自動のAMLスクリーニング：口座開設時の制裁リストとPEPの確認
新規の顧客すべてに対し、本人確認書類と自撮りと同じセッションでAMLの確認を実行します。当社のAMLスクリーニングソフトウェアは、氏名をEU、OFAC、UK、UNの制裁リスト、テロリストリスト、重要な公的地位を有する者と照合し、一致の可能性があるものを担当者の確認に回します。
- EU・OFAC・UK・UNの制裁リスト
- PEPのスクリーニング
- スクリーニング1件あたり$0.40
50を超える銀行、フィンテック、取引所がKYCとAMLの確認に採用しています。
- 制裁リスト
- PEP
- 監視リスト
NeuroVisionのAMLスクリーニングが調べること
AMLスクリーニングとは、口座開設の前に把握しておくことを監督当局が求めるリスト、すなわち制裁リスト、テロリストリスト、重要な公的地位を有する者と顧客を照合することです。NeuroVisionは、確認済みの本人確認書類から読み取った氏名、生年月日、国籍を使って、すべての顧客についてこのAMLの確認を自動で実行します。
制裁リスト照合：EU、OFAC、UK、UNのリスト
制裁リスト照合では、顧客が金融制裁の対象かどうかを確認します。当社は、EUの統合リスト、米国OFACのSpecially Designated Nationalsリスト、英国の制裁リスト、国連安全保障理事会の統合リストと照合します。
テロリストリストと監視リスト
顧客は、御社の市場で監督当局が求めるテロリストリストやその他の監視リストとも照合されます。
PEPのスクリーニング：重要な公的地位を有する者
PEPの確認では、顧客が重要な公的地位にあるか、最近までその地位にあったか、あるいはそうした人物の近親者や密接な関係者かどうかが分かります。PEPに一致したこと自体は顧客を拒否する理由にはなりませんが、厳格な顧客管理の対象となります。
AMLスクリーニングの仕組み
顧客には数秒の待ち時間を、コンプライアンス部門には記録の残る判定を。
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1. データは入力フォームではなく、確認済みの本人確認書類から取得します
顧客の氏名、生年月日、国籍は、直前に確認した本人確認書類から読み取ります。入力ミスや架空の名前ではなく、実在の人物を照合できます。
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2. 氏名をすべてのリストと一度に照合します
氏名を、制裁リスト、PEP、監視リストのすべての項目と1回のリクエストで比較します。表記ゆれや翻字にも対応し、生年月日と国籍で絞り込みます。
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3. 一致の可能性があるものを確認に回します
明らかに問題のない結果は自動で通過します。一致の可能性があるものは確認待ちの一覧に入り、リストの項目と顧客のデータが並べて表示されます。
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4. 判定と監査記録が得られます
すべての確認について、使用したリスト、確認の時刻、担当者の判断が記録されるため、各顧客を受け入れた理由を監督当局に示せます。
KYCフローの中で行うAMLの確認
1回のセッションで、本人確認書類・自撮り・ライブネス検知・AMLまで
顧客が本人確認書類を読み取り、自撮りを撮影すると、セッションが終わる前に確認済みデータでスクリーニングが実行されます。
入力ミスが減り、誤検知も減ります
書類から読み取ったデータで照合すれば、入力ミスと架空の名前がなくなります。これらは見落としと誤検知の二大原因です。
1つの組み込み、1つの請求
オンボーディング全体を、1本のAPI、1つのダッシュボード、1件あたりの統一価格で。
NeuroVisionでは、AMLスクリーニングは同じKYCセッションの一工程です。
多くの企業は、本人確認を1社から、AMLスクリーニングを別の1社から購入し、その結果をつなぎ合わせています。
一致結果を確認するためのAMLプラットフォーム
一致の内容を並べて表示
顧客の確認済みデータとリストの項目を並べて表示します。氏名、生年月日、国籍、リスト名、理由を確認できます。
同一人物かどうかを数秒で判断できます。
監査証跡とレポート
すべての確認と判断が、時刻および使用したリストとともに保存されます。
承認・却下・エスカレーション
担当者は、誤った一致を解除し、真の一致を却下し、または厳格な顧客管理へ引き上げます。各判断にはコメントを残せます。
監査用のレポート
監査や監督当局からの照会に向けてレポートを書き出せます。
東南アジアのAMLスクリーニング
東南アジアの各市場には、それぞれ独自のAML法、資金情報機関、現地リストがあります。国際的な制裁リストはその土台です。どの現地リストに対応しているかはお問い合わせください。最終確認：2026年10月。
シンガポール
対応している現地リストはお問い合わせください。
- 監督当局／FIU
- MAS、STRO（FIU）
- 主なAML法
- MAS AML/CFT Notices、Terrorism (Suppression of Financing) Act
- 照合する対象
- 制裁リストPEP監視リスト
- 監督当局／FIU
- Bank Negara Malaysia（FIU）
- 主なAML法
- AMLA 2001（AML, CFT and Proceeds of Unlawful Activities Act）
- 照合する対象
- 制裁リストPEP監視リスト
- 監督当局／FIU
- OJK、PPATK（FIU）
- 主なAML法
- Law 8/2010 on AML
- 照合する対象
- 制裁リストPEP監視リスト
- 監督当局／FIU
- BSP、AMLC（FIU）
- 主なAML法
- Anti-Money Laundering Act（RA 9160、改正後）
- 照合する対象
- 制裁リストPEP監視リスト
- 監督当局／FIU
- AMLO（FIU）
- 主なAML法
- Anti-Money Laundering Act B.E. 2542（1999年）
