KYB確認：法人のお客様、取締役、所有者を把握する
1つのKYBフローで法人のお客様を受け入れられます。法人の書類を確認し、取締役と実質的支配者を本人確認書類と自撮りで確認し、会社とその関係者を制裁リストおよびPEPリストと照合します。法人の確認とKYCを同じプラットフォームで行えます。
- 書類は195以上の国と地域に対応
- 取締役と所有者の全員に本人確認書類と自撮り
- 会社と関係者を制裁リスト・PEPと照合
50を超える銀行、決済事業者、プラットフォームに採用されています。
- 法人の書類
- 取締役
- 実質的支配者
- 制裁リスト・PEP
当社のKYB確認が調べること
KYB（Know Your Business）とは、法人版のKYCです。会社が実在し適正に登記されていることを確かめ、誰が支配し所有しているかを突き止め、その人物を確認します。NeuroVisionは、この一連の確認をすべてカバーします。
法人の書類
設立証明書、事業登録証、定款、登記事項の抄本を自動で読み取り、改ざんの有無を確認し、名称、登録番号、住所、日付などのデータを抽出します。
取締役と代表権者
取締役や署名権者は全員、本人確認書類とその場で撮った自撮りで本人確認を行い、法人の案件に紐づけられます。
最終的な実質的支配者
設定したしきい値を超えて会社を所有または支配する個人も、同じ方法で特定し、確認します。
会社と関係者の制裁リスト・PEP照合
会社名と、すべての取締役および所有者を、制裁リストとPEPリストと照合します。
法人確認の仕組み
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1. 会社が書類を提出します
法人のお客様にリンクを1本お送りします。お客様は法人の書類をアップロードし、取締役と所有者を追加します。
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2. 当社が書類を読み取り、確認します
会社の情報を抽出し、書類に改ざんの痕跡がないかを確認します。
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3. 取締役と所有者が本人確認を行います
各自に専用のリンクが届き、どこからでも自分のスマートフォンで本人確認書類を読み取り、その場で自撮りを撮影します。
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4. 照合、確認、判定
会社と関係者を照合し、フラグが立った項目は担当者が確認します。判定は1つの案件として記録され、完全な監査証跡が残ります。
UBOの確認：その会社を本当に所有しているのは誰か
実質的支配者を特定する
実質的支配者とは、直接または他の会社を通じて、最終的に会社を所有または支配する個人のことです。
法人のお客様が、所有者とそれを証明する書類を申告します。
市場ごとのしきい値
しきい値は市場ごとに御社が設定します。
通常の顧客と同じように確認する
実質的支配者は全員、本人確認書類と自撮りによる確認を行い、制裁リストとPEPリストと照合されます。
国ごとの持分のしきい値
多くの国では、25%を超える持分を有する者を実質的支配者と定義していますが、より低いしきい値を用いる国もあります。
東南アジア各国の法人書類
情報提供のみを目的としたもので、法的助言ではありません。
シンガポール
実質的支配者に関する規則：Register of registrable controllers
- 法人登記
- ACRA（BizFile）
- 求めるべき書類
- ACRAのbusiness profile
- 法人登記
- SSM
- 求めるべき書類
- SSMのcompany profile、Form 9／Section 17の証明書
- 法人登記
- 法務省（AHU）、OSS
- 求めるべき書類
- 設立証書、NIB
- 法人登記
- SEC（法人）、DTI（個人事業主）
- 求めるべき書類
- SECの登録、General Information Sheet
- 法人登記
- Department of Business Development（DBD）
- 求めるべき書類
- 会社の宣誓供述書／証明書
- 法人登記
- National Business Registration Portal
- 求めるべき書類
- 企業登録証
世界のKYB要件：FATF、米国、EU、英国、UAE
最終確認：2026年10月。
FATF勧告24および25
FATF勧告24および25は、法人および信託について実質的支配者の透明性を求めています。
業種別のKYBソリューション
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決済・PSP・加盟店の受け入れ
