自动化 AML 名单筛查：开户即完成制裁名单与 PEP 核验
在客户提交证件与自拍照的同一次会话中，对每位新客户完成 AML 核验。我们的 AML 筛查软件会把姓名与 EU、OFAC、UK 和 UN 制裁名单、恐怖分子名单及政治公众人物名单比对，并把疑似命中交由贵司团队复核。
- EU · OFAC · UK · UN 制裁名单
- PEP 筛查
- 每次筛查 $0.40
50+ 家银行、金融科技公司与交易所用它完成 KYC 与 AML 核验。
- 制裁名单
- PEP
- 监控名单
NeuroVision AML 筛查都查什么
AML 筛查就是在开户之前，把客户与监管要求您必须掌握的名单逐一比对：制裁名单、恐怖分子名单与政治公众人物名单。NeuroVision 会用已核验证件上的姓名、出生日期与国籍，自动为每位客户完成这些 AML 核验。
制裁名单筛查：EU、OFAC、UK 与 UN 名单
制裁名单筛查用于确认客户是否被列入金融制裁对象。我们会比对 EU 统一清单、美国 OFAC Specially Designated Nationals 名单、UK 制裁名单与 UN Security Council 统一清单。
恐怖分子名单与监控名单
客户还会与贵司所在市场监管要求的恐怖分子名单及其他监控名单比对。
PEP 筛查：政治公众人物
PEP 核验用于判断客户是否担任或近期担任过重要公职，或是否为此类人士的近亲属或密切关系人。命中 PEP 并不构成拒绝客户的理由，但会触发强化尽职调查。
AML 筛查如何运作
对客户只需数秒，对合规团队则留下有据可查的决策记录。
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1. 数据来自已核验的证件，而非手工填写的表单
客户的姓名、出生日期与国籍直接读取自刚刚核验过的证件，因此筛查的是真实的人，而不是录入错误或编造的名字。
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2. 姓名一次性比对全部名单
一次请求即可把姓名与全部制裁名单、PEP 与监控名单条目比对，兼容拼写变体与转写差异，并用出生日期和国籍进一步收窄范围。
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3. 疑似命中转入复核
结果明确的自动通过；疑似命中会进入复核队列，名单条目与客户数据并排呈现。
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4. 您获得决策结论与审计记录
每次核验都会记录所用名单、核验时间与复核人的决定，便于向监管机构说明每位客户为何被接纳。
把 AML 核验放进您的 KYC 流程
一次会话完成：证件、自拍照、活体检测与 AML
客户扫描证件并拍摄自拍照，会话结束前即基于已核验数据完成筛查。
录入错误更少，误报也更少
基于证件读取的数据筛查，可以消除录入错误与虚假姓名，而这正是漏报与误报的两大常见原因。
一次集成，一张账单
整个开户流程只用一个 API、一个控制台，按次计价。
在 NeuroVision，AML 筛查就是同一次 KYC 会话中的一个步骤。
多数公司从一家供应商买身份验证，从另一家买 AML 筛查，再把结果拼起来。
用于复核命中结果的 AML 平台
命中详情并排对照
客户的已核验数据与名单条目并排显示：姓名、出生日期、国籍、所属名单与命中原因。
数秒即可判断是否同一人。
审计轨迹与报表
每次核验与决定都会连同时间戳和所用名单一并留存。
通过、拒绝或升级
分析师可排除误报、拒绝确属命中的客户，或升级为强化尽职调查，每个决定都可附批注。
审计用报表
可导出报表，用于审计与监管问询。
东南亚的 AML 筛查
东南亚每个市场都有自己的反洗钱法律、金融情报机构与本地名单，全球制裁名单只是基线。具体覆盖哪些本地名单，请向我们咨询。最近核对时间：2026 年 10 月。
新加坡
具体覆盖哪些本地名单，请向我们咨询。
- 监管机构 / FIU
- MAS；STRO（FIU）
- 主要反洗钱法律
- MAS AML/CFT Notices；Terrorism (Suppression of Financing) Act
- 筛查内容
- 制裁名单PEP监控名单
- 监管机构 / FIU
- Bank Negara Malaysia（FIU）
- 主要反洗钱法律
- AMLA 2001（AML, CFT and Proceeds of Unlawful Activities Act）
- 筛查内容
- 制裁名单PEP监控名单
- 监管机构 / FIU
- OJK；PPATK（FIU）
- 主要反洗钱法律
- 2010 年第 8 号反洗钱法
- 筛查内容
- 制裁名单PEP监控名单
- 监管机构 / FIU
- BSP；AMLC（FIU）
- 主要反洗钱法律
