Saringan AML automatik: semakan sekatan dan PEP semasa pendaftaran
Jalankan semakan AML ke atas setiap pelanggan baharu dalam sesi yang sama dengan dokumen pengenalan dan selfie mereka. Perisian saringan AML kami menyemak nama terhadap senarai sekatan EU, OFAC, UK dan UN, senarai pengganas serta individu berisiko politik, dan menghantar padanan yang berkemungkinan kepada pasukan anda untuk disemak.
- Senarai sekatan EU · OFAC · UK · UN
- Saringan PEP
- $0.40 setiap semakan saringan
Dipercayai 50+ bank, syarikat fintech dan bursa untuk semakan KYC dan AML.
- Sekatan
- PEP
- Senarai pemantauan
Apa yang disemak oleh saringan AML NeuroVision
Saringan AML bermaksud menyaring pelanggan terhadap senarai yang dijangka diketahui oleh pengawal selia sebelum anda membuka sesuatu akaun: sekatan, senarai pengganas dan individu berisiko politik. NeuroVision menjalankan semakan AML ini secara automatik bagi setiap pelanggan, menggunakan nama, tarikh lahir dan kewarganegaraan daripada dokumen pengenalan mereka yang telah disahkan.
Saringan sekatan: senarai EU, OFAC, UK dan UN
Saringan sekatan menyemak sama ada seseorang pelanggan tertakluk kepada sekatan kewangan. Kami menyaring terhadap senarai disatukan EU, senarai Specially Designated Nationals OFAC Amerika Syarikat, senarai sekatan UK dan senarai disatukan Majlis Keselamatan PBB.
Senarai pengganas dan senarai pemantauan
Pelanggan turut disaring terhadap senarai pengganas dan senarai pemantauan lain yang dituntut pengawal selia di pasaran anda.
Saringan PEP: individu berisiko politik
Semakan PEP menunjukkan sama ada seseorang pelanggan memegang, atau baru-baru ini memegang, jawatan awam yang menonjol — atau merupakan ahli keluarga terdekat atau rakan sekutu individu sedemikian. Padanan PEP bukan sebab untuk menolak seseorang pelanggan, tetapi ia mencetuskan usaha wajar dipertingkat.
Cara saringan AML berfungsi
Beberapa saat bagi pelanggan, keputusan berdokumen bagi pasukan pematuhan anda.
-
1. Data datang daripada dokumen pengenalan yang disahkan, bukan borang yang ditaip
Nama, tarikh lahir dan kewarganegaraan pelanggan dibaca daripada dokumen pengenalan yang baru sahaja disahkan — jadi anda menyaring orang yang sebenar, bukan kesilapan menaip atau nama rekaan.
-
2. Nama dipadankan dengan semua senarai serentak
Nama itu dibandingkan dengan semua entri sekatan, PEP dan senarai pemantauan dalam satu permintaan, mengambil kira variasi ejaan dan transliterasi, lalu disaring lagi mengikut tarikh lahir dan kewarganegaraan.
-
3. Padanan yang berkemungkinan dihantar untuk semakan
Keputusan yang jelas lulus secara automatik. Padanan yang berkemungkinan masuk ke barisan semakan dengan entri senarai dan data pelanggan dipaparkan bersebelahan.
-
4. Anda menerima keputusan dan rekod audit
Setiap semakan direkodkan berserta senarai yang digunakan, masa semakan dan keputusan penyemak, supaya anda boleh menunjukkan kepada pengawal selia mengapa setiap pelanggan diterima.
Semakan AML di dalam aliran KYC anda
Satu sesi: dokumen pengenalan, selfie, Liveness dan AML
Pelanggan mengimbas dokumen pengenalan mereka dan mengambil selfie; saringan dijalankan pada data yang telah disahkan sebelum sesi ditutup.
Lebih sedikit kesilapan menaip, lebih sedikit amaran palsu
Saringan pada data yang dibaca daripada dokumen menghapuskan kesilapan menaip dan nama palsu — dua punca lazim padanan yang terlepas dan amaran palsu.
Satu integrasi, satu bil
Satu API, satu papan pemuka dan satu harga setiap semakan untuk keseluruhan pendaftaran.
Dengan NeuroVision, saringan AML ialah satu langkah dalam sesi KYC yang sama.
Kebanyakan syarikat membeli pengesahan identiti daripada satu vendor dan saringan AML daripada vendor lain, kemudian mencantumkan keputusannya.