加盟店が決済を受け付け始める前に確認を行い、アクワイアラーと監督当局向けに記録を残します。東南アジアのEC規模に耐える加盟店確認です。
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マーケットプレイス・B2Bプラットフォーム
マーケットプレイス向けの出品者確認。最初の支払いの前に、事業者とその背後にいる人物を確かめます。
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銀行・法人口座
書類、取締役の本人確認、照合を1つのフローにまとめ、非対面で法人口座を開設できます。
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暗号資産交換業者
ファンド、OTCデスク、機関投資家向けの法人口座。
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B2B融資・BNPL
融資の前に、会社とその保証人を確認します。
KYBサービスの料金
KYBの料金は 法人案件ごと
料金は、案件ごとの関係者の人数と必要な確認の内容によって決まります。お見積もりはお問い合わせください。
法人書類のチェック
設立証明書、事業登録証、定款、登記事項の抄本を自動で読み取り、改ざんの有無を確認します。
取締役と所有者それぞれの本人確認
取締役や署名権者は全員、本人確認書類とその場で撮った自撮りで本人確認を行い、法人の案件に紐づけられます。
照合
会社名と、すべての取締役および所有者を、制裁リストとPEPリストと照合します。
NeuroVisionのKYBソフトウェアが選ばれる理由
KYBとKYCを1つのプラットフォームで
会社と、その背後にいる人物を、同じ場所で確認できます。
195以上の国と地域の法人書類
法人の書類も個人の書類も、1つの読み取りエンジンで処理します。
取締役は顔とライブネスで確認
書類に名前があるだけでは終わりません。取締役は全員、その場での自撮り確認を通過します。
制裁リスト・PEPの確認を標準搭載
会社名とすべての関係者を、同じフローの中で照合します。
東南アジアの法人に合わせて設計
シンガポール、マレーシア、インドネシア、フィリピン、タイ、ベトナムの登記書類と持分の規則に対応します。
クラウドまたはオンプレミス
データを国内に置く銀行のために。
KYBのAPI
法人案件を作成し、書類と関係者を追加し、結果をWebhookで受け取れます。KYCで使っているのと同じREST APIから利用できます。
連携方法を選ぶ
すべての連携に含まれるもの：
- 手順ごとの実装ガイド
- テストデータ付きのサンドボックス
- 専任のテクニカルサポート
- ビジネスと技術の両方がわかるアカウントマネージャー
- 定期的なミーティング
バックオフィス機能を標準搭載
- シナリオ作成
- ストップリスト
- 目視確認と分析
セキュリティとデータ保護
通信中も保存時も暗号化
法人と個人のデータは通信中も保存時も暗号化され、GDPRおよび当社が展開する東南アジア市場の個人情報保護法に従って処理され、ISO/IEC 27001:2022の認証を受けたセキュリティ体制で保護されます。
ISO/IEC 27001:2022認証のセキュリティ体制
情報セキュリティ方針
GDPRおよび当社が展開する東南アジア市場の個人情報保護法に従って処理します
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オンボーディングとコンプライアンスの各ステップに適したモジュールを割り当て、実際のトラフィックでパイロットを構築します。
KYBのFAQ
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KYB（Know Your Business）確認とは、法人のお客様が実在し適法に登記された会社であることを確かめ、それを支配し所有する人物を特定することです。KYCの法人版といえます。
KYCは個人の顧客を確認します。KYBは会社を確認し、そのうえで取締役と実質的支配者についてKYCを行います。
通常は、設立証明書または登録証、最近の登記事項の抄本またはbusiness profile、住所確認書類、取締役と実質的支配者の本人確認書類です。必要な書類は国によって異なります。
最終的な実質的支配者とは、最終的に会社を所有または支配する個人のことで、多くの国では25%を超える持分を有する者が該当します。法人のお客様が、所有者とそれを証明する書類を申告します。
料金は、案件ごとの関係者の人数と必要な確認の内容によって決まります。お見積もりはお問い合わせください。