- 照合する対象
- 制裁リストPEP監視リスト
- 監督当局／FIU
- State Bank of Vietnam（FIU）
- 主なAML法
- Law on Anti-Money Laundering 2022
- 照合する対象
- 制裁リストPEP監視リスト
世界のAMLスクリーニング要件：FATF、米国、EU、英国、UAE
この概要は情報提供のみを目的としたものであり、法的助言ではありません。
FATF勧告
FATF勧告6および7は、テロ資金供与と拡散金融に対する対象を定めた金融制裁を求めています。勧告12は、重要な公的地位を有する者への追加の確認を求めています。
業種別のAMLソリューション
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銀行・デジタルバンク
最初の取引の前に、すべての口座名義人と実質的支配者を照合し、監督当局向けに記録を残します。
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電子ウォレット・送金・決済
取引量が多く国境を越える送金が多いため、フィリピン、インドネシア、ベトナムの電子ウォレットと送金事業者にとって、制裁リスト照合は第一の防御線となります。
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暗号資産交換業者
FATF基準と現地のライセンス要件が求めるとおり、入金と出金の前に取引者を制裁リストと照合します。
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デジタル融資
融資の受付手続の一環として、承認を遅らせることなく、借り手を制裁リストとPEPリストと照合します。
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マーケットプレイス・ギグワークのプラットフォーム
出品者、ドライバー、配達員を最初の支払いの前に照合します。
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ゲーミング・ベッティング
ライセンスを持つ事業者は、出金の前に利用者を制裁リストとPEPリストと照合します。
AMLスクリーニングの料金
AMLスクリーニングは、どのKYC確認にも追加できるオプションです。照合した顧客ごとのお支払いで、別途の月額料金はありません。
$0.40 スクリーニング1件あたり
制裁リストとPEPリストに対する国際スクリーニングは、KYCパッケージに加えて1件あたり$0.40です。
無料トライアル
APIをすべて使って、14日間AMLスクリーニングをお試しいただけます。
大量利用・エンタープライズ向けプラン
大量利用向けの個別価格、データベース照合を含むADVANCEDパッケージ、オンプレミス導入、SLAをご用意します。
NeuroVisionのAMLスクリーニングソフトウェアが選ばれる理由
AMLとKYCを1回のセッションで
本人確認書類、自撮り、ライブネス検知、AMLスクリーニングを、1つのフロー、1本のAPI、1つのダッシュボードで。
確認済みデータによる照合
氏名と生年月日は、入力フォームではなく確認済みの書類から取得します。
1件あたりの価格をサイトに掲載
標準プランに年間の最低利用額はありません。
確認と監査の機能を標準搭載
一致結果の解除、却下、引き上げを行い、監査用に完全な記録を残せます。
クラウドまたはオンプレミス
当社のクラウドをご利用いただけるほか、データを国内に置く必要がある場合は御社のインフラに導入できます。
AMLスクリーニングのAPI
KYCで使っているのと同じAPIとウィジェットから、オンボーディングにAMLの確認を追加できます。
連携方法を選ぶ
すべての連携に含まれるもの：
- 手順ごとの実装ガイド
- テストデータ付きのサンドボックス
- 専任のテクニカルサポート
- ビジネスと技術の両方がわかるアカウントマネージャー
- 定期的なミーティング
バックオフィス機能を標準搭載
- シナリオ作成
- ストップリスト
- 目視確認と分析
セキュリティとデータ保護
通信中も保存時も暗号化
スクリーニングのデータは通信中も保存時も暗号化され、GDPRおよび当社が展開する東南アジア市場の個人情報保護法に従って処理されます。
GDPRおよび当社が展開する東南アジア市場の個人情報保護法に従って処理します
どの製品が合うかお悩みですか。御社のフローをお聞かせください
オンボーディングとコンプライアンスの各ステップに適したモジュールを割り当て、実際のトラフィックでパイロットを構築します。
AMLスクリーニングのFAQ
お探しの答えが見つかりませんか
AMLスクリーニングとは、マネー・ローンダリングとテロ資金供与を防ぐために、顧客を制裁リスト、重要な公的地位を有する者、その他の監視リストと照合することです。多くの国で、顧客管理に不可欠な手続とされています。
EUの統合リスト、米国OFACのSDNリスト、英国の制裁リスト、国連安全保障理事会の統合リスト、さらにテロリストリストと照合します。
PEPのスクリーニングでは、顧客が重要な公的地位を有する者、またはその親族や密接な関係者かどうかを確認します。PEPに一致した場合は厳格な顧客管理へ進みますが、自動的に拒否されるわけではありません。
AMLは、マネー・ローンダリングに対する規則と管理態勢の全体です。KYCはそのうち顧客の特定と確認を担う部分であり、AMLスクリーニングは、確認済みの顧客を制裁リストとPEPリストと照合します。
自動の確認は、KYCセッションの一部として数秒で結果が返ります。一致の可能性があるものは担当者が確認するため、時間がかかります。
照合では、確認済みの本人確認書類から得た生年月日と国籍を使って同姓同名を除外します。残った候補は確認待ちの一覧に入り、担当者が数クリックで処理できます。
国際的な制裁リストとPEPのスクリーニングは、KYCパッケージに加えて1件あたり$0.40です。大口のご注文には件数に応じた価格をご用意しています。
KYCのシナリオの一工程としてAMLスクリーニングを有効にするか、REST APIから呼び出してください。多くのチームが1営業日で稼働しています。
