オーストラリア連邦裁判所は2026年10月28日、資金の出所の確認と顧客のモニタリングを怠ったとして、The StarにA$2億6,000万の支払いを命じた。
オーストラリア連邦裁判所は2026年10月28日、カジノ運営会社であるThe Star Entertainment Groupに対し、A$2億6,000万の制裁金の支払いを命じた。裁判所は、同社が法令に適合したAML/CTFプログラムを維持せず、マネー・ローンダリングのリスクについて顧客のモニタリングを行わなかったと認定した。
何が起きたか
AUSTRACは同日、この決定を公表した。監督当局の発表によれば、裁判所は、The Star Entertainment Group（The Star）が法令に適合したマネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策（AML/CTF）プログラムを維持せず、マネー・ローンダリング及びテロ資金供与のリスクを特定・低減・管理するために顧客のモニタリングを行わなかったと認定した。AUSTRACは2022年11月30日、The Star Pty LimitedおよびThe Star Entertainment QLD Limitedを相手取り、民事制裁金を求める手続を開始していた。
発表によれば、違反には、顧客情報と資金の出所の確認、適切な顧客管理の実施、顧客取引のモニタリングを怠ったことが含まれる。1,200人を超える顧客が、マネー・ローンダリングのリスクが高いチャネルを通じて賭博を行うことができたとされる。これらのチャネルは資金の出所の透明性が限られており、第三者の身元が記録されないまま、第三者による取引や現金の預け入れが可能だった。
A$2億6,000万は、本件手続において命じられた制裁金である。これとは別に、Moore判事はその金額を定めるにあたり、The Starが本件と大きく重なる行為についてすでにA$2億の制裁金を科されていること、同社のカジノ免許が停止されていること、そして管理人の監督下に置かれてきたことに言及した。このA$2億は本件の命令には含まれない。
…Starの事業の重要な部分は、ML/TFリスクの高い顧客に対して見て見ぬふりをすることに依存していた。
The Starは執筆時点で、ASXの開示情報およびプレスリリースのページに本判決に関する声明を掲載していなかった。これらのページにおける直近の開示は2026年10月27日付である。
なぜ重要か
この判決は、実質的に顧客確認の不備である違反に金額を付けたものである。認定では、完了していなかった手順が名指しされている——顧客の資金がどこから来たのかを確認すること、適切な顧客管理を実施すること、そして口座開設後に顧客取引をモニタリングすることである。AUSTRACのBrendan Thomas CEOは、裁判所は、The Starが適切な確認を怠っただけでなく、資金の出所を適切に確認しないままリスクの高い顧客に賭博を行わせていたと認定した、と述べた。
金額に関する判断の筋道は、並行する手続に直面しているあらゆるグループにとって意味を持つ。Moore判事は金額を導くにあたり、大きく重なる行為についてすでに科された制裁金に加え、免許の停止と管理人による監督を考慮した。
誰に影響するか
- オーストラリアのゲーミング業界におけるカジノ運営事業者、およびその他のAUSTRAC特定事業者
- ジャンケット、プライベート・ゲーミングルームなど、高額賭博者向けチャネルを運営する事業者
- リスクの高いチャネルで第三者による資金提供や現金の預け入れを扱うコンプライアンス部門
- 他の法域で監督当局により入場禁止とされた顧客を抱える事業者
企業が取るべき対応
- リスクの高い顧客について、資金の出所に関する結論が、方針レベルの記述にとどまらず、顧客ごとに証跡を伴い日付入りで残されているかを確認する。顧客情報と資金の出所の確認は、認定で名指しされている。
- テストにおいて、口座開設時の統制と継続的なモニタリングを分けて扱う。認定されたのは、ML/TFリスクを特定・低減・管理するために顧客のモニタリングを怠ったことであり、これは口座開設後の統制である。
- 顧客の賭博や口座に資金を提供する第三者の身元を記録する。記録されていない第三者取引と現金の預け入れは、問題となったチャネルの特徴として発表で名指しされている。
- 他の法域の監督当局または事業者による入場禁止の決定が、自社のシステムにおける顧客のリスク区分を変更することを確認する。
出典
- AUSTRAC「The Star ordered to pay $260 million for serious AML/CTF breaches」2026年10月28日 — https://www.austrac.gov.au/news-and-media/media-release/star-ordered-pay-260-million-serious-amlctf-breaches
- AUSTRAC「AUSTRAC commences proceedings in the Federal Court against Star Entertainment Group entities」2022年11月30日 — https://www.austrac.gov.au/news-and-media/media-release/austrac-commences-proceedings-federal-court-against-star-entertainment-group-entities
