...
حالة تحقق KYB: مستندات الشركة، والمديرون والمستفيدون الحقيقيون مُتحقَّق منهم، وفحص العقوبات خالٍ من التطابقات

التحقق عبر KYB: اعرف عملاءك من الشركات ومديريها ومالكيها

استقبل عملاءك من الشركات بمسار KYB واحد: افحص مستندات الشركة، وتحقق من المديرين والمستفيدين الحقيقيين بالمستند والصورة الذاتية، وافحص الشركة وأشخاصها مقابل قوائم العقوبات وPEP. التحقق من هوية المنشآت وKYC على المنصة نفسها.

شاهد كيف يعملكيف يعمل
  • 195+ دولة وإقليماً للمستندات
  • مستند هوية + صورة ذاتية لكل مدير ومالك
  • فحص العقوبات وPEP للشركة وأشخاصها

أكثر من 50 بنكاً وشركة مدفوعات ومنصة تثق بنا.

  • مستندات الشركة
  • المديرون
  • المستفيدون الحقيقيون
  • العقوبات وPEP
التحققات

ما الذي يفحصه التحقق عبر KYB لدينا

KYB، أو Know Your Business، هو KYC للشركات: تتأكد من أن المنشأة حقيقية وفي وضع نظامي سليم، وتعرف من يسيطر عليها ومن يملكها، وتفحص هؤلاء الأشخاص. وتغطي NeuroVision كل جزء من هذا الفحص.

مستندات الشركة

تُقرأ شهادات التأسيس وشهادات السجل التجاري وعقود التأسيس ومستخرجات السجل تلقائياً، وتُفحص بحثاً عن التلاعب، وتُستخرج بياناتها — الاسم ورقم التسجيل والعنوان والتاريخ.

المديرون والممثلون المخوّلون

يكمل كل مدير أو مخوّل بالتوقيع التحقق من الهوية بمستند وصورة ذاتية حية، مرتبطة بملف الشركة.

المستفيدون الحقيقيون النهائيون

يُحدَّد الأشخاص الذين يملكون الشركة أو يسيطرون عليها فوق العتبة التي تحددها ويُتحقق منهم بالطريقة نفسها.

فحص العقوبات وPEP للشركة وأشخاصها

يُفحص اسم الشركة وجميع مديريها ومالكيها مقابل قوائم العقوبات وPEP.

كيف يعمل

كيف يعمل التحقق من المنشآت

  1. 1. المنشأة ترسل مستنداتها

    ترسل إلى عميلك من الشركات رابطاً واحداً. فيرفع مستندات الشركة ويضيف مديريها ومالكيها.

  2. 2. نقرأ المستندات ونفحصها

    تُستخرج بيانات الشركة وتُفحص المستندات بحثاً عن علامات التلاعب.

  3. 3. المديرون والمالكون يتحققون من هويتهم

    يحصل كل شخص على رابطه الخاص، ويمسح مستند هويته ويلتقط صورة ذاتية حية — من أي مكان وعلى هاتفه.

  4. 4. الفحص والمراجعة والقرار

    تُفحص الشركة وأشخاصها، ويراجع فريقك أي إشارات، ويُسجَّل القرار في ملف واحد بسجل تدقيق كامل.

UBO

التحقق من UBO: من يملك الشركة فعلاً

تحديد المستفيدين الحقيقيين

المستفيد الحقيقي شخص يملك الشركة أو يسيطر عليها في نهاية المطاف، مباشرة أو عبر شركات أخرى.

يُفصح عميلك من الشركات عن مالكيه وعن المستندات التي تثبتهم.

عتبة لكل سوق

أنت تحدد العتبة لكل سوق.

تحقق منهم كأي عميل

يكمل كل مستفيد حقيقي التحقق بالمستند والصورة الذاتية ويُفحص مقابل قوائم العقوبات وPEP.

عتبات الملكية حسب الدولة

تعرّف معظم الدول المستفيد الحقيقي بأنه من يملك أكثر من 25% — وبعضها يعتمد عتبات أقل.

التحقق من UBO: هيكل ملكية مع تحديد مستفيدَين حقيقيَين
جنوب شرق آسيا

مستندات الشركات في جنوب شرق آسيا

للمعلومات فقط، وليس استشارة قانونية.