Platform AML untuk menyemak padanan
Butiran padanan dipaparkan bersebelahan
Lihat data pelanggan yang telah disahkan di sebelah entri senarai — nama, tarikh lahir, kewarganegaraan, senarai dan sebab.
Putuskan dalam beberapa saat sama ada ia orang yang sama.
Jejak audit dan laporan
Setiap semakan dan keputusan disimpan berserta cap masa dan senarai yang digunakan.
Luluskan, tolak atau tingkatkan
Penganalisis membersihkan padanan palsu, menolak padanan sebenar atau meningkatkannya kepada usaha wajar dipertingkat, berserta komen bagi setiap keputusan.
Laporan untuk audit
Eksport laporan untuk audit dan permintaan pengawal selia.
Saringan AML di Asia Tenggara
Setiap pasaran Asia Tenggara mempunyai undang-undang AML, unit perisikan kewangan dan senarai tempatannya sendiri. Senarai sekatan global ialah asasnya. Tanya kami senarai tempatan yang mana dilindungi. Semakan terakhir: Oktober 2026.
Singapura
Tanya kami senarai tempatan yang mana dilindungi.
- Pengawal selia / FIU
- MAS; STRO (FIU)
- Undang-undang AML utama
- MAS AML/CFT Notices; Terrorism (Suppression of Financing) Act
- Apa yang kami saring
- SekatanPEPSenarai pemantauan
- Pengawal selia / FIU
- Bank Negara Malaysia (FIU)
- Undang-undang AML utama
- AMLA 2001 (Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram, Pencegahan Pembiayaan Keganasan dan Hasil daripada Aktiviti Haram)
- Apa yang kami saring
- SekatanPEPSenarai pemantauan
- Pengawal selia / FIU
- OJK; PPATK (FIU)
- Undang-undang AML utama
- Undang-undang 8/2010 tentang AML
- Apa yang kami saring
- SekatanPEPSenarai pemantauan
- Pengawal selia / FIU
- BSP; AMLC (FIU)
- Undang-undang AML utama
- Anti-Money Laundering Act (RA 9160, sebagaimana dipinda)
- Apa yang kami saring
- SekatanPEPSenarai pemantauan
- Pengawal selia / FIU
- AMLO (FIU)
- Undang-undang AML utama
- Anti-Money Laundering Act B.E. 2542 (1999)
- Apa yang kami saring
- SekatanPEPSenarai pemantauan
- Pengawal selia / FIU
- State Bank of Vietnam (FIU)
- Undang-undang AML utama
- Undang-undang Pencegahan Pengubahan Wang Haram 2022
- Apa yang kami saring
- SekatanPEPSenarai pemantauan
Keperluan saringan AML di seluruh dunia: FATF, AS, EU, UK dan UAE
Gambaran keseluruhan ini adalah untuk maklumat sahaja dan bukan nasihat undang-undang.
Saranan FATF
Saranan FATF 6 dan 7 menuntut sekatan kewangan bersasar terhadap keganasan dan pembiayaan percambahan senjata; Saranan 12 menuntut semakan tambahan ke atas individu berisiko politik.
Penyelesaian AML mengikut industri
-
Bank dan bank digital
Saring setiap pemegang akaun dan pemilik benefisial sebelum transaksi pertama, dan simpan rekodnya untuk pengawal selia anda.
-
Dompet elektronik, kiriman wang dan pembayaran
Volum yang tinggi dan pemindahan rentas sempadan menjadikan saringan sekatan sebagai barisan pertahanan pertama bagi dompet elektronik dan firma kiriman wang di Filipina, Indonesia dan Vietnam.
-
Bursa kripto
Saring pedagang terhadap senarai sekatan sebelum deposit dan pengeluaran wang, sebagaimana yang dijangka oleh piawaian FATF dan peraturan pelesenan tempatan.
-
Pinjaman digital
Saring peminjam terhadap senarai sekatan dan PEP sebagai sebahagian daripada pendaftaran pinjaman, tanpa melambatkan kelulusan.
-
Marketplace dan platform kerja gig
Saring penjual, pemandu dan kurier sebelum pembayaran pertama mereka.
-
Permainan dan pertaruhan
Pengendali berlesen menyaring pemain terhadap senarai sekatan dan PEP sebelum pengeluaran wang.
Harga saringan AML
Saringan AML ialah tambahan kepada mana-mana semakan KYC. Anda membayar bagi setiap pelanggan yang disaring, tanpa langganan berasingan.
