o ato constitutivo ou a certidão de registro, uma certidão recente da junta comercial ou um business profile atualizado, comprovante de endereço e documentos de identidade dos administradores e beneficiários finais. As exigências variam de país para país.
Beneficiário final é a pessoa que, em última instância, possui ou controla uma empresa — em muitos países, quem detém mais de 25%. A empresa cliente declara seus donos e apresenta os documentos que comprovam essa condição.
O preço depende do número de pessoas em cada caso empresarial e das checagens de que você precisa. Fale com a gente para receber um orçamento.