سنغافورة

قواعد الملكية الحقيقية: سجل المسيطرين الواجب تسجيلهم

السجل التجاري
ACRA (BizFile)
ما ينبغي طلبه
ملف المنشأة من ACRA
السجل التجاري
SSM
ما ينبغي طلبه
ملف الشركة من SSM، والنموذج 9 / شهادة المادة 17
السجل التجاري
وزارة العدل (AHU)؛ وOSS
ما ينبغي طلبه
عقد التأسيس، وNIB
السجل التجاري
SEC (الشركات)؛ وDTI (المؤسسات الفردية)
ما ينبغي طلبه
تسجيل SEC، وورقة المعلومات العامة
السجل التجاري
دائرة تنمية الأعمال (DBD)
ما ينبغي طلبه
إفادة الشركة / شهادتها
السجل التجاري
البوابة الوطنية لتسجيل الأعمال
ما ينبغي طلبه
شهادة تسجيل المنشأة

متطلبات KYB حول العالم: FATF والولايات المتحدة والاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة والإمارات

آخر مراجعة: أكتوبر 2026.

توصيتا FATF رقم 24 و25

تشترط توصيتا FATF رقم 24 و25 شفافية الملكية الحقيقية للشركات والصناديق الاستئمانية.

القطاعات

حلول KYB حسب القطاع

  • المدفوعات ومزودو خدمات الدفع واستقبال التجار

    تحقق من التجار قبل أن يبدأوا قبول المدفوعات، واحتفظ بسجل للبنك المستحوذ ولجهتك التنظيمية. التحقق من التجار بحجم التجارة الإلكترونية في جنوب شرق آسيا.

    التحقق من التجار سجل للبنك المستحوذ وللجهة التنظيمية التجارة الإلكترونية في جنوب شرق آسيا

  • المنصات التجارية ومنصات B2B

    التحقق من البائعين في المنصات التجارية: أكّد المنشأة والشخص الذي يقف خلفها قبل أول عملية صرف.

    التحقق من البائعين تأكيد المنشأة قبل أول عملية صرف

  • البنوك وحسابات الأعمال

    افتح حسابات الأعمال عن بُعد بالمستندات وفحص هوية المديرين والفحص في مسار واحد.

    حسابات الأعمال فحص هوية المديرين الفحص في مسار واحد

  • منصات تداول العملات المشفرة

    الحسابات المؤسسية للصناديق ومكاتب OTC والمتداولين المؤسسيين.

    الحسابات المؤسسية مكاتب OTC المتداولون المؤسسيون

  • الإقراض بين الشركات B2B وBNPL

    افحص الشركة وضامنيها قبل الإقراض.

    افحص الشركة وضامنيها قبل الإقراض
الأسعار

أسعار خدمة KYB

تُسعَّر KYB لكل ملف منشأة

يعتمد السعر على عدد الأشخاص في كل ملف منشأة وعلى الفحوصات التي تحتاجها. تواصل معنا للحصول على عرض سعر.

فحص مستندات الشركة

تُقرأ شهادات التأسيس وشهادات السجل التجاري وعقود التأسيس ومستخرجات السجل تلقائياً وتُفحص بحثاً عن التلاعب.

التحقق من هوية كل مدير ومالك

يكمل كل مدير أو مخوّل بالتوقيع التحقق من الهوية بمستند وصورة ذاتية حية، مرتبطة بملف الشركة.

الفحص

يُفحص اسم الشركة وجميع مديريها ومالكيها مقابل قوائم العقوبات وPEP.

لماذا تختار برنامج NeuroVision لـ KYB

KYB وKYC في منصة واحدة

الشركات والأشخاص الذين يقفون خلفها، مُتحقَّق منهم في مكان واحد.

مستندات الشركات من أكثر من 195 دولة وإقليماً

محرك مستندات واحد للمستندات المؤسسية والشخصية.

التحقق من المديرين بالوجه وكشف الحيوية

لا مجرد اسم في نموذج: كل مدير يجتاز فحص صورة ذاتية حية.

فحص العقوبات وPEP مشمول

أسماء الشركات وجميع الأشخاص المرتبطين بها تُفحص في المسار نفسه.