$0.40 setiap semakan saringan
Saringan antarabangsa terhadap senarai sekatan dan PEP berharga $0.40 setiap semakan sebagai tambahan kepada pakej KYC anda.
Percubaan percuma
Uji saringan AML selama 14 hari dengan akses API penuh.
Pelan volum besar dan perusahaan
Harga khusus untuk volum tinggi, pakej ADVANCED dengan semakan pangkalan data, pemasangan dalaman dan SLA.
Mengapa memilih perisian saringan AML NeuroVision
AML dan KYC dalam satu sesi
Dokumen pengenalan, selfie, Liveness dan saringan AML dalam satu aliran, satu API dan satu papan pemuka.
Saringan pada data yang telah disahkan
Nama dan tarikh lahir datang daripada dokumen yang telah disahkan, bukan daripada borang.
Harga setiap semakan tertera di laman web kami
Tiada jumlah minimum tahunan bagi pelan standard.
Semakan dan audit terbina dalam
Bersihkan, tolak atau tingkatkan padanan dan simpan rekod penuh untuk audit.
Awan atau pemasangan dalaman
Gunakan awan kami atau pasang dalam infrastruktur anda sendiri apabila data mesti kekal di dalam negara.
API saringan AML
Tambah semakan AML pada pendaftaran anda melalui API dan widget yang sama seperti yang anda gunakan untuk KYC.
Pilih laluan integrasi anda
Setiap integrasi merangkumi:
- panduan pelaksanaan langkah demi langkah
- Sandbox dengan data ujian
- sokongan teknikal khusus
- pengurus akaun yang memahami bahasa perniagaan dan teknikal
- sesi semakan berkala
Back-office disertakan
- pembina senario
- senarai sekatan dalaman
- semakan manual dan analitik
Keselamatan dan perlindungan data
Disulitkan semasa penghantaran dan semasa disimpan
Data saringan disulitkan semasa penghantaran dan semasa disimpan, serta diproses di bawah GDPR dan undang-undang privasi pasaran Asia Tenggara kami.
Disahkan ISO/IEC 27001:2022
Sistem pengurusan keselamatan maklumat kami disahkan mengikut ISO/IEC 27001:2022.
Dasar keselamatan maklumat
Diproses di bawah GDPR dan undang-undang privasi pasaran Asia Tenggara kami
Tidak pasti produk mana yang sesuai? Beritahu kami tentang aliran kerja anda
Kami akan memadankan langkah pendaftaran pelanggan dan pematuhan anda dengan modul yang betul serta menyediakan projek perintis pada trafik sebenar anda.
FAQ saringan AML
Tidak menemui jawapan anda?
Saringan AML ialah penyaringan pelanggan terhadap senarai sekatan, individu berisiko politik dan senarai pemantauan lain bagi menghalang pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan. Ia merupakan sebahagian daripada usaha wajar pelanggan yang diwajibkan di kebanyakan negara.
Kami menyaring terhadap senarai disatukan EU, senarai SDN OFAC Amerika Syarikat, senarai sekatan UK dan senarai disatukan Majlis Keselamatan PBB, serta senarai pengganas.
Saringan PEP menyemak sama ada seseorang pelanggan ialah individu berisiko politik — seseorang yang memegang jawatan awam yang menonjol — atau saudara mara mahupun rakan sekutu terdekatnya. Padanan PEP membawa kepada usaha wajar dipertingkat, bukan penolakan automatik.
AML ialah keseluruhan set peraturan dan kawalan terhadap pengubahan wang haram. KYC pula ialah bahagian AML yang mengenal pasti dan mengesahkan pelanggan; saringan AML menyaring pelanggan yang telah disahkan itu terhadap senarai sekatan dan PEP.
Semakan automatik memberikan jawapan dalam beberapa saat sebagai sebahagian daripada sesi KYC. Padanan yang berkemungkinan mengambil masa lebih lama kerana pasukan anda menyemaknya.
Padanan menggunakan tarikh lahir dan kewarganegaraan daripada dokumen pengenalan yang telah disahkan untuk menolak orang yang senama, dan padanan berkemungkinan yang selebihnya dihantar ke barisan semakan tempat penganalisis membersihkannya dengan beberapa klik.
Saringan sekatan antarabangsa dan PEP berharga $0.40 setiap semakan sebagai tambahan kepada pakej KYC anda, dengan harga volum bagi pesanan jumlah besar.
Hidupkan saringan AML sebagai satu langkah dalam senario KYC anda, atau panggil ia melalui REST API. Kebanyakan pasukan mula beroperasi dalam satu hari bekerja.
