Verificación KYB: conozca a sus clientes empresariales, administradores y propietarios
Dé de alta clientes empresariales con un solo flujo KYB: revise los documentos de la empresa, verifique a los administradores y a los propietarios reales con documento y selfie, y filtre a la empresa y a sus personas contra listas de sanciones y de PEP. Verificación de identidad empresarial y KYC en la misma plataforma.
- 195+ países y territorios para documentos
- Documento + selfie de cada administrador y propietario
- Sanciones y PEP para la empresa y sus personas
Con la confianza de más de 50 bancos, empresas de pagos y plataformas.
- Documentos de la empresa
- Administradores
- Propietarios reales
- Sanciones y PEP
Qué revisa nuestra verificación KYB
El KYB, o Know Your Business, es el KYC de las empresas: usted confirma que un negocio es real y está en regla, averigua quién lo controla y lo posee, y revisa a esas personas. NeuroVision cubre cada parte de la verificación.
Documentos de la empresa
Las actas constitutivas, los certificados de registro mercantil, los estatutos sociales y los extractos del registro se leen automáticamente, se revisan en busca de alteraciones y se extraen sus datos: nombre, número de registro, domicilio y fecha.
Administradores y representantes autorizados
Cada administrador o firmante completa la verificación de identidad con un documento y una selfie en vivo, vinculadas al caso de la empresa.
Propietarios reales
Las personas que poseen o controlan la empresa por encima de su umbral se identifican y verifican de la misma manera.
Filtrado de sanciones y PEP para la empresa y sus personas
El nombre de la empresa y todos sus administradores y propietarios se filtran contra listas de sanciones y de PEP.
Cómo funciona la verificación de empresas
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1. La empresa envía sus documentos
Usted le envía al cliente empresarial un solo enlace. Él sube los documentos de la empresa y agrega a sus administradores y propietarios.
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2. Leemos y revisamos los documentos
Se extraen los datos de la empresa y se revisan los documentos en busca de señales de alteración.
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3. Los administradores y propietarios verifican su identidad
Cada persona recibe su propio enlace, escanea su documento y se toma una selfie en vivo, desde donde esté y con su propio teléfono.
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4. Filtrado, revisión y decisión
La empresa y sus personas se filtran, su equipo revisa las alertas y la decisión queda registrada en un solo caso con un pista de auditoría completo.
Verificación de UBO: quién posee realmente la empresa
Identifique a los propietarios reales
Un propietario real es la persona que en última instancia posee o controla una empresa, de forma directa o a través de otras sociedades.
El cliente empresarial declara a sus propietarios y los documentos que lo acreditan.
Umbral para cada mercado
Usted define el umbral de cada mercado.
Verifíquelos como a cualquier cliente
Cada propietario real completa la verificación con documento y selfie y se filtra contra listas de sanciones y de PEP.
Umbrales de participación por país
La mayoría de los países define como propietario real a quien tiene más del 25%; algunos usan umbrales más bajos.
Documentos societarios en el Sudeste Asiático
Solo con fines informativos; no constituye asesoría legal.
Singapur
Reglas de propiedad real: Register of registrable controllers
- Registro mercantil
- ACRA (BizFile)
- Qué solicitar
- Perfil empresarial de ACRA
- Registro mercantil
- SSM
- Qué solicitar
- Perfil de empresa de SSM, certificado Form 9 / Section 17
- Registro mercantil
- Ministry of Law (AHU); OSS
- Qué solicitar
- Acta constitutiva, NIB
- Registro mercantil
- SEC (sociedades); DTI (personas físicas con actividad empresarial)
- Qué solicitar
- Registro ante la SEC, General Information Sheet
- Registro mercantil
- Department of Business Development (DBD)
- Qué solicitar
- Declaración jurada o certificado de la empresa
- Registro mercantil
- National Business Registration Portal
- Qué solicitar
- Certificado de registro de la empresa
Requisitos de KYB en el mundo: FATF, US, EU, UK y UAE
Última revisión: octubre de 2026.
Recomendaciones 24 y 25 del FATF
Las Recomendaciones 24 y 25 del FATF exigen transparencia sobre la propiedad real de sociedades y fideicomisos.