مبني لشركات جنوب شرق آسيا

مستندات السجلات وقواعد الملكية في سنغافورة وماليزيا وإندونيسيا والفلبين وتايلاند وفيتنام.

سحابة أو خوادم محلية

للبنوك التي تحتفظ بالبيانات داخل الدولة.

API

API الخاص بـ KYB

أنشئ ملف منشأة، وأضف المستندات والأشخاص، واحصل على النتيجة عبر Webhook — من خلال REST API نفسه الذي تستخدمه لـ KYC.

اطّلع على التوثيق

اختر مسار التكامل المناسب لك

التكامل عبر API

تكامل مباشر مع الواجهة الخلفية لأقصى تحكم وخيارات تخصيص واسعة.

Web SDK والأداة الجاهزة

أدرج أداة التحقق القابلة للتضمين في موقعك بأسطر قليلة من الكود.

Mobile SDKiOS & Android

حزم SDK أصلية تنقل مسح المستندات والتقاط الصورة الذاتية مباشرة إلى تطبيقك على الهاتف.

كل تكامل يشمل:

  • أدلة تنفيذ خطوة بخطوة
  • بيئة اختبار ببيانات تجريبية
  • دعم فني مخصص
  • مدير حساب يتحدث لغة الأعمال والتقنية معاً
  • متابعة دورية

لوحة إدارة مشمولة

  • منشئ السيناريوهات
  • قوائم الحظر
  • المراجعة اليدوية والتحليلات

الأمان وحماية البيانات

مشفّرة أثناء النقل وأثناء التخزين

تُشفَّر بيانات الشركة والبيانات الشخصية أثناء النقل وأثناء التخزين، وتُعالَج وفق GDPR وقوانين الخصوصية في أسواقنا بجنوب شرق آسيا، ويحميها برنامج أمني معتمد وفق ISO/IEC 27001:2022.

برنامج أمني معتمد وفق ISO/IEC 27001:2022

سياسة أمن المعلومات
علامة اعتماد ISO Register Global علامة اعتماد ASIB علامة اعتماد QA Compliance Assessment

تُعالَج وفق GDPR وقوانين الخصوصية في أسواقنا بجنوب شرق آسيا

التواصل

لست متأكداً من المنتج المناسب؟ أخبرنا عن مسار عملك

سنربط خطوات استقبال العملاء والامتثال لديك بالوحدات المناسبة، ونجهّز تجربة أولية على حركتك الفعلية.

تفضّل التواصل المباشر؟
راسلنا عبر البريد الإلكتروني:
hello@nv.global
الاسم *
يرجى إدخال اسم صحيح
الشركة
البريد الإلكتروني *
يرجى إدخال بريد إلكتروني صحيح
الهاتف
يرجى إدخال رقم هاتف صحيح
رسالتك (اختياري)
يرجى الموافقة على سياسة الخصوصية
الأسئلة الشائعة

الأسئلة الشائعة حول KYB

لم تجد إجابتك؟

التحقق عبر KYB (Know Your Business) يؤكد أن العميل من الشركات منشأة حقيقية مسجَّلة نظامياً، ويحدد الأشخاص الذين يسيطرون عليها ويملكونها. وهو نظير KYC للمنشآت.

KYC يتحقق من العملاء الأفراد؛ أما KYB فيتحقق من الشركات — ثم يشغّل KYC على مديريها ومستفيديها الحقيقيين.

عادةً شهادة تأسيس أو تسجيل، ومستخرج سجل حديث أو ملف منشأة، وإثبات عنوان، ومستندات هوية المديرين والمستفيدين الحقيقيين. وتختلف المتطلبات حسب الدولة.

المستفيد الحقيقي النهائي شخص يملك الشركة أو يسيطر عليها في نهاية المطاف — وفي كثير من الدول هو من يملك أكثر من 25%. ويُفصح العميل من الشركات عن مالكيه وعن المستندات التي تثبتهم.

يعتمد السعر على عدد الأشخاص في كل ملف منشأة وعلى الفحوصات التي تحتاجها. تواصل معنا للحصول على عرض سعر.

منصة متكاملة للتعرّف على الوجه
لتحقق فوري عبر KYC

بسّط استقبال العملاء، وامنع الاحتيال، واضمن الامتثال لمتطلبات KYC/AML