- Anti-Money Laundering Act（RA 9160 及其修订）
- 筛查内容
- 制裁名单PEP监控名单
- 监管机构 / FIU
- AMLO（FIU）
- 主要反洗钱法律
- Anti-Money Laundering Act B.E. 2542（1999 年）
- 筛查内容
- 制裁名单PEP监控名单
- 监管机构 / FIU
- State Bank of Vietnam（FIU）
- 主要反洗钱法律
- 2022 年反洗钱法
- 筛查内容
- 制裁名单PEP监控名单
全球 AML 筛查要求：FATF、US、EU、UK 与 UAE
本概览仅供参考，不构成法律意见。
FATF 建议
FATF 第 6 项与第 7 项建议要求对恐怖主义融资和扩散融资实施定向金融制裁；第 12 项建议要求对政治公众人物开展额外核验。
分行业的 AML 解决方案
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银行与数字银行
在首笔交易之前筛查每一位账户持有人与受益所有人，并为监管留存记录。
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电子钱包、汇款与支付
交易量大且涉及跨境转账，因此制裁名单筛查是菲律宾、印度尼西亚与越南电子钱包和汇款机构的第一道防线。
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加密货币交易所
按 FATF 标准与当地牌照规则的要求，在入金与提现前对交易用户进行制裁名单筛查。
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数字信贷
把制裁名单与 PEP 核验纳入贷款受理流程，同时不拖慢审批。
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电商与零工平台
在卖家、司机与配送员首次收款前完成筛查。
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游戏与投注
持牌运营商在玩家提现前对照制裁名单与 PEP 名单筛查。
AML 筛查价格
AML 筛查是任何 KYC 核验的附加项，按筛查的客户数计费，无需单独订阅。
$0.40 每次筛查
对照国际制裁名单与 PEP 名单的筛查，在 KYC 套餐之外每次加收 $0.40。
免费试用
14 天试用 AML 筛查，开放全部 API 权限。
大用量与企业方案
大用量定制报价，含数据库核验的 ADVANCED 套餐、本地化部署与 SLA。
为什么选择 NeuroVision AML 筛查软件
AML 与 KYC 同一次会话完成
证件、自拍照、活体检测与 AML 筛查在同一流程、同一个 API、同一个控制台中完成。
基于已核验数据筛查
姓名与出生日期来自已核验的证件，而不是表单填写。
单次价格公开在官网
标准方案没有年度最低消费。
内置复核与审计
可排除、拒绝或升级命中结果，并留存完整记录供审计。
云端或本地化部署
可使用我们的云端；数据必须留在境内时，也可部署在贵司自有基础设施中。
AML 筛查 API
用与 KYC 相同的 API 和组件，把 AML 核验加进开户流程。
选择您的集成方式
每种集成方式都包含：
- 分步实施指南
- 带测试数据的沙箱环境
- 专属技术支持
- 既懂业务也懂技术的客户经理
- 定期回访
内置后台管理
- 场景编排器
- 黑名单
- 人工复核与分析
安全与数据保护
传输与存储全程加密
筛查数据在传输与存储过程中均加密，并依据 GDPR 以及我们所在东南亚市场的隐私法律处理。
依据 GDPR 以及我们所在东南亚市场的隐私法律进行处理
AML 筛查常见问题
没有找到您要的答案？
AML 筛查是把客户与制裁名单、政治公众人物及其他监控名单比对，以阻断洗钱与恐怖主义融资。在多数国家，它是客户尽职调查的必备环节。
我们比对 EU 统一清单、美国 OFAC SDN 名单、UK 制裁名单与 UN Security Council 统一清单，另加恐怖分子名单。
PEP 筛查用于判断客户是否为政治公众人物，即担任重要公职的人士，以及其亲属或密切关系人。命中 PEP 的结果是转入强化尽职调查，而不是自动拒绝。
AML 是反洗钱的全套规则与控制措施。KYC 是 AML 中负责识别与核验客户的部分；AML 筛查则把这些已核验的客户与制裁名单和 PEP 名单比对。
作为 KYC 会话的一部分，自动核验数秒即可返回结果。疑似命中耗时更长，因为需要贵司团队复核。
比对会使用已核验证件上的出生日期与国籍排除同名同姓者，剩余的疑似命中进入复核队列，分析师几次点击即可排除。
国际制裁名单与 PEP 筛查在 KYC 套餐之外每次加收 $0.40，大额订单另有阶梯价格。
在 KYC 场景中把 AML 筛查作为一个步骤打开，或通过 REST API 调用。多数团队一个工作日即可上线。