Soluciones KYB por sector
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Pagos, PSP y alta de comercios
Verifique a los comercios antes de que empiecen a recibir pagos y conserve el registro para su adquirente y su regulador. Verificación de comercios a la escala del comercio electrónico del Sudeste Asiático.
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Marketplaces y plataformas B2B
Verificación de vendedores para marketplaces: confirme el negocio y a la persona detrás de él antes del primer pago.
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Bancos y cuentas empresariales
Abra cuentas empresariales de forma remota con documentos, verificación de identidad de los administradores y filtrado en un solo flujo.
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Exchanges de criptomonedas
Cuentas corporativas para fondos, mesas OTC y traders institucionales.
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Préstamos B2B y BNPL
Revise a la empresa y a sus avales antes de prestar.
Precios del servicio KYB
El KYB se cobra por caso empresarial
El precio depende del número de personas de cada caso empresarial y de las verificaciones que necesite. Contáctenos para una cotización.
Verificación de documentos de la empresa
Las actas constitutivas, los certificados de registro mercantil, los estatutos sociales y los extractos del registro se leen automáticamente y se revisan en busca de alteraciones.
Verificación de identidad de cada administrador y propietario
Cada administrador o firmante completa la verificación de identidad con un documento y una selfie en vivo, vinculadas al caso de la empresa.
Filtrado
El nombre de la empresa y todos sus administradores y propietarios se filtran contra listas de sanciones y de PEP.
Por qué elegir el software KYB de NeuroVision
KYB y KYC en una sola plataforma
Las empresas y las personas detrás de ellas, verificadas en un mismo lugar.
Documentos societarios de 195+ países y territorios
Un solo motor documental para documentos corporativos y personales.
Administradores verificados con rostro y vivacidad
No solo un nombre en un formulario: cada administrador pasa una verificación con selfie en vivo.
Verificaciones de sanciones y PEP incluidas
Los nombres de las empresas y todas las personas relacionadas se filtran en el mismo flujo.
Pensado para empresas del Sudeste Asiático
Documentos de registro y reglas de propiedad de Singapur, Malasia, Indonesia, Filipinas, Tailandia y Vietnam.
Nube u on-premise
Para bancos que mantienen los datos dentro del país.
API de KYB
Cree un caso empresarial, agregue documentos y personas, y reciba el resultado por webhook, a través de la misma REST API que usa para el KYC.
Elija su vía de integración
Toda integración incluye:
- guías de implementación paso a paso
- sandbox con datos de prueba
- soporte técnico dedicado
- un ejecutivo de cuenta que habla de negocio y de tecnología
- revisiones periódicas
Back-office incluido
- constructor de escenarios
- listas de bloqueo
- revisión manual y analítica
Seguridad y protección de datos
Cifrados en tránsito y en reposo
Los datos de la empresa y los datos personales se cifran en tránsito y en reposo, se procesan conforme al GDPR y a las leyes de privacidad de nuestros mercados del Sudeste Asiático, y están protegidos por un programa de seguridad certificado conforme a ISO/IEC 27001:2022.
Programa de seguridad certificado conforme a ISO/IEC 27001:2022
Política de seguridad de la información
Procesados conforme al GDPR y a las leyes de privacidad de nuestros mercados del Sudeste Asiático
¿No sabe qué producto le conviene? Cuéntenos cómo es su flujo
Ajustaremos sus pasos de onboarding y cumplimiento a los módulos correctos y montaremos un piloto sobre su tráfico real.
FAQ de KYB
¿No encontró su respuesta?
La verificación KYB (Know Your Business) confirma que un cliente empresarial es una empresa real y legalmente registrada, e identifica a las personas que la controlan y la poseen. Es el equivalente del KYC para empresas.
El KYC verifica a clientes personas físicas; el KYB verifica empresas y después aplica KYC a sus administradores y propietarios reales.
Normalmente un acta constitutiva o certificado de registro, un extracto reciente del registro o perfil empresarial, un comprobante de domicilio y los documentos de identidad de los administradores y propietarios reales. Los requisitos varían según el país.
Un propietario real (UBO) es la persona que en última instancia posee o controla una empresa; en muchos países, quien tiene más del 25%. El cliente empresarial declara a sus propietarios y los documentos que lo acreditan.
El precio depende del número de personas de cada caso empresarial y de las verificaciones que necesite. Contáctenos para una cotización.